A JP Morgan concluiu a tokenização de fundos de private equity, CEO Jamie Dimon muda de hawkish para dovish

Recentemente, a JP Morgan anunciou a conclusão da sua primeira negociação de tokenização de fundos de private equity, marcando um avanço significativo na aplicação de blockchain por instituições financeiras tradicionais.

O banco, através da sua plataforma proprietária Kinexys, conseguiu tokenizar um fundo de private equity e abriu a subscrição aos clientes de banca privada.

Esta inovação foi realizada em colaboração entre a JP Morgan Asset Management, a empresa de ativos digitais Kinexys e o gestor de fundos Citco, destacando-se pela inovação tecnológica da plataforma Kinexys Fund Flow.

A plataforma permite a tokenização do registo de investidores e utiliza contratos inteligentes para transferir automaticamente fundos entre a conta de corretagem da JP Morgan e o gestor do fundo, revolucionando o modelo operacional tradicional que dependia de transferências bancárias manuais e reconciliações.

É importante notar que, recentemente, Jamie Dimon, CEO da JP Morgan, admitiu publicamente na cimeira Future Investment Initiative em Riade que "criptomoedas são reais" (contrariando a sua posição de longa data de dúvida). Ele também destacou o papel fundamental dos contratos inteligentes na melhoria da eficiência das negociações e do serviço ao cliente.

Na realidade, a JP Morgan tem uma longa história de envolvimento com blockchain. Em 2019, lançou a JPM Coin; em 2020, criou o departamento de blockchain Onyx; em agosto deste ano, realizou recompra intradiária na blockchain através da plataforma Kinexys; e planeia, para início de 2026, promover amplamente a plataforma Kinexys Fund Flow, com o objetivo de acrescentar mais funcionalidades progressivamente.

Este avanço da JP Morgan ocorre num momento de mudança crucial no ambiente regulatório de ativos digitais nos EUA. Com a assinatura, neste verão, do "Genesis Act" pelo Presidente Trump, que estabelece o quadro regulatório para stablecoins, as instituições financeiras tradicionais estão a acelerar a sua incursão no setor de blockchain.

Esta tendência também já provoca efeitos em cadeia no setor bancário. O Goldman Sachs e o Banco de Nova Iorque Mellon lançaram, em julho, tokens digitais de fundos do mercado monetário; enquanto o Citigroup estabeleceu uma parceria com a Coinbase para conectar bancos tradicionais ao setor de finanças em blockchain.

Em suma, a recente tokenização de fundos de private equity pela JP Morgan não só valida o valor prático da tecnologia blockchain na melhoria da eficiência dos serviços financeiros, como também antecipa uma transformação completa no modelo de gestão de investimentos em ativos alternativos, como private equity.

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