402 bilhões de casos de fraude: por que o Bitcoin se tornou uma ferramenta de lavagem de dinheiro

Uma mulher levou 8 anos para lavar 40,2 bilhões de yuan em dinheiro de fraude, transformando-os em 5 bilhões de libras esterlinas em Bitcoin, sendo finalmente apanhada no campo inglês. Isto não é enredo de filme, mas um caso real que acabou de ser julgado.

De Hefei a Londres, como o golpe evoluiu

A história de Qian Zhimin começou em 2013—naquela época, ela estava em Anhui fazendo pirâmide, usando um nome falso para escapar da captura. Em 2014, ela mudou de cidade e de identidade, e abriu uma empresa de tecnologia eletrônica chamada “Lantian Ge Rui” em Tianjin. A empresa não tinha licença financeira, mas ela lançou produtos de investimento, prometendo altos retornos.

Esta estratégia é muito eficaz. Ela realiza reuniões de apresentação em todo o país para atrair investidores, que vão entrando um após o outro, com os fundos a entrar continuamente. Especialmente aqueles aposentados que querem ganhar dinheiro rápido, ficam impressionados com o carisma e a rede de contatos da “Irmã Hua Hua”, investindo suas economias de aposentadoria.

A apresentação de outubro de 2016 foi a mais absurda - ela apareceu de máscara, permitindo apenas a participação de investidores com mais de 6 milhões, e recolheu os celulares na entrada. Ela falava de forma impressionante, e os investidores até a levantaram para celebrar. Naquele momento, ninguém sabia que esse dinheiro acabaria por fluir para uma carteira de criptomoedas.

Bitcoin, a melhor ferramenta para lavagem de dinheiro

O que fazer com o dinheiro angariado? Ela comprou silenciosamente cerca de 195 mil moedas Bitcoin através de uma conta em nome de um falso representante chamado Ren Jiangtao. Dentre elas, 61 mil moedas estão sob seu controle pessoal.

Em julho de 2017, o esquema caiu. 40,2 bilhões em captação ilegal, 128.000 vítimas espalhadas pelas 31 províncias, cidades e regiões autônomas do país. Muitos são funcionários públicos e idosos, alguns nem se atreveram a fazer uma denúncia.

Mas Qian Zhimin já estava preparado - ele obteve um passaporte com identidade falsa, levando um caderno cheio de chaves privadas, fugindo da China para a Tailândia e depois para o Reino Unido.

Esta é a espada de dois gumes do Bitcoin: descentralização, alta anonimidade, transferências transfronteiriças a zero custo. Para usuários normais é liberdade, para criminosos é o paraíso. Ela se aproveitou dessa característica para transformar um caso de fraude nacional em um caso de lavagem de dinheiro internacional.

Discrição? Não existe.

Chegando a Londres, Qian Zhimin deveria ter se encolhido, mas acabou se animando.

Ela comprou duas mansões de luxo em Londres (na zona de Knightsbridge e Kensington) por 36 milhões de libras de uma só vez, registrando em nome de um local. Aluga um apartamento no norte de Londres por 16 mil libras por mês, pagando seis meses de uma só vez. Joalherias, relógios de marca, hotéis de cinco estrelas, viagens pela Europa… O dinheiro é gasto como se não houvesse amanhã. Apenas dois relógios custaram 120 mil libras, o que equivale a 1,12 milhão de yuan.

Este desperdício chamou a atenção dos bancos. Transações em dinheiro de grandes montantes foram relatadas, e a polícia começou a monitorar. Em 2018, ela tentou comprar uma mansão em Londres por 23,5 milhões de libras com Bitcoin, mas a documentação da transação era vaga e, no final, não se concretizou, tendo ainda reportado voluntariamente à polícia.

Em outubro do mesmo ano, a polícia fez uma batida em uma residência no norte de Londres.

A chave da perseguição: Bitcoin tornou-se a evidência

A polícia encontrou um notebook contendo 61 mil chaves privadas de Bitcoin. No entanto, Qian Zhiming conseguiu escapar da primeira verificação devido a uma lesão na perna e, em seguida, desapareceu imediatamente.

Nos próximos 6 anos, ela se escondeu na Inglaterra - desde os subúrbios de Londres até o campo do norte, alugando casas de férias remotas e pagando o aluguel apenas em dinheiro. Para se sustentar, ela vendia pequenas quantidades de Bitcoin em troca de dinheiro, mas a regulamentação sobre criptomoedas no Reino Unido estava se tornando cada vez mais rigorosa, e suas tentativas de transferência falharam várias vezes.

A polícia não desistiu. Eles rastrearam cruzando dados da cadeia de transações de Bitcoin + registros de propriedade. Em maio de 2021, eles decifraram os dispositivos e confirmaram o valor das 61.000 moedas Bitcoin - de centenas de milhões de RMB em 2017, já havia subido para 5 bilhões de libras (cerca de 50 bilhões de RMB).

Isto incentivou a perseguição da polícia. Eles monitorizaram o seu historial de compras e, quando ela comprou antiguidades de ouro numa joalharia em Manchester, o funcionário reportou a transação suspeita - o que ajudou a polícia a localizar o local.

Em abril de 2024, a polícia a prendeu em uma casa de hóspedes em Yorkshire. Uma chave privada extra foi encontrada no bolso oculto das suas calças. Oito anos de fuga terminados.

Por que este caso é significativo

1. Bitcoin tornou-se uma parte da cadeia de crimes: de fraudes internas → lavagem de dinheiro internacional → ocultação de ativos, a anonimidade do Bitcoin foi utilizada ao máximo.

2. Dados na cadeia rastreáveis: Embora o Bitcoin seja considerado anônimo, todas as transações estão na cadeia, e a polícia precisa apenas decifrar um endereço de carteira para rastrear todo o fluxo de fundos. Esta é uma fraqueza do Bitcoin.

3. Desperdício revelado: O irónico é que Chen Zhimin não foi apanhada pela tecnologia, mas sim exposta pelo seu próprio estilo de vida luxuoso. Se ela realmente fosse discreta, a polícia britânica poderia nunca a ter encontrado.

4. Casos de sucesso na aplicação da lei transnacional: Este caso demonstra a eficácia da cooperação judicial entre a China e o Reino Unido. A partir de agora, a extradição de crimes transnacionais semelhantes poderá tornar-se uma norma.

O Custo das Vítimas

O mais doloroso é que, entre os 128.000 vítimas, muitos são idosos aposentados. O dinheiro da sua aposentadoria foi para o ralo, e suas vidas desmoronaram a partir daí. Já foram recuperados 34,1 bilhões em indenizações, mas o restante terá que ser determinado através de ações civis.

Qian Zhimin confessou em setembro de 2025, sendo condenado a 11 anos e 8 meses no dia 11 de novembro. O cúmplice Wen Jian recebeu 6 anos e 8 meses, e a governanta Cheng Fuling foi condenada a 4 anos e 11 meses.

A questão que este caso deixa é: em uma era em que criptomoedas como Bitcoin estão se tornando cada vez mais populares, como devemos equilibrar inovação e risco? Quão rigorosa deve ser a regulamentação? Como os investidores devem identificar projetos de alto risco?

Talvez a história do “maior golpista de todos os tempos” possa servir como um alerta para todos.