Quais são os principais riscos de compliance e regulatórios para criptomoedas em 2025?

Cenário regulatório evolui com 4 grandes atualizações nas diretrizes de compliance do DOJ desde 2017

O cenário regulatório para compliance em Anti-Money Laundering/Know Your Customer (AML/KYC) passou por mudanças relevantes desde 2017, com o Department of Justice (DOJ) promovendo quatro importantes atualizações em suas diretrizes de compliance, refletindo prioridades em evolução e riscos emergentes. Essas mudanças vêm reformulando progressivamente a abordagem de instituições financeiras e empresas aos seus programas de compliance.

A atualização mais recente, de 2024, marca uma mudança relevante no foco regulatório, pois a Vice-Procuradora-Geral Lisa Monaco alertou expressamente que empresas podem ser penalizadas de forma mais severa pelo uso intencional e indevido de IA em ambientes de crime financeiro. Esta atualização orienta os promotores a avaliarem como as organizações identificam e gerem riscos tecnológicos tanto nas operações quanto nas funções de compliance. Essa guinada regulatória ficou evidente com a queda de 28,57 % no valor da AKE em 24 horas após os anúncios, comprovando a sensibilidade do mercado às novas exigências de compliance.

IA e tecnologias emergentes trazem novos riscos de compliance e prioridades regulatórias

Com a chegada de 2025, a inteligência artificial tornou-se a principal preocupação dos responsáveis por compliance no setor financeiro. A Securities and Exchange Commission colocou oficialmente a IA como prioridade de fiscalização, criando uma AI Task Force e estabelecendo o cargo de Chief AI Officer para reforçar a supervisão dos riscos relacionados à IA. Esse foco regulatório reflete a crescente percepção do impacto transformador da IA e dos desafios de compliance associados.

O compliance eficaz em IA agora exige que as organizações implementem estruturas robustas que tratem múltiplas dimensões de risco:

A 2025 Investment Management Compliance Testing Survey apontou a IA como principal prioridade dos responsáveis por compliance, superando preocupações tradicionais. Agora, as organizações devem posicionar suas equipes de compliance como parceiras estratégicas do negócio, capazes de transformar exigências regulatórias complexas sobre IA em orientações práticas.

Esse movimento já se reflete em fiscalizações recentes, com autoridades intensificando o escrutínio sobre o uso de IA nos serviços financeiros. Empresas que estabelecem padrões éticos e práticas sólidas de gestão de riscos para a IA conseguirão navegar melhor nesse ambiente, enquanto quem não se adapta estará mais exposto a riscos regulatórios e sanções.

Privacidade e segurança de dados se tornam temas centrais de ESG para investidores e reguladores

Nos últimos anos, privacidade e segurança de dados passaram a ser componentes essenciais dos frameworks de Environmental, Social, and Governance (ESG). Autoridades regulatórias internacionais vêm tratando esses temas como centrais em ESG, deixando de ser meros diferenciais para se tornarem requisitos obrigatórios de reporte. Pesquisas de mercado recentes mostram que organizações com práticas robustas de privacidade e segurança de dados apresentam melhores ratings de ESG, impactando diretamente a confiança do investidor e o compliance regulatório.

O impacto financeiro dessa mudança é relevante, como demonstram dados recentes de desempenho de mercado:

A gestão eficaz de dados ESG garante que as organizações cumpram obrigações como a EU Taxonomy e as regras de divulgação climática da SEC, ao mesmo tempo em que protegem informações sensíveis. Empresas que integram frameworks completos de privacidade às suas estratégias ESG conquistam mais confiança dos stakeholders e fortalecem a reputação da marca. O desempenho do MSCI ACWI IMI Cyber Security Index reforça que a cibersegurança é agora um tema central nos frameworks ESG, promovendo valor mensurável mesmo diante de oscilações do mercado.

As organizações enfrentam o desafio de lidar com silos de dados, vulnerabilidades e divergências entre frameworks de reporte para manter uma posição ESG competitiva em um cenário de investimento cada vez mais atento à privacidade.

Autenticação multifatorial se torna obrigatória em todos os setores para prevenir 99,9 % das violações de contas

A autenticação multifatorial tornou-se uma medida de segurança essencial, sendo exigida por empresas de todos os setores para proteger dados e sistemas sensíveis. Segundo estudo da Microsoft, a implementação de MFA pode bloquear mais de 99,9 % dos ataques automatizados a contas, tornando-se uma das defesas mais eficazes contra acessos não autorizados. Essa taxa de proteção impulsionou autoridades regulatórias e padrões do setor a exigirem a adoção do MFA.

A adoção da MFA em diferentes setores apresenta resultados marcantes:

O MFA exige que os usuários forneçam múltiplos fatores de verificação de diferentes categorias antes de liberar o acesso. Mesmo que um cibercriminoso obtenha a senha de um colaborador por meio de phishing ou vazamento, não conseguirá acessar sistemas corporativos sem fatores adicionais. Essa estratégia em camadas é especialmente relevante para trabalhadores remotos, em que a segurança dos dispositivos é mais difícil de monitorar. Para usuários da gate, adotar o MFA é fundamental para impedir tentativas de tomada de conta, mantendo o acesso seguro mesmo em caso de senhas comprometidas.

FAQ

O que é ake coin?

AKE é uma criptomoeda Web3 desenvolvida na blockchain Solana, que oferece transações rápidas e de baixo custo. É projetada para uso eficiente em aplicações descentralizadas e ecossistemas DeFi.

O que é Aix Coin?

Aix Coin é um token Web3 baseado na blockchain Solana, que proporciona transações rápidas e de baixo custo. É negociável e integra o crescente ecossistema Solana.

Qual a previsão de preço para o token Akedo?

A expectativa é que o token Akedo alcance 0,06 $ até 2035, 0,07 $ em 2040 e, possivelmente, 0,12 $ no longo prazo.

Cake coin tem futuro?

Sim, CAKE coin tem potencial. Trata-se de um token central da PancakeSwap, principal DEX da BNB Chain. Com seu modelo deflacionário e desenvolvimento contínuo, as perspectivas para a CAKE são positivas.