2 ETF Pendapatan Tinggi Terbaik untuk Investor Pasif di 2026

Membangun portofolio di sekitar ETF penghasilan tinggi adalah salah satu strategi paling cerdas bagi investor yang mencari aliran pendapatan pasif yang konsisten. Alih-alih menghabiskan waktu berjam-jam meneliti saham dividen individual dan menganalisis kesehatan keuangan mereka, Anda dapat membiarkan ETF penghasilan tinggi yang dikelola secara profesional menangani pekerjaan berat untuk Anda. Dana ini menggabungkan diversifikasi dengan sekuritas yang membayar dividen yang telah dipilih secara cermat, menjadikannya ideal bagi mereka yang menginginkan pendapatan yang dapat diandalkan tanpa volatilitas yang berlebihan.

Saat mengevaluasi ETF penghasilan tinggi, beberapa faktor penting: hasil yang mereka berikan, kualitas kepemilikan dasar, struktur biaya, dan kinerja historis. Kabar baiknya adalah bahwa beberapa dana telah melakukan pekerjaan penyaringan ini, menawarkan Anda paparan terhadap aset penghasil pendapatan yang sudah mapan dengan biaya yang wajar.

Vanguard’s High Dividend Yield Fund: Pilar bagi Investor yang Mencari Pendapatan

Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF (VYM) menonjol sebagai pilihan utama untuk membangun aliran pendapatan yang dapat diandalkan. Dengan hasil saat ini sebesar 2,4%, dana ini secara signifikan mengungguli pasar yang lebih luas—lebih dari dua kali lipat rata-rata S&P 500 sebesar 1,1%. Ini membuatnya sangat menarik bagi mereka yang memprioritaskan ETF penghasilan tinggi dalam strategi alokasi mereka.

Yang membedakan VYM adalah komitmennya terhadap biaya rendah. Rasio pengeluaran dana ini hanya 0,06% berarti Anda menyimpan lebih banyak dari apa yang Anda hasilkan. Pada investasi sebesar $100.000, Anda hanya membayar $60 per tahun dalam biaya, meninggalkan modal Anda untuk berkembang.

Dana ini mencapai paparan pasar yang luas melalui lebih dari 560 kepemilikan yang tersebar di berbagai sektor: keuangan, teknologi, kesehatan, dan industri mewakili 61% dari portofolio. Diversifikasi ini mengurangi risiko saham tunggal sekaligus mempertahankan potensi pendapatan yang kuat. Nama-nama blue-chip seperti ExxonMobil, JPMorgan Chase, dan Procter & Gamble menjadi penopang 10 kepemilikan teratasnya, menawarkan stabilitas dan kredibilitas.

Salah satu metrik penting bagi investor yang berhati-hati terhadap risiko adalah beta VYM sebesar 0,76 selama lima tahun terakhir. Volatilitas ini di bawah pasar menunjukkan bahwa dana ini bergerak lebih sedikit secara dramatis dibandingkan pasar secara keseluruhan, melindungi pokok investasi Anda selama masa penurunan. Dalam 12 bulan terakhir, VYM mengembalikan 12%, sedikit tertinggal dari 13,8% S&P 500 tetapi memberikan stabilitas yang lebih baik—penting bagi mereka yang memprioritaskan pendapatan daripada pertumbuhan agresif.

Pendekatan Nilai Murni Invesco: Penyaringan Nilai Mendalam untuk Kolektor Dividen

Bagi investor yang bersedia membayar biaya sedikit lebih tinggi sebagai imbalan penyaringan nilai yang lebih selektif, Invesco S&P 500 Pure Value ETF (RPV) menawarkan potensi pendapatan yang menarik. Dana ini menghasilkan 2,5% dan fokus secara eksklusif pada saham nilai mendalam—perusahaan yang diperdagangkan di bawah nilai intrinsiknya dengan risiko downside yang lebih rendah.

