FTX赔付冲刺27天：KYC要求升级，债权人需补充10年工作履历

FTX下一批赔付进展明确了。债权人代表Sunil近日发文确认，部分用户已通过KYC验证进入赔付流程，但审核标准明显提升，要求补充过去10年工作经历、交易策略、交易历史、初始投资资本等详细信息。根据最新时间表，所有债权人需在2月14日前完成登记，3月31日正式发放赔款，距离截止日期仅剩27天。

KYC要求为何升级

审核门槛明显提高

此前FTX赔付的KYC审核相对基础，主要验证身份即可。这一轮明显不同。根据用户反馈，新增的审核要求包括：

• 过去10年的完整工作经历
• 交易策略和交易历史说明
• 初始投资资本来源证明
• 个人或机构的详细财务背景

这种升级可能源于两个原因。其一，FTX重组团队在最大化债权人赔付的同时，需要确保合规性和反洗钱（AML）要求。其二，随着赔付规模扩大（预计向债权人返还147亿-165亿美元），审核机构必然加强尽职调查力度。

部分用户仍在等待

值得注意的是，并非所有用户都已通过KYC。Sunil的发文明确提到"部分用户已报告通过"，暗示还有相当比例的债权人仍在审核阶段或准备材料中。这意味着审核队伍面临压力，而用户也需要加快行动。

27天内必须完成的三件事

赔付流程虽然看似简单，但任何一个环节拖延都可能错失资格。根据官方要求，债权人需在2月14日前完成：

1. 完成KYC验证 - 提交身份证件、地址证明，以及新增的工作履历和财务背景材料

2. 提交W-8 BEN表格 - 这是美国税务申报的标准表格，用于确定预扣税率，缺少此表可能影响到账金额

3. 确认赔付分发代理 - 选择官方认可的分发渠道（如Payoneer等），完成服务商注册

这三个步骤缺一不可。从现在到2月14日，平均每周需要推进一个环节，时间相当紧张。

赔付规模和后续动向

据资讯披露，本次赔付覆盖各类债权类型，此前已有多轮资金成功发放。这一批预计向债权人返还147亿-165亿美元资金，规模相当可观。

同时值得关注的是，FTX破产管理团队近期还在积极追讨资金。根据最新消息，FTX estate正向Justin Sun、HTX和Poloniex等寻求追回2750万美元，用于最大化后续赔付。这表明管理团队在尽力扩大可赔付资金池。

总结

FTX赔付进展确实在推进，但节奏在加快。KYC要求的升级反映了合规审核的严格化，这对债权人来说既是保护也是压力。关键是要在2月14日这个硬截止日期前，抓紧完成身份验证、税务表格和分发渠道确认三个环节。对于还未开始准备的债权人来说，现在已经是最后冲刺阶段，任何延误都可能影响赔付资格。建议通过FTX官方渠道操作，警惕仿冒portal和钓鱼邮件。