Departamento de Finanças da Califórnia aplica multa de 500.000 dólares à Nexo; a supervisão de conformidade de empréstimos em criptomoedas continua a aumentar

2026-01-16 05:28:23

Geração de resumo em curso

【区块律动】O Departamento de Proteção Financeira e Inovação da Califórnia, EUA, anunciou recentemente uma multa de 500.000 dólares à plataforma de gestão de ativos criptográficos Nexo. A razão da infração é bastante clara: esta empresa ofereceu serviços de empréstimo de ativos criptográficos garantidos a pelo menos 5456 residentes da Califórnia sem obter a licença estadual necessária.

De acordo com os detalhes da investigação, a Nexo Capital Inc. (registrada nas Ilhas Cayman), sob a marca Nexo, concedeu empréstimos a consumidores e empresas de julho de 2018 a novembro de 2022 sem licença. Ainda mais grave, antes de conceder os empréstimos, não avaliou a capacidade de pagamento, a situação de dívidas existentes ou o histórico de crédito dos tomadores, o que viola claramente as regulamentações financeiras da Califórnia.

KC Mohseni, diretor do Departamento de Proteção Financeira e Inovação da Califórnia, declarou de forma direta: «As instituições de empréstimo devem cumprir a lei e não podem conceder empréstimos de alto risco que possam prejudicar os consumidores, mesmo no caso de empréstimos garantidos por criptomoedas, que devem ser tratados de forma igualitária.» Além da multa, a Nexo foi obrigada a transferir os fundos de todos os usuários da Califórnia para entidades relacionadas nos EUA que possuam licença, no prazo de 150 dias.

O momento desta punição é interessante. A Nexo recentemente afirmou que deseja reentrar no mercado dos EUA, mas já em 2022, sob pressão regulatória estadual e federal, a empresa optou por sair. Ainda mais cedo, em 2023, a Nexo já havia chegado a um acordo de liquidação de 45 milhões de dólares com a Securities and Exchange Commission (SEC) dos EUA e várias autoridades reguladoras estaduais, devido a produtos de empréstimo e rendimento de criptomoedas não registrados.

Este caso mostra que as autoridades reguladoras dos EUA realmente não relaxaram os requisitos de conformidade para negócios de empréstimo de criptomoedas, especialmente na proteção dos consumidores e na verificação da qualificação para conceder empréstimos. A Nexo ainda não respondeu publicamente a esta punição.

NEXO-0,29%

Ver original

Esta página pode conter conteúdos de terceiros, que são fornecidos apenas para fins informativos (sem representações/garantias) e não devem ser considerados como uma aprovação dos seus pontos de vista pela Gate, nem como aconselhamento financeiro ou profissional. Consulte a Declaração de exoneração de responsabilidade para obter mais informações.

17 gostos

Recompensa
17
7
Republicar
Partilhar

Comentar

0/400

ForkItAllDay

· 8h atrás

Mais uma vez, multas chegando, a Nexo realmente caiu desta vez Este buraco de compliance fica cada vez mais profundo, quem pisar nele vai se dar mal Os EUA são assim mesmo, promovendo Web3 de um lado e bloqueando do outro... tudo bem Esses 50 mil dólares podem ser considerados uma taxa de aprendizado, afinal, essas plataformas realmente não estão com falta de dinheiro

Ver originalResponder0

LayerHopper

· 01-16 05:58

Mesmo, a regulamentação fica mais rigorosa a cada ano… Desta vez, a Nexo realmente pisou na bola Essa é a consequência de empréstimos não conformes, arriscou sem licença, merece 50 mil dólares não é muito nem pouco, mas serve como um aviso suficiente para a indústria Os custos de conformidade estão cada vez mais altos, como podem sobreviver as pequenas plataformas? Empréstimos sempre foram o foco da regulamentação, ninguém escapa

Ver originalResponder0

BlockchainTherapist

· 01-16 05:58

Os obstáculos à conformidade estão a tornar-se cada vez maiores, a onda da Nexo foi um erro A Nexo foi novamente multada? Este é o resultado de não seguir as regras Multa de 50 mil dólares... é um aviso, nos próximos tempos será mais rigoroso Aqui nos EUA, realmente estão a combater duramente os empréstimos sem licença, já devia ter sido regulado há muito tempo No setor de empréstimos, é fácil ocorrerem problemas, os custos de conformidade estão a ser transferidos para os utilizadores A regulamentação está a ficar cada vez mais apertada, quem se atreve a operar sem licença? Na verdade, isto é bom para o desenvolvimento a longo prazo do setor, apesar da dor a curto prazo A expansão da Nexo foi demasiado agressiva anteriormente, agora é hora de aprender a lição As plataformas de empréstimo realmente precisam ser honestas, sem licença não devem atuar de forma irresponsável Este não é um problema isolado, o que preocupa é que mais multas possam vir em cascata posteriormente

Ver originalResponder0

MidnightSeller

· 01-16 05:57

A mão pesada da regulamentação voltou, e desta vez a Nexo saiu-se um pouco mal. Mas, para ser honesto, emprestar sem licença é realmente um pouco absurdo.

Ver originalResponder0

NeverVoteOnDAO

· 01-16 05:57

啧，Nexo又翻车了，50万美刀就这么没了合规这玩意儿真的是加密圈的紧箍咒啊美国就是这样，一个两个都得按规则来，没商量借贷没做好尽调，这不是自找的吗感觉加州金融部这次出手挺狠，后面估计还有更多平台要遭殃不过话说回来，这也算是对用户的保护吧，至少是种威慑 Nexo这笔罚款肯定会转嫁到用户头上，这谁吃亏？合规成本越来越高，小平台怎么活啊这就是为什么我一直说去中心化借贷的路还得走

Responder0

TokenomicsShaman

· 01-16 05:53

A conformidade voltou, desta vez a Nexo não foi injustamente penalizada --- Quer passar com 50 mil dólares? Os Estados Unidos estão a ficar cada vez mais ambiciosos --- Sem licença, ainda assim a emprestar dinheiro, isto é pedir para levar na cabeça --- Plataformas de empréstimo nem avaliam crédito, esta operação é mesmo genial --- A Califórnia está a definir o tom, as plataformas seguintes têm de ser mais honestas --- Quando é que a Nexo ficou tão descuidada? Antes não era bastante conformista? --- Emprestar sem verificar o crédito? Quem é que vai assumir esse risco? --- Aguenta aí, esta multa é só o começo

Ver originalResponder0