Por que o cartão bancário é frequentemente bloqueado ao negociar USDT? Como solicitar o desbloqueio após o congelamento?

No mundo das criptomoedas, existe um ditado que afirma: quem nunca teve seu cartão bancário bloqueado, nunca vendeu USDT. Isso ilustra o risco constante de fraude e lavagem de dinheiro enfrentado por aqueles que negociam no mercado cripto. Após receberem fundos supostamente "seguros" (mas potencialmente ilícitos), os vendedores correm o risco de ter suas contas congeladas por até 6 meses pelas autoridades.

Este artigo analisa as razões pelas quais as transações com USDT frequentemente resultam em bloqueios bancários, os seis principais motivos para o congelamento de contas e como solicitar o desbloqueio junto às instituições responsáveis.

Por que os cartões são frequentemente bloqueados?

Ao negociar USDT em grandes exchanges como Gate, você pode inadvertidamente receber fundos ilícitos, levando ao congelamento de sua conta bancária. É importante ressaltar que os fundos não passam diretamente pela exchange - apenas suas criptomoedas são movimentadas na plataforma. Portanto, é crucial verificar a origem dos fundos da contraparte, especialmente se houver movimentações rápidas de entrada e saída, que podem indicar fraude eletrônica.

Existem várias situações que podem levar ao bloqueio do cartão ao vender USDT:

1. Um dos golpes mais comuns ocorre quando, após fazer um pedido, o comprador solicita uma mudança de método de pagamento, alegando ter atingido o limite de transferência. Ele então propõe usar contas de familiares ou amigos, garantindo compensação em caso de bloqueio. Mais de 90% desses casos são tentativas de fraude ou lavagem de dinheiro disfarçadas.

2. Se o vendedor de USDT for vítima de fraude e receber fundos ilícitos, transferindo-os para você, sua conta também pode ser congelada.

3. Na exchange, se o comprador do seu USDT for enganado, sua conta pode ser bloqueada. Mesmo tomando precauções e alertando o comprador sobre os riscos, você pode acabar envolvido se ele for vítima de fraude e denunciar o caso às autoridades.

4. Negociar em exchanges menores, especialmente aquelas associadas a plataformas de jogos online, aumenta significativamente o risco de bloqueio da conta.

5. Em transações offline ou via grupos de mensagens, também há risco de receber fundos provenientes de fraudes eletrônicas, levando ao congelamento da conta quando as autoridades rastrearem o fluxo do dinheiro.

6. Novos esquemas, como troca de cartões de combustível ou gift cards por USDT, são perigosos devido à dificuldade de verificar a origem dos fundos.

Como resolver o problema

1. Verifique junto ao banco a unidade responsável pelo congelamento. Caso o banco não informe, você tem o direito legal de ser notificado sobre o congelamento de sua conta.

2. Reúna documentos que comprovem a origem legítima dos fundos usados para comprar USDT, como comprovantes de renda ou registros de trabalho.

3. Colete registros de transações na exchange, conversas com vendedores e histórico de compras de USDT para demonstrar que se tratavam de negociações normais.

4. Apresente evidências da origem dos fundos na conta congelada, comprovando boa-fé e desconhecimento de qualquer ilegalidade.

5. Esteja preparado para explicar por que você negocia criptomoedas, reconhecendo os riscos envolvidos. Lembre-se que, embora não seja ilegal, o comércio de criptomoedas não é protegido por lei.

6. Em alguns casos, pode ser necessário negociar um reembolso ou solicitar o congelamento apenas do valor envolvido na transação suspeita.

Ao lidar com esse tipo de situação, é fundamental agir com transparência e fornecer todas as informações necessárias para comprovar a legitimidade de suas atividades. Lembre-se sempre dos riscos associados ao comércio de criptomoedas e tome precauções para proteger seus ativos e sua reputação financeira.