香港のOTC規制の今後の方向性は?

ソース: Carl

編集:Techub News-Junge

最近、香港税関と財務局はOTCの監督を強化すると表明し、一部の業界専門家も監督を受け入れる意向を表明しています。

しかし、Techub Newsによると、香港のオフラインOTCストアのほとんどは現在通常どおり営業しており、差し迫った規制のプレッシャーをほとんど感じていません。

嵐の前夜なのか、OTC規制がどのように実施されるのか、業界にどのような影響があるのかが、現在の業界の焦点です。

1. OTCはまもなく規制されます

香港旺角(モンコック)の総統商務ビルには、2台の仮想通貨店頭両替商と複数の仮想通貨ATMがあり、阿華氏(仮名)が頻繁に利用している。

Ah Huaは深センの「古い通貨サークル」であり、中国本土での引き出しのためにカードを凍結するのは簡単であるため、香港のオフラインOTCおよびATMマシンを使用して資金を引き出すことがよくあります。

「香港と深圳は全く異なり、硬貨を買ってお金を引き出すのに便利すぎて、リスクはなく、多くの深センの人々が香港に行って金、旺角、尖沙咀、銅鑼湾、多くのOTCストアがあります。」 "

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しかし、最近の香港での一連の出来事により、阿華氏は「OTCは香港政府によって規制されている可能性があり、その時点ではそれほど便利ではないだろう」と少し心配しています。

最近、香港税関のHo Pui-shan長官は、JPEXの事件が規制の抜け穴を露呈した後、香港は暗号通貨の現金ショップがもたらすマネーロンダリングのリスクに対処しなければならないと述べ、「これらの店頭ショップを規制することには2つの側面があります。一方では、マネーロンダリングやテロ資金供与と戦うこと、もう一方では投資家を保護することです」と述べました。

また、OTC監督については、政府や規制当局が規制措置を随時見直し、市場動向を踏まえて適切な措置の導入を検討する旨の見解を示した。

9月にJPEX事件が勃発して以来、Lin Zuo、Coingaroo、Crypto Leopard、Dong Keeなど、多くのOTC加盟店の関係者が詐欺の共謀の疑いで香港警察に逮捕され、OTCの規制ギャップも世論の焦点となり、多くのOTC加盟店が取引を停止しています。

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業界の推計によると、香港には100以上のOTCがあり、一部のOTCは毎年数十億の現金取引を処理しています。

香港ブロックチェーン協会の共同会長であるTang Yi HKBA.club、香港ではOTCが非常に一般的であり、多くの小さな店舗やATMがあり、ライセンスを取得したOSLとHashKeyもオフラインのOTCサービスを持っていると述べました。 JPEX事件後、香港政府がOTC業界を規制することは避けられず、関連する政府部門は、KYC(Know Your Customer)、CTF(テロ資金供与対策)、AML(マネーロンダリング防止)などの監督を強化すると述べています。

多くのOTCリーダーは、香港政府が業界を規制することを歓迎すると表明しています。

メディアの報道によると、OTC「One ビットコイン」の共同創設者であるLi Donghan氏はインタビューで、ルールは自主的に設定され、12万元を超える取引はKYCでなければならないと述べました。 また、不審なウォレットを検出するためのデータベースと継続的な監視システムも確立されており、ストアは疑わしいウォレットの取引行動を拒否し、共同金融情報ユニットに報告します。

別のOTC「Crypto HK」の創設者であるLam Yin Huan氏も、ライセンスの取得を望んでおり、施行ガイドラインがより明確になることを望んでいると述べています。 彼は多くの規制制度を研究し、税関から、マネーサービスオペレーター(MSO)ライセンスは適用されないこと、SFCの仮想資産サービスプロバイダーのフレームワークは自動化システムを設定するための高いしきい値を持っていること、OTCには顧客資産の保管の要素がないため、規制される場所がないことを学びました。

2、ほとんどのOTCは営業しています

一方では、差し迫った規制の強化があり、他方では、落ち着いたOTC業界があります。

最近、Techub Newsは香港の多くのオフラインOTCストアと暗号通貨ATMを訪問し、それらのほとんどが通常営業していることを発見しました、そして10近くのOTC支店を持つ商人の店員もTechub Newsに、すべての支店が営業しており、JPEXのケースの影響を受けていないことを確認しました。

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OTCプロモーション広告

別のOTC店舗の店員はTechub Newsに対し、ビジネスは影響を受けていないが、顧客ははるかに少なく、顧客のほとんどが中国本土のユーザーであると語った。

Chainalysisのデータによると、中国本土は依然として世界第4位の暗号通貨取引市場です。 しかし、中国本土の非友好的な暗号化ポリシーは、暗号ユーザーにとってあまりにも多くの障害を設定し、取引は法律で保護されておらず、凍結されたカードは時々発生し、警察によって調査されることさえあります。 香港の仮想通貨業界への開放性と便利なOTCは、中国本土の仮想通貨ユーザーが資金を入出金するための優れたチャネルを提供します。

メディアの報道によると、Crypto HKの創設者は、流行の間、中国本土の顧客は彼の総顧客の5%未満を占め、今年7月までに中国本土の顧客の割合は約50%に増加したと述べています。

前述の店員は、「OTCは市場で必要とされているだけで、銀行が便利な仮想通貨の入出金を実現できない限り、OTCは間違いなく存在し、完全に禁止することはできない」と述べています。 オフラインストアがそれを行うことが許可されていない場合、ピアツーピア取引であるオンラインビジネスを行うことは完全に可能です。 "

