Sudah banyak orang yang menanyakan tentang ETF defensif akhir-akhir ini, dan jujur saja itu masuk akal mengingat pasar yang sangat tidak stabil tahun ini. VIX naik lebih dari 50% sejak Januari dengan semua ketegangan geopolitik dan noise tarif. Jika Anda berpikir untuk menambahkan stabilitas ke portofolio Anda tanpa benar-benar keluar dari saham, sebenarnya ada beberapa opsi solid yang layak dipertimbangkan.

ETF High Dividend Yield Vanguard adalah salah satu yang sering muncul dalam diskusi tentang strategi defensif. Ini mengikuti saham dengan hasil dividen di atas rata-rata dan rasio biaya hampir tidak ada, yaitu 0,04%. Dana ini memegang 562 saham berbeda, sebagian besar perusahaan besar yang mapan seperti Broadcom, JPMorgan Chase, dan ExxonMobil. Hasil dividen saat ini sekitar 1,7%, yang menarik bagi orang yang mencari pendapatan tanpa mengambil risiko berlebihan. Hal tentang saham dividen tinggi adalah mereka cenderung bertahan lebih baik saat penurunan pasar dibandingkan saham pertumbuhan karena biasanya ini adalah bisnis matang dengan arus kas yang stabil.

Lalu ada ETF iShares MSCI U.S. Minimum Volatility Factor, yang mengambil pendekatan berbeda terhadap ETF defensif. Alih-alih fokus pada dividen, ini secara khusus dirancang untuk meminimalkan volatilitas di seluruh portofolio. Dana ini memegang 170 saham termasuk nama-nama seperti ExxonMobil, Duke Energy, dan Johnson & Johnson. Rasio biaya adalah 0,15%, yang masih cukup wajar untuk dana yang berspesialisasi. Yang menarik adalah beta 3 tahun berada di 0,59 dibandingkan dengan 1,00 dari S&P 500, artinya fluktuasinya sekitar 40% lebih kecil dari pasar yang lebih luas. Itu berarti penting saat situasi menjadi tidak stabil.

Kedua ETF defensif ini bisa masuk akal sebagai kepemilikan jangka panjang jika Anda mencoba menyeimbangkan pertumbuhan dengan perlindungan dari kerugian. Pendekatan berfokus pada dividen memberi Anda pendapatan, sementara pendekatan volatilitas minimum hanya meratakan perjalanan. Keduanya tidak akan membuat Anda cepat kaya, tetapi itu sebenarnya poinnya saat Anda memprioritaskan stabilitas daripada sensasi. Tergantung pada apa tujuan sebenarnya Anda dan seberapa besar volatilitas yang bisa Anda terima, tetapi mereka layak dipertimbangkan jika posisi defensif ada dalam radar Anda untuk 2026.