Multas financeiras de 21,5 milhões de dólares de Singapura: MAS endurece a luta contra falhas na AML em escândalo recorde de branqueamento de capitais

As autoridades reguladoras de Singapura concluíram a sua investigação abrangente sobre um dos crimes financeiros mais significativos do país, resultando em penalizações substanciais contra nove grandes instituições financeiras. A Autoridade Monetária de Singapura (MAS) anunciou penalizações totalizando S$27,5 milhões (aproximadamente US$21,5 milhões) por falhas no controlo de combate à lavagem de dinheiro relacionadas com uma operação ilícita de $3 bilhões( de dólares.

Penalizações Institucionais e Falhas de Conformidade

A penalização financeira mais pesada recaiu sobre as operações de Singapura do Credit Suisse—agora operando sob o UBS após a aquisição—que enfrentou uma multa de S$5,8 milhões devido a deficiências significativas no seu quadro de governação AML. A subsidiária de Singapura do Citigroup também recebeu sanções substanciais por violações regulatórias relacionadas com a diligência de clientes e insuficiências na monitorização de transações. As restantes sete instituições financeiras enfrentaram penalizações adicionais por falhas semelhantes de conformidade, destacando fraquezas sistémicas na supervisão de transações em várias operações bancárias.

Investigação à Gangue de Fujian: Dois Anos de Inquérito a Crimes Financeiros

A investigação centra-se na Gangue de Fujian, uma rede organizada de dez indivíduos de etnia chinesa que orquestraram uma extensa operação de branqueamento de capitais que se estendeu desde 2017. A entidade criminosa demonstrou métodos sofisticados para ocultar riqueza ilícita, utilizando canais que vão desde aquisições de imóveis de luxo e compras de bens de consumo de alta gama até detenção de criptomoedas. O inquérito de dois anos das forças de segurança, que se intensificou após a divulgação pública em 2023, resultou na condenação de todos os dez membros da gangue, enquanto dois ex-bancários enfrentaram acusações pelos seus papéis na facilitação dessas transações.

Recuperação de Ativos e Medidas Regulamentares

As autoridades conseguiram apreender reservas de dinheiro, propriedades imobiliárias, bens de luxo e ativos digitais ligados à operação. Para além das penalizações imediatas, a MAS ordenou que todas as instituições financeiras implicadas implementem medidas corretivas abrangentes para fortalecer os seus quadros AML. A supervisão regulatória continuará intensiva para garantir melhorias sustentadas na conformidade e prevenir incidentes semelhantes no ecossistema financeiro de Singapura.

Esta ação de fiscalização reforça o compromisso de Singapura em manter padrões rigorosos de combate à lavagem de dinheiro, apesar da sofisticação dos esquemas modernos de crime financeiro.