「安定した顧客がたくさんいて、メインのビジネスはオンラインです」 店員は言った。

OTCはオンラインとオフラインの2つのモードに分けられ、ほとんどのOTC取引はOTC実店舗ではなくオンラインで行われます。 多くの加盟店にとって、OTC実店舗は見せかけのようなもので、一部の個人投資家にとっては取引に便利であり、他方では、より安定したオンラインユーザーを拡大することがより重要です。

前述の店員は、JPEXの影響を受けるOTCは実際にはごく一部に過ぎず、「私たちは単純なOTC取引のみを行い、JPEXの高収益と同様の宣伝や宣伝は行わないため、詐欺に巻き込まれず、非常に安全です」と述べました。 "

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暗号通貨ATM

Techub Newsは多くのOTCとATMを経験してきましたが、どれも非常に便利で、一般的にKYCを必要とせず、取引は数分で完了し、OTCストアはしばしば優先為替レートを持ち、ATMは数十香港ドルの範囲の手数料を請求します。

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ATMの場合、手数料は16HKDに固定されています

昨年10月に香港が仮想資産マニフェストを発表して以来、香港のローカル仮想通貨ユーザーも急速に増加しています。

OTCの店員がTechub Newsに語ったところによると、OTC実店舗のもう一つの重要な顧客グループは、主に香港の仮想通貨取引に慣れておらず、年齢層が高いユーザーだという。

香港ブロックチェーン協会の共同会長であるTang Yi HKBA.club、多くの人々がUSDTを通じて香港で取引しており、USDTを香港ドル、米ドル、その他の法定通貨に頻繁に交換する必要があり、香港のOTCは彼らに便利なサービスを提供し、香港の暗号通貨をドバイ、韓国、日本、その他の国の法定通貨に交換することも簡単であると述べました。

しかし、香港でのOTCの出現の背後には、高い利益がありますが、複数のリスクにも直面しています。

唐毅氏は、OTCの最大のリスクは、香港のOTC取引業界でよく発生する第三者詐欺であり、OTCビジネスの20%以上が第三者詐欺の影響を受けていると推定されており、多くのOTC事業者はこの種の報告を処理する際に警察を支援しなければならないことが多いと述べた。

さらに、多くのOTC加盟店がマネーロンダリング事件に巻き込まれます。 最近、BitraceがOTCビジネスの特徴が明らかなTRONアドレスを分析したところ、過去2年間で約35億USDTがこれらのアドレスに流入していることがわかりました。

3.監督は難しくありませんが、注意が必要です

香港ではOTCの規制は避けられず、OTCの規制方法に大きな注目が集まっています。

Muraの創業者で弁護士のWu Wenqian氏はTechub Newsに対し、香港は米国とドバイの規制政策を参照し、OTC店舗に取引所ライセンスの申請を義務付けるなど、OTC業界のライセンスシステムを導入することを推奨し、さらにマネーロンダリングのリスクを軽減するためにユーザーにKYC検証の実施を義務付けると述べた。

「さらに、OTC規制は、認可された準拠した取引所にとってより有益であり、準拠した取引所の健全な発展を促進するのに役立ちます。」 呉文謙は言った。

China Main Global Groupの創業者であるChen Lexi氏は、OTCは税関によって監督されるべきであり、既存のMSOライセンスは仮想資産に拡大されるべきであり、8,000元を超える取引は実名で登録されなければならず、同時に担当者はAMLの訓練を受けるべきであり、疑わしい取引を報告するメカニズムを設定すべきであると提案した。

「One ビットコイン」の共同創設者であるLi Donghan氏は、業界の規制から始めたいと述べ、主要な利害関係者と協会を設立してKYCとAMLの基準を共同で策定し、基準を満たすOTCを参加させる計画であり、疑わしいウォレットのデータベースを業界と共有し、ソースをブロックし、法執行機関との双方向のデータ交換を実装したいと考えています。

しかし、業界にはOTC規制に保守的な人も少なくありません。

業界アナリストがTechub Newsに語ったところによると、中国本土の市場需要と香港の比較的柔軟な規制が香港独自のOTCエコシステムを生み出しており、香港が認可された仮想通貨取引所のような厳格なOTC規制を実施し、香港の地元住民のみが登録と使用を許可され、中国本土のユーザーが除外された場合、業界は深刻な打撃を受けるでしょう。

実際、OTCは本質的にピアツーピアの原始的な取引方法であるため、厳しすぎる規制は実際には実現できません。

「違いは、OTCが法規制の対象にうまく収まるか、規制によってグレーゾーンに押し込まれるかだけです」 業界アナリストは次のように述べています。

呉文謙氏はまた、香港のOTC規制規則は慎重に設定されるべきであると考えており、「OTCの規制は実際には技術的に実施しやすいが、OTCは業界の流動性を確保する上で重要な役割を果たしており、コンプライアンス監督が従来の方法で実施されれば、業界の流動性を大幅に低下させる可能性がある」と述べた。 最も難しいのは、多くの場合、規制と市場のバランスを見つけることです。 "

香港のWeb3は次にどのように発展するのか、CyberportのディレクターであるKong Jianping氏の言葉は学ぶ価値があるかもしれません。

同氏は、香港のWeb3の発展には2つの矛盾があると述べました:政府は有望な政策を打ち出しましたが、「投機」と「プラットフォームの雷雨」の多くの現象がありました。 政府は、より優れた開発者や起業家が来ることを望んでいますが、ねずみ講などの多くの悪質な組織が宣伝および宣伝され、投資家に損失を与えていることがよくあります。

「しかし、違法行為によって悪用されるテクノロジーはしばしば流行していることもわかり、Web3がますます良くなることを反映しています。 香港政府がWeb3の促進と支援を続ける限り、あとは起業家に委ねられるでしょう。 孔建平は言った。