Negociar ações em 2025: não é fácil obter lucro, mas não é algo para ter medo

É natural que muitas pessoas se interessem pornegociação de ações, mas também entram com desconfiança. Por quê? Porque geralmente ouvem-se apenas histórias de dificuldades e complexidades. Mas se compreendermos os conceitos básicos e seguirmos um caminho adequado, anegociação de ações pode deixar de ser algo assustador e passar a ser algo que podemos controlar.

O que é exatamente a negociação de ações

No final das contas, negociação de ações é a compra e venda de ações em um curto período de tempo para obter lucro com as variações de preço. Isso difere do investimento de longo prazo, que visa manter ações para esperar retornos futuros. A negociação envolve movimentos dinâmicos, exige ações rápidas e decisões importantes.

O que torna interessante é que há oportunidades de lucro tanto em mercados em alta quanto em baixa, desde que possamos prever a direção do mercado com alguma precisão. Mas o problema é que o risco é maior do que no investimento normal, pois as decisões precisam ser rápidas e as mudanças de preço em curto prazo são difíceis de prever.

Trader experiente costuma usar análise técnica, que envolve gráficos, volume de negociações e indicadores de sinais para captar bons momentos. Alguns também consideram fatores fundamentais, mas para iniciantes, recomenda-se começar entendendo os conceitos básicos primeiro.

6 passos principais que um trader deve seguir

Primeiro passo: encontrar uma corretora adequada

Antes de começar a negociar, é necessário abrir uma conta em uma corretora. O mercado atual oferece muitas opções, tanto nacionais quanto internacionais. O que deve ser considerado são taxas, confiabilidade e facilidade de uso.

Solicitar uma conta geralmente não é complicado, com poucos documentos e pode ser feito online. Muitas corretoras exigem um depósito mínimo, que costuma ser relativamente baixo, às vezes apenas algumas centenas de reais.

Segundo passo: estabelecer um plano de capital claro

Este é um passo muito importante. É preciso definir quanto dinheiro será investido na negociação e que esse dinheiro seja de risco aceitável, ou seja, que possa ser perdido sem afetar a vida diária ou emergências.

Trader profissional costuma usar uma regra geral de não investir mais de 10% do patrimônio total em uma única ação. Começar com valores pequenos e aumentar gradualmente à medida que ganha confiança é uma estratégia comum.

Esse plano também deve incluir limites de lucro e de perda por operação. Muitos dizem que não se deve perder mais de 2-3% do capital total em uma única negociação.

Terceiro passo: estudar os tipos de ordens de compra e venda

Negociar ações requer conhecer diferentes tipos de ordens, sendo as mais comuns:

Ordem de Mercado: compra ou venda imediata ao preço de mercado atual. Vantagem: rapidez. Desvantagem: o preço pode não ser exatamente o esperado.

Ordem Limitada: compra ou venda a um preço definido. A operação só será executada se o preço atingir o valor estipulado. Garante o preço, mas pode não ser executada.

Stop Loss e Take Profit: duas ordens que ajudam a gerenciar riscos. Stop Loss limita perdas, enquanto Take Profit realiza lucros ao atingir determinado valor.

Quarto passo: praticar com conta demo antes de investir dinheiro real

Antes de colocar dinheiro de verdade, recomenda-se praticar com uma conta demo. A maioria das corretoras oferece esse serviço. A prática ajuda a se familiarizar com o mercado real, sem risco financeiro.

Durante o treinamento, escolha uma ação para analisar e acompanhar se suas previsões estão corretas. Fazer isso por 3 a 6 meses ajuda a entender melhor o mercado e a ganhar confiança nas decisões.

Além disso, a prática permite testar diferentes estratégias para descobrir qual funciona melhor para você, além de aprender sobre a psicologia do trading, que muitas vezes é negligenciada.

Quinto passo: comparar resultados com um índice de referência

O objetivo da negociação é obter retornos superiores ao investimento em um índice, como o SET Index ou o S&P 500. Se você obtiver 5% ao ano, mas o índice subir 10%, ainda assim não foi um sucesso.

Essa comparação ajuda a visualizar se sua estratégia é realmente eficaz. Se não, pode ser necessário ajustar a estratégia ou considerar outros tipos de investimento.

Sexto passo: manter uma visão de longo prazo

Embora a negociação seja de curto prazo, pensar no longo prazo também é importante. Não espere ficar rico da noite para o dia. Negociar com paciência, estudo contínuo e controle emocional é fundamental.

Trader bem-sucedido costuma ter uma abordagem que integra a negociação com uma carteira diversificada, incluindo investimentos de longo prazo em outros ativos.

Gerenciamento de risco: a chave para uma negociação sustentável

A capacidade de gerenciar riscos é essencial para o sucesso na negociação. Mesmo com uma previsão de acerto de 60%, é possível obter lucros se o gerenciamento for eficiente.

Primeira recomendação: diversificação de posições

Nunca invista tudo em uma única ação. Divida seu capital em várias posições. Cada operação não deve arriscar mais de 2-3% do total. Assim, evita-se perdas grandes que possam destruir sua conta.

Segunda recomendação: usar Stop Loss de forma racional

Stop Loss é o ponto de venda definido para limitar perdas. É uma proteção contra perdas excessivas. Deve ser definido antes de entrar na operação, não após o preço cair.

Terceira recomendação: cuidado com dicas de fontes não confiáveis

No social media, há informações boas e ruins. Algumas podem ter interesses ocultos ou serem baseadas em informações incorretas. Confiar cegamente em dicas sem análise própria é arriscado. O ideal é aprender a analisar por conta própria, usar fontes confiáveis e entender bem antes de negociar.

Quarta recomendação: manter registros e cuidar dos impostos

Registrar todas as negociações é importante para análise própria e para questões fiscais. No Brasil, lucros de negociação estão sujeitos a impostos, e há métodos específicos de cálculo.

Quinta recomendação: equilibrar negociação com investimentos de longo prazo

Negociar traz emoção, mas não deve ser a única estratégia de investimento. Uma carteira diversificada, com posições de curto e longo prazo, ajuda a reduzir riscos globais.

Como se comportar ao negociar ações para iniciantes

Para quem está começando, escolher uma plataforma e ferramentas adequadas é fundamental.

Muitas corretoras oferecem contas demo gratuitas, simulando negociações quase reais. O saldo simulado pode variar de centenas a milhões de reais. É importante praticar com valores próximos ao que se pretende usar na realidade.

As taxas e o suporte variam. Algumas oferecem centros de aprendizado completos, com gráficos, calendário econômico e notícias em tempo real.

O mais importante é escolher uma corretora regulada por órgãos competentes, com bom gerenciamento de risco, e que ofereça ordens de Stop Loss e Take Profit fáceis de usar.

Resumo e reflexões finais

Por fim, a negociação de ações é uma habilidade que pode ser desenvolvida, mas exige tempo, estudo contínuo e bom gerenciamento de riscos. Comece pelos conceitos básicos, pratique bastante e só invista dinheiro real quando estiver confiante.

O sucesso na negociação não vem de boas intenções, mas de conhecimento, experiência e disciplina na gestão de riscos. Assim, a negociação de ações pode se tornar uma ferramenta eficaz para gerar renda adicional.