Recentemente, muitas pessoas têm perguntado: depois de finalmente ganhar o primeiro milhão de U na crypto, como devo planejar a seguir? Alguns dizem para trocar tudo por stablecoins e ganhar juros, mas acham que o progresso é muito lento; outros querem investir tudo, mas têm medo de que a volatilidade do mercado os faça perder tudo. Essa sensação é algo que eu conheço bem. Uma vez, tinha uma operação que deveria ter rendido mais de 10 mil U, mas por uma decisão errada, acabei recebendo apenas um pouco mais de 10 mil RMB. Essa lição me fez refletir profundamente sobre a lógica de alocação de fundos.

Para ser honesto, o maior risco no mercado de criptomoedas muitas vezes não é o mercado em si, mas o fato de o dinheiro ficar "deitado". Colocar todo o dinheiro em stablecoins para ganhar juros parece seguro, mas há dois riscos ocultos. Um é a mudança de mentalidade — ao ver o mercado subir e descer drasticamente, você fica com medo de perder a oportunidade ou de perder o capital, acabando por seguir a tendência e sofrer perdas de ambos os lados. Outro é a questão da eficiência — o ciclo do mercado de criptomoedas dura cerca de quatro anos; se você só assiste, nunca poderá participar dos lucros principais do ciclo.

Depois, desenvolvi uma estratégia chamada "Modelo de Três Camadas de Posição". Comparando com um time de futebol, é como ter alguém na defesa, alguém na organização e alguém no ataque, cada um cumprindo seu papel para vencer o jogo. Esse modelo me ajuda a manter a iniciativa tanto em mercados de alta quanto em mercados de baixa.

A primeira camada é a defesa. Essa parte do capital funciona como um goleiro, oferecendo proteção. Geralmente, aloco entre 50-60% do capital em stablecoins e ativos de baixo risco, ganhando juros enquanto mantenho reservas suficientes para emergências. Assim, mesmo que o mercado caia, você não fica preso.

A segunda camada é o meio-campo. Destino de 30-40% do capital em moedas principais, com investimentos periódicos ou em etapas. Essa parte permite participar das tendências do mercado sem expor-se demais ao risco.

A terceira camada é o ataque. Os cerca de 10% restantes são usados para investimentos oportunistas, para aproveitar boas oportunidades ou movimentos de mercado e agir rapidamente. Essa é a parte de onde vêm os ganhos acima da média.

O mais importante é fazer o capital fluir, estar sempre pronto para aproveitar oportunidades, e não ficar passivamente esperando.