Guia de Participação no Mercado de Ativos de Criptografia: Construção de Sistema de Negociação, Controle de Riscos e Análise de Limites Legais

Um. Estratégia de negociação: construir uma estrutura de participação sistemática

(I) Preparação básica: Familiarização com ferramentas e conhecimento do mercado

1. Domínio das ferramentas de negociação: é necessário dominar completamente as funcionalidades da interface da plataforma de negociação, ferramentas de análise de mercado (como indicadores K, gráficos de volume) e o sistema de consulta de moedas. Recomenda-se realizar treinamento prático através de negociação simulada ou revisão de dados históricos, evitando erros diretos no mercado real.
2. Observação do ciclo de mercado: No início, adote o papel de "observador" para acompanhar os padrões de flutuação das principais moedas (como BTC, ETH), entender a lógica de transmissão da emoção do mercado sob os ciclos de alta e baixa, acumulando suporte de dados para decisões subsequentes.

(ii) Seleção de modo: Correspondência do perfil de risco individual

É necessário estabelecer um modelo de negociação que combine três dimensões principais:

- Preferência de risco: os agressivos podem alocar moderadamente em moedas de alta elasticidade, os conservadores focam em ativos de baixa volatilidade ou estratégias de investimento sistemático;
- Atributo de fundos: Participar com fundos ociosos (como saldo de salário) é permitido, é estritamente proibido utilizar economias essenciais da família, fundos de alavancagem ou fundos emprestados;
- Cenário de vida: o grupo de solteiros pode suportar maiores volatilidades, enquanto o grupo de casados com filhos deve priorizar a segurança financeira da família, reduzindo a frequência de negociações e o tamanho das posições.

(iii) Princípios Operacionais Centrais

1. Gestão de fundos: adotar a "estratégia de divisão de posição", dividindo os fundos em 3-5 partes, com o primeiro investimento não excedendo 20% do total dos fundos, priorizando a revisão e correção da estratégia após perdas, em vez de aumentar cegamente a posição.
2. Lógica de decisão: manter a capacidade de julgamento independente, podendo referenciar opiniões do setor, mas deve-se realizar uma validação cruzada, evitando "trading em rebanho"; é necessário passar por um ciclo completo de touros e ursos (incluindo duplicação e desvalorização), formando um entendimento profundo do mercado antes de considerar a expansão da escala de investimento;
3. Definição de objetivos: ter como objetivo inicial "não ter perdas a curto prazo", evitando que as transações afetem a vida normal e as responsabilidades sociais, equilibrando a relação entre investimento e papéis reais.

(IV) Dicas de operação avançada

1. Mecanismo de take profit e stop loss: quer seja em negociação de spot ou contratos, é necessário definir obrigatoriamente take profit e stop loss. O núcleo do take profit é evitar a "devolução de lucros", bloqueando os ganhos através da definição de um preço-alvo pré-definido; a essência do stop loss é aumentar a utilização do capital - se uma posição estiver presa, após o stop loss, o capital pode ser direcionado para oportunidades de maior rendimento, evitando a perda de custo de tempo;
2. Uso racional da alavancagem: A alavancagem é uma "ferramenta e não um jogo de apostas", deve ser usada moderadamente apenas quando houver um alto grau de certeza sobre o mercado, e a multiplicação da alavancagem deve corresponder à capacidade de suportar riscos (recomenda-se que iniciantes não utilizem mais de 5 vezes), é estritamente proibido usar alavancagem para buscar "retornos de cem vezes";
3. Oportunidade de aproveitamento: esteja atento ao "apreço impulsionado por notícias". Quando o mercado dissemina amplamente notícias de lucros de uma moeda, geralmente já está na fase de captação em alta; é necessário estabelecer um ciclo fechado de "previsão de oportunidades - acompanhamento de posições - saída com lucro", colhendo os frutos e não se preocupando em "vender no ponto mais alto", priorizando a garantia do lucro.
4. Lógica de rendimento a longo prazo: abandonar a expectativa de "enriquecimento rápido", valorizar o efeito dos juros compostos — acumular rendimentos através de investimento regular, operações em ondas, etc., a longo prazo, um rendimento anual estável (como 20%-50%) é muito superior ao jogo de alto risco a curto prazo;
5. Capacidade de identificação de informações: mantenha-se alerta para comportamentos de "exibição contínua de altos rendimentos", pois essas informações geralmente visam atrair investidores ou conduzir fraudes; a pesquisa aprofundada de projetos deve ter como núcleo o white paper, analisando sua lógica técnica, cenários de aplicação e histórico da equipe, evitando decisões baseadas apenas na "popularidade do conceito";
6. Pensamento de resposta à crise: "Caos é oportunidade", durante oscilações severas do mercado (como ajustes de políticas, eventos de cisne negro), é necessário avaliar racionalmente os riscos e benefícios, capturando oportunidades de vendas forçadas sob a premissa de controlar as posições, ao mesmo tempo que se prepara um plano de resposta para situações extremas.

