Apa Filosofi Investasi Warren Buffett Mengungkapkan tentang Campuran ETF yang Tepat Hari Ini

Rumus Sederhana yang Bisa Mengubah Portofolio Anda

Warren Buffett selalu mendukung kesederhanaan dalam berinvestasi. Suratnya kepada pemegang saham tahun 2013 membuat hal ini sangat jelas ketika dia menguraikan apa yang akan dia sarankan untuk warisannya: pembagian sederhana 90/10 antara dana indeks S&P 500 dan obligasi pemerintah jangka pendek. Ini bukan nasihat santai—ini adalah pelajaran tentang konstruksi portofolio yang tetap relevan hingga hari ini.

Keindahan dari pendekatan ini terletak pada kesederhanaannya. Biaya rendah. Fokus jangka panjang. Tanpa kerumitan. Untuk bagian ekuitas 90%, Buffett secara eksplisit mendukung penawaran Vanguard, menegaskan pandangannya bahwa Vanguard S&P 500 ETF (VOO) mewakili standar emas untuk eksposur pasar luas.

Tapi bagaimana dengan 10% lainnya?

ETF Obligasi Treasury Bill yang Sesuai dengan Filosofi Buffett

Di sinilah Vanguard 0-3 Bulan Treasury Bill ETF (VBIL) masuk ke gambar. Dana ini tidak membuat berita besar, dan itulah sebabnya Buffett akan menyarankan ini sebagai pelengkap yang sempurna untuk portofolio yang berat di S&P 500.

Mekanismenya sederhana: VBIL mengikuti Treasury bill AS dengan jatuh tempo tiga bulan atau kurang. Saat ini menawarkan hasil dividen 3,7% dengan rasio biaya yang sangat tipis sebesar 0,07%, ini mewakili apa yang dicari Buffett dalam kendaraan investasi—biaya minimal dengan pengembalian yang nyata.

Pikirkan konteks makro. Beberapa tahun yang lalu, Treasury bill secara praktis tidak bernilai dalam portofolio, tidak menghasilkan apa-apa di lingkungan pasca-COVID. Hari ini, itu telah berubah. Hasil 3,7%—di atas tingkat inflasi saat ini—berarti uang tunai Anda tidak hanya diam saja. Uang tersebut bekerja untuk Anda.

Mengapa Strategi 90/10 Ini Masih Masuk Akal Sekarang

Panduan sendiri dari Berkshire Hathaway memberi petunjuk tentang pemikiran Buffett. Perusahaan ini memegang cadangan kas yang besar, siap untuk melompat saat investasi menarik muncul atau saat pasar menawarkan titik masuk yang lebih baik. Ini bukan sikap berhati-hati—ini adalah sikap oportunistik.

Dengan memadukan VBIL dengan VOO, Anda secara efektif menjaga cadangan dana yang siap digunakan. Jika pasar melakukan koreksi ke valuasi yang lebih menarik, Anda sudah memiliki modal yang siap dikerahkan. Sementara itu, alokasi obligasi Treasury Anda menghasilkan pengembalian stabil yang menutupi inflasi dan lebih dari itu.

Kebijaksanaan lama Buffett tentang menyimpan “sesuatu dalam obligasi pemerintah jangka pendek” mencerminkan pemahaman yang lebih dalam: tidak semua uang perlu mengejar pengembalian maksimal. Beberapa dari uang itu harus diposisikan untuk opsi.

Pelajaran dari Dua Dana

Apa yang muncul dari puluhan tahun investasi Buffett—dan saran eksplisitnya—adalah model yang begitu bersih sehingga hampir terlihat terlalu sederhana. Dua ETF Vanguard. Dua tujuan berbeda. Satu solusi yang elegan.

Vanguard S&P 500 ETF menangkap potensi dari ekonomi terbesar di dunia melalui perusahaan-perusahaan terbesarnya. Vanguard 0-3 Bulan Treasury Bill ETF memberikan stabilitas, hasil, dan fleksibilitas untuk bertindak saat peluang datang.

Kombinasi ini tidak menjamin kekayaan. Tapi ini menyarankan jalur ke depan bagi investor yang menghargai kejelasan daripada kerumitan—sesuatu yang secara konsisten dipromosikan Buffett sepanjang kariernya.