Mengapa kartu bank sering diblokir saat bertransaksi USDT? Bagaimana cara meminta pembebasan setelah dibekukan?

Question

Di dunia cryptocurrency, ada pepatah yang mengatakan: siapa pun yang belum pernah kartu banknya diblokir, belum pernah menjual USDT. Ini menggambarkan risiko konstan penipuan dan pencucian uang yang dihadapi oleh mereka yang melakukan perdagangan di pasar crypto. Setelah menerima dana yang diduga "aman" ( tetapi berpotensi ilegal ), para penjual berisiko memiliki akun mereka dibekukan oleh pihak berwenang selama hingga 6 bulan.

Artikel ini menganalisis alasan mengapa transaksi dengan USDT sering kali mengakibatkan pemblokiran bank, enam alasan utama untuk pembekuan akun, dan cara meminta pencabutan blokir kepada lembaga yang bertanggung jawab.

Mengapa kartu sering diblokir?

Saat memperdagangkan USDT di bursa besar seperti Gate, Anda mungkin secara tidak sengaja menerima dana ilegal, yang mengarah pada pembekuan akun bank Anda. Penting untuk dicatat bahwa dana tidak melewati bursa secara langsung - hanya cryptocurrency Anda yang dipindahkan di platform. Oleh karena itu, sangat penting untuk memeriksa asal dana dari pihak lawan, terutama jika ada pergerakan cepat masuk dan keluar, yang dapat menunjukkan penipuan elektronik.

Ada beberapa situasi yang dapat menyebabkan pemblokiran kartu saat menjual USDT:

Salah satu penipuan yang paling umum terjadi ketika, setelah melakukan pemesanan, pembeli meminta perubahan metode pembayaran, mengklaim telah mencapai batas transfer. Dia kemudian mengusulkan untuk menggunakan akun keluarga atau teman, menjamin kompensasi jika terjadi pemblokiran. Lebih dari 90% dari kasus ini adalah upaya penipuan atau pencucian uang yang disamarkan.
Jika penjual USDT menjadi korban penipuan dan menerima dana ilegal, mentransfernya kepada Anda, akun Anda juga dapat dibekukan.
Di bursa, jika pembeli USDT Anda tertipu, akun Anda bisa diblokir. Meskipun mengambil langkah pencegahan dan memperingatkan pembeli tentang risikonya, Anda mungkin terlibat jika dia menjadi korban penipuan dan melaporkan kasus tersebut kepada pihak berwenang.
Berdagang di bursa yang lebih kecil, terutama yang terkait dengan platform permainan daring, secara signifikan meningkatkan risiko pemblokiran akun.
Dalam transaksi offline atau melalui grup pesan, juga ada risiko menerima dana yang berasal dari penipuan elektronik, yang dapat menyebabkan pembekuan akun ketika pihak berwenang melacak aliran uang.
Skema baru, seperti pertukaran kartu bahan bakar atau gift card dengan USDT, berbahaya karena sulit untuk memverifikasi asal dana.

Cara menyelesaikan masalah

Periksa dengan bank unit yang bertanggung jawab atas pembekuan. Jika bank tidak memberikan informasi, Anda memiliki hak hukum untuk diberitahu tentang pembekuan akun Anda.
Kumpulkan dokumen yang membuktikan asal usul yang sah dari dana yang digunakan untuk membeli USDT, seperti bukti penghasilan atau catatan pekerjaan.
Kumpulkan catatan transaksi di bursa, percakapan dengan penjual, dan riwayat pembelian USDT untuk menunjukkan bahwa itu adalah transaksi biasa.
Tunjukkan bukti asal dana di akun yang dibekukan, membuktikan itikad baik dan ketidaktahuan akan segala ilegalitas.
Siapkan diri Anda untuk menjelaskan mengapa Anda berdagang cryptocurrency, mengakui risiko yang terlibat. Ingatlah bahwa meskipun tidak ilegal, perdagangan cryptocurrency tidak dilindungi oleh hukum.
Dalam beberapa kasus, mungkin perlu untuk bernegosiasi mengenai pengembalian dana atau meminta pembekuan hanya pada jumlah yang terlibat dalam transaksi yang mencurigakan.

Saat menghadapi jenis situasi ini, sangat penting untuk bertindak dengan transparansi dan memberikan semua informasi yang diperlukan untuk membuktikan legitimasi aktivitas Anda. Selalu ingat risiko yang terkait dengan perdagangan koin dan ambil langkah-langkah untuk melindungi aset dan reputasi keuangan Anda.

Lihat Asli