RPV menggunakan metodologi penilaian yang canggih untuk mengidentifikasi aset penghasil pendapatan yang paling undervalued di pasar. Dengan hanya 123 kepemilikan (dibandingkan dengan lebih dari 560 VYM), RPV mengambil pendekatan yang lebih terkonsentrasi. Posisi terbesarnya hanya mewakili 2%, memastikan tidak ada satu kepemilikan yang mendominasi eksposur Anda.

Dana ini berat ke sektor yang stabil: keuangan, kesehatan, barang konsumsi pokok, dan bahan secara kolektif mewakili 64% dari kepemilikan. Eksposur teknologi tetap minimal di bawah 2%, menekankan posisi defensif dana ini. Kepemilikan terkenal termasuk Ford Motor Company, Humana, dan Tyson Foods—nama-nama mapan dengan riwayat dividen yang terbukti.

Rasio biaya RPV sebesar 0,35% lebih tinggi dari VYM tetapi dibenarkan oleh proses seleksi nilai aktifnya. Dalam 12 bulan terakhir, RPV naik 15,5% (pengembalian total 17,4%), menunjukkan bahwa fokus pada nilai dan pendapatan tidak berarti mengorbankan pertumbuhan. Bagi investor jangka panjang yang berkomitmen pada penciptaan kekayaan yang stabil, RPV menyediakan kendaraan yang dapat diandalkan untuk membangun kekayaan.

Membandingkan ETF Penghasilan Tinggi Anda: Mana yang Sesuai Strategi Anda?

Pilihan antara kedua ETF penghasilan tinggi ini bergantung pada prioritas Anda:

Pilih VYM jika Anda: memprioritaskan diversifikasi maksimal dan biaya sangat rendah, menginginkan paparan yang sejalan dengan S&P 500 dengan pendapatan yang ditingkatkan, atau lebih suka kesederhanaan set-it-and-forget-it dengan gesekan perdagangan minimal.

Pilih RPV jika Anda: menghargai prinsip investasi nilai, dapat mentolerir biaya yang sedikit lebih tinggi untuk penyaringan saham aktif, atau mencari perlindungan downside yang lebih terkonsentrasi selama koreksi pasar.

Kedua dana ini menjawab tantangan inti: menemukan peluang pendapatan yang asli tanpa harus menanggung risiko yang tidak perlu. Di mana riset saham individual bisa memakan waktu berbulan-bulan dan tetap meninggalkan kerentanan terhadap masalah spesifik perusahaan, dana ini merangkum riset tersebut ke dalam satu kepemilikan.

Membangun Fondasi Pendapatan Anda di Pasar Saat Ini

Daya tarik ETF penghasilan tinggi melampaui sekadar hasil. Dengan menghilangkan beban memilih sekuritas individual, Anda mendapatkan waktu untuk fokus pada strategi portofolio yang lebih luas. Apakah pendekatan diversifikasi VYM atau metodologi berfokus nilai RPV lebih cocok dengan tujuan Anda tergantung pada toleransi risiko dan komitmen waktu Anda.

Perspektif historis juga penting di sini. Pertimbangkan bahwa investor yang mengenali potensi Netflix pada Desember 2004 dan menginvestasikan $1.000 melihatnya tumbuh menjadi $460.340. Demikian pula, para penggemar awal Nvidia dari April 2005 menyaksikan $1.000 menjadi $1.123.789. Contoh-contoh ini menegaskan bahwa investasi disiplin—bahkan melalui kendaraan yang berfokus pada dividen—telah menciptakan kekayaan generasi.

Langkah terpenting adalah memulai perjalanan ETF penghasilan tinggi Anda sekarang, daripada terus-menerus mencari peluang “sempurna”. Baik VYM maupun RPV menyediakan cara yang langsung dapat diambil untuk menghasilkan pendapatan berulang sambil menjaga stabilitas portofolio. Aliran dividen Anda yang konsisten menanti.