Dois, Controlo de Risco: Estabelecer um sistema de proteção em toda a cadeia

(I) Evitar riscos do terminal de negociação

1. Recusar "operações delegadas" e "sinais de compra": qualquer comportamento que afirme "te levar a ganhar dinheiro" ou "análise precisa do mercado" apresenta riscos de fraude, as decisões de negociação devem ser baseadas no próprio julgamento;
2. Fique longe de produtos de alto risco: contratos de alta alavancagem (como acima de 50 vezes) são, por natureza, um "jogo de soma zero", propensos a liquidações devido a flutuações de curto prazo, com uma taxa de vitória extremamente baixa para os participantes comuns; projetos de fundos muitas vezes usam "altos retornos" e "recompensas de novos usuários" como isca, sendo essencialmente esquemas Ponzi, devendo ser evitados com firmeza;

(ii) Proteção da segurança dos ativos

1. Seleção de plataformas e ferramentas: participe apenas através de plataformas de negociação regulamentadas e de topo, evite baixar APPs de canais não oficiais, proteja-se contra softwares de phishing; dê preferência a dispositivos com sistema iOS, reduzindo o risco de ataques de malware;
2. Gestão de chaves privadas: As palavras-passe da carteira devem ser armazenadas fisicamente (como escritas à mão e guardadas num cofre), sendo estritamente proibido tirar fotografias, fazer capturas de ecrã ou registrar em dispositivos conectados à rede, a fim de evitar a divulgação das chaves privadas que pode levar à perda de ativos.

Três, limites legais: definir claramente o âmbito de participação em conformidade

(I) A definição de transações pessoais pela legislação nacional

1. A localização de atributos: A moeda virtual é reconhecida no país como "produto virtual", semelhante a moeda de jogos, Q币, etc., e as transações realizadas por indivíduos, sob o risco pessoal, não envolvem crimes.
2. Contrato de eficácia: O contrato de compra e venda de Ativos de criptografia entre cidadãos, se não violar a ordem pública e os bons costumes (como para lavagem de dinheiro, jogos de azar e outros usos ilegais), é considerado uma relação jurídica civil válida e está protegido pela lei;

(II) Riscos legais penais a ter em atenção

1. Tipos comuns de crimes: Os crimes financeiros de alta frequência no setor de ativos de criptografia incluem o crime de captação ilegal de depósitos do público (como projetos de investimento fraudulentos), o crime de fraude de captação (como angariação de fundos para projetos de blockchain fictícios), o crime de roubo (como o furto de chaves privadas de terceiros), o crime de obtenção ilegal de dados de sistemas de informação de computadores (como ataques a bolsas) entre outros;
2. Caminho de transmissão de risco: As moedas virtuais são frequentemente utilizadas na "limpeza de fundos" de crimes como fraudes telefônicas e jogos de azar online. Participar desse tipo de transação em cadeia (como fornecer serviços de troca para fundos ilegais) pode estar implicado em crime conjunto;
3. Riscos de exchanges e projetos: Participar na negociação de tokens ICO em "exchanges de baixa qualidade" pode resultar em fraudes, caso haja controle por parte do projeto ou uma queda acentuada no preço da moeda; nestes casos, os investidores podem buscar a proteção legal, mas devem fornecer registros de transações, comprovativos de comunicação e outras evidências.

(iii) Sugestões para participação em conformidade

Ao participar em transações de Ativos de criptografia, é necessário garantir:

- A origem dos fundos é legal e não se utilizam fundos ilegais para comprar ativos de criptografia;
- Conformidade para fins de negociação, não utilizando ativos de criptografia para realizar atividades ilegais como lavagem de dinheiro ou transferências de fundos transfronteiriças;
- Mantenha os comprovantes de transação, incluindo pedidos da plataforma, registros de transferência, etc., para facilitar a resolução de disputas ou investigações legais posteriores.