Procurador de Manhattan Avança com Penalizações Criminais para Operadores de Criptomoedas sem Licença

Resumo

• O Procurador-Geral de Manhattan, Alvin Bragg, e o Senador do Estado de Nova Iorque, Zellnor Myrie, apresentaram na quinta-feira o CRYPTO Act para criminalizar operações de moeda virtual sem licença.
• O projeto de lei cria penalidades graduadas desde contravenção de Classe A até crime de Classe C, com penas máximas de 5 a 15 anos de prisão estadual.
• Atualmente, Nova Iorque impõe apenas penalidades civis aos operadores não licenciados, ao contrário da lei federal e de outros 18 estados que já criminalizam tal atividade.

Os procuradores de Nova Iorque estão pressionando os legisladores para transformar operações de criptomoedas sem licença em uma infração passível de prisão, observando que multas civis sozinhas não conseguiram dissuadir uma economia subterrânea crescente alimentada por criptomoedas. Apresentado pelo Procurador-Geral de Manhattan, Alvin Bragg, e pelo Senador do Estado de Nova Iorque, Zellnor Myrie, na quinta-feira, o CRYPTO Act—abreviação de Cryptocurrency Regulation Yields Protections, Trust, and Oversight—implicaria penalidades criminais a negócios de moeda virtual que operem sem licenças estaduais, de acordo com uma declaração de quinta-feira.

“Crypto é o meio preferido por atores mal-intencionados para mover e esconder os lucros do crime.” – D.A. Bragg. Assista aqui para saber mais sobre o nosso novo projeto de lei com @SenatorMyrie para combater o uso de criptomoedas na prática de crimes e lavagem de dinheiro. pic.twitter.com/G3JMKShqfC

— Alvin Bragg (@ManhattanDA) 15 de janeiro de 2026

O projeto de lei aumentaria violações que atualmente acarretam apenas multas civis para delitos criminais, com penalidades graduadas que variam de contravenção de Classe A a crime de Classe C para empresas que lidem com $1 milhões ou mais em criptomoedas dentro de um ano. Uma condenação por crime de Classe C implica uma pena máxima de cinco a 15 anos de prisão estadual, segundo a declaração. Bragg afirmou que a expansão do uso de criptomoedas permitiu “um sistema financeiro sombra” que possibilita aos criminosos mover e ocultar fundos ilícitos com facilidade. “Já passou da hora de as empresas que operam sem uma licença de moeda virtual e que desrespeitam os requisitos de diligência devida enfrentarem penalidades criminais,” disse o procurador na declaração.

A medida aborda uma lacuna crescente na fiscalização, já que as criptomoedas facilitam cada vez mais atividades criminosas, enquanto operadores não licenciados enfrentam consequências mínimas. Nova Iorque e criptomoedas Ao contrário da lei federal, que permite até cinco anos de prisão por transmissão de dinheiro sem licença, Nova Iorque atualmente impõe apenas penalidades civis aos infratores, sendo que outros dezoito estados já criminalizaram operações de criptomoedas sem licença. Falando na Escola de Direito de Nova Iorque na quarta-feira, Bragg enquadrou a fiscalização de criptomoedas como uma prioridade de segundo mandato, ao lado de armas e furtos em lojas, alertando os legisladores de que criminosos exploram pontos cegos regulatórios para lavar lucros provenientes de armas, drogas e fraudes. “Nada novo está sendo ilegalizado. Criptomoedas não estão banidas, DeFi não está banido, e os usuários não estão sendo alvo. As regras sobre quem precisa de licença já existem. O que muda é a consequência de ignorar essas regras,” disse Nicolai Søndergaard, Analista de Pesquisa na Nansen, ao Decrypt. Søndergaard alertou que a introdução de penalidades criminais enquanto as fronteiras regulatórias permanecem incertas pode levar as empresas a agir de forma conservadora ou a evitar Nova Iorque completamente, tornando a indústria mais institucional e “mais cautelosa, mais parecida com bancos,” mesmo enquanto limpa operadores não licenciados e reduz arbitragem regulatória.  No ano passado, o ex-prefeito de Nova Iorque, Eric Adams, pediu a eliminação da BitLicense de Nova Iorque em uma grande conferência de Bitcoin em maio, dizendo que o regime se tornara uma barreira à inovação e ao investimento em criptomoedas. Criada em 2015, a BitLicense exige que empresas de criptomoedas que operam em Nova Iorque atendam a padrões rigorosos de conformidade voltados à proteção do consumidor, com custos de aplicação e conformidade que podem variar de aproximadamente $5.000 a mais de $100.000.

Adams, que se tornou famoso por converter seus três primeiros salários de prefeito em Bitcoin e Ethereum em 2022, recentemente foi alvo de críticas por causa do NYC Token, uma criptomoeda baseada na Solana que atingiu brevemente uma capitalização de mercado de $600 milhão antes de despencar, após alegações de que uma carteira vinculada siphonou quase $1 milhão em liquidez.