Aron Puretz Mengaku Bersalah dalam Kasus Penipuan Hipotek Bernilai Jutaan Dolar

Seorang penduduk New Jersey, Aron Puretz, telah mengaku merancang skema penipuan hipotek sebesar $54,7 juta yang melibatkan beberapa negara bagian dan berlangsung selama bertahun-tahun. Pria berusia 53 tahun ini mengakui tuduhan penipuan transfer dana yang mempengaruhi lembaga keuangan setelah otoritas federal mengungkap pola rumit penipuan berbasis properti yang melibatkan dokumen palsu dan inflasi harga buatan.

Tahun-tahun Penipuan Properti: Operasi Aron Puretz

Akar dari skema ini bermula pada tahun 2016 ketika Aron Puretz bergabung dengan Apex Equity Group. Melalui jaringan entitas properti—termasuk Maple Lawn yang berlokasi di Eureka, Illinois, Big Country Chateau di Little Rock, Arkansas, dan properti komersial Troy Technology Park di Troy, Michigan—Puretz merancang operasi penipuan yang terkoordinasi dengan beberapa kaki tangan. Modus operandi-nya berfokus pada taktik berulang: memalsukan dokumen bisnis dan kontrak pembelian untuk menaikkan nilai properti, lalu menipu pemberi pinjaman agar menyetujui pinjaman berdasarkan harga yang dipalsukan ini.

Skema ini menghasilkan keuntungan besar bagi para pelaku melalui setiap penipuan yang berhasil. Pada Februari 2017 saja, Maple Lawn dinilai secara sah sebesar $4,1 juta, namun Puretz memalsukan dokumen yang menunjukkan transaksi sebesar $5,8 juta kepada pemberi pinjaman. Sebuah perusahaan judul dan penyelesaian yang berbasis di Lakewood, New Jersey, memfasilitasi penipuan ini dengan mengadakan dua penutupan terpisah—satu mencerminkan harga asli $4,1 juta dan lainnya menunjukkan angka palsu $5,8 juta yang disampaikan kepada Federal Home Loan Mortgage Corporation dan pemberi pinjaman yang tidak curiga.

Memperluas Konspirasi: Kepemilikan Tersembunyi dan Perusahaan Cangkang

Operasi Aron Puretz melampaui manipulasi harga sederhana. Ia mendirikan JPC Charities, sebuah entitas nirlaba cangkang yang dirancang untuk memberikan status bebas pajak kepada dirinya dan jaringan kaki tangannya yang beroperasi di Illinois. Selain itu, pada tahun 2019, Puretz menipu Departemen Perumahan dan Pengembangan Perkotaan saat akuisisi Big Country Chateau dengan menyembunyikan keterlibatannya—langkah yang dihitung karena pemberi pinjaman federal pasti akan menolak partisipasinya dalam kesepakatan tersebut.

Skema Troy Technology Park

Konspirasi mencapai puncaknya pada tahun 2020 dengan Troy Technology Park. Puretz dan rekan-rekannya menaikkan harga pembelian properti dari $42,7 juta menjadi $70 juta yang palsu melalui kontrak ilegal. Mereka mengajukan surat niat palsu dan dokumen pendukung yang dipalsukan kepada pemberi pinjaman dan penilai, mengklaim properti akan dibeli dari pihak lain seharga $68 juta. Untuk menciptakan kesan legitimasi, mereka mengatur pinjaman sementara sebesar $30 juta untuk menciptakan ilusi bahwa mereka memiliki modal yang cukup untuk menyelesaikan transaksi.

Menurut Departemen Kehakiman, tindakan terkoordinasi ini merupakan penipuan transfer dana yang mempengaruhi lembaga yang diasuransikan secara federal. Aron Puretz kini menghadapi hukuman penjara hingga lima tahun atas perannya dalam skema rumit ini. Ia dijatuhi hukuman oleh pengadilan distrik federal pada Oktober 2024, menandai bab penting dalam penegakan hukum terhadap penipuan hipotek.