A Coreia do Sul expande a regra de viagem cripto para todas as transações em uma grande operação de combate à AML.

Fonte: ETHNews Título Original: A Coreia do Sul Expande a Regra de Viagem Cripto para Todas as Transações em Grande Ação de Combate à Lavagem de Dinheiro Link Original: https://www.ethnews.com/south-korea-expands-crypto-travel-rule-to-all-transactions-in-major-aml-crackdown/ A Coreia do Sul está a apertar o cerco à atividade cripto ilícita com uma ampla expansão da Regra de Viagem, anunciada pela Comissão de Serviços Financeiros (FSC) a 28 de novembro de 2025.

O novo quadro aplicará a todas as transferências de ativos virtuais, mesmo aquelas inferiores a 1 milhão KRW (≈ $680), fechando uma brecha que os criminosos têm usado para evitar a deteção através de transferências pequenas e fragmentadas.

Uma Regra de Viagem Mais Abrangente para Parar o “Smurfing”

De acordo com as regras atualizadas, todas as exchanges de criptomoedas que operam na Coreia do Sul devem coletar e compartilhar informações de identificação tanto para os remetentes quanto para os destinatários, independentemente do tamanho da transação. Isso elimina uma vulnerabilidade de longa data: os maus atores costumavam dividir grandes quantias em dezenas de transferências menores para evitar acionar os limites de reporte. Os reguladores afirmam que essas táticas não funcionarão mais uma vez que a monitorização de cobertura total esteja em vigor.

Repressão às Plataformas Offshore de Alto Risco

A FSC também planeja proibir os usuários sul-coreanos de negociarem em bolsas offshore não registradas ou de “alto risco”, muitas das quais têm padrões de conformidade fracos ou nenhuma presença no país. As autoridades argumentam que essas plataformas são frequentemente usadas para lavar fundos ilícitos ou contornar a supervisão doméstica.

Supervisão Mais Rigorosa das Empresas de Cripto

O pacote de reforma inclui um processo de registo mais rigoroso para os Prestadores de Serviços de Ativos Virtuais (VASPs). As avaliações de estabilidade financeira serão expandidas e as empresas com fracos controles internos ou governança pouco clara poderão enfrentar rejeição ou suspensão.

Para proteger a integridade do setor, indivíduos com antecedentes criminais relacionados a crimes de droga, má conduta financeira ou evasão fiscal serão impedidos de atuar como acionistas principais de empresas de criptomoedas licenciadas.

Ferramentas de Execução Mais Fortes para Investigadores

A Unidade de Inteligência Financeira (FIU) receberá nova autoridade para congelar contas no início de uma investigação quando crimes graves forem suspeitados. Os reguladores dizem que isso evitará que os fundos sejam rapidamente movidos ou ocultados, um problema comum em mercados digitais de ritmo acelerado.

Implementação Alvo para 2026

O governo planeia finalizar o novo quadro de combate à lavagem de dinheiro na primeira metade de 2026, seguido de uma revisão pela Assembleia Nacional para aprovação legislativa completa.

A regra de viagem expandida marca um dos esforços mais agressivos da Coreia do Sul até agora para garantir seu setor de cripto em rápido crescimento, sinalizando um futuro onde toda atividade de ativos digitais está sujeita ao mesmo escrutínio que as finanças tradicionais.