Por que os Portfólios Personalizados Estão a Remodelar as Relações entre Consultores e Clientes

A indústria de gestão de patrimónios está a passar por uma transformação significativa, com um motor claro: a procura por estratégias de investimento personalizadas. Pesquisas de mercado recentes revelam a dimensão desta mudança—uma sondagem da PwC junto de investidores abastados revelou que quase dois terços (66%) procuram maior personalização nas suas soluções financeiras, enquanto quase metade (46%) está a considerar mudar de consultor ou a estabelecer relações com gestores de patrimónios adicionais nos próximos anos.

A Tecnologia por Trás da Personalização de Carteiras

Acabaram os dias em que os consultores só podiam trabalhar com veículos de investimento padronizados, combinando ações tradicionais e obrigações. A tecnologia financeira moderna permite agora aos gestores de patrimónios construir carteiras personalizadas que incorporam fatores, temas e investimentos baseados em valores—sem as limitações de escalabilidade que afetaram abordagens anteriores. Isto representa uma mudança fundamental na forma como os consultores podem servir os seus clientes.

Pesquisas da MSCI demonstram que estas carteiras personalizadas não comprometem o desempenho nem a diversificação da carteira. Os consultores podem integrar estratégias especializadas e alocações temáticas com confiança, sabendo que não irão introduzir riscos não intencionais ou prejudicar os retornos. Esta é uma descoberta crucial para profissionais que gerem ativos substanciais de clientes.

Benefícios Operacionais para os Consultores

Para além da satisfação do cliente, a capacidade de oferecer personalização traz benefícios comerciais tangíveis. Quando os consultores financeiros implementam soluções de carteira personalizadas, recuperam um tempo valioso anteriormente dedicado à seleção e construção de investimentos. Esta capacidade libertada pode ser redirecionada para atividades de alto impacto: conversas mais aprofundadas sobre planeamento financeiro, serviço proativo ao cliente e desenvolvimento estratégico do negócio.

Para as empresas de consultoria que competem num mercado cada vez mais competitivo, a capacidade de oferecer carteiras diferenciadas e personalizadas tornou-se essencial tanto para aquisição como para retenção de clientes. A mudança para a personalização não é apenas uma melhoria do serviço—está a tornar-se uma necessidade competitiva na gestão de patrimónios.