FTX pagamento em 27 dias: atualização dos requisitos de KYC, credores precisam fornecer 10 anos de histórico profissional

A próxima fase de pagamentos da FTX tem progressos esclarecidos. O representante dos credores, Sunil, confirmou recentemente que alguns utilizadores já entraram no processo de pagamento após validação KYC, mas os critérios de revisão foram significativamente reforçados, exigindo informações detalhadas como experiência profissional dos últimos 10 anos, estratégias de negociação, histórico de transações, origem do capital inicial, entre outros. De acordo com o cronograma mais recente, todos os credores devem completar o registo até 14 de fevereiro, com os pagamentos a serem efetuados oficialmente até 31 de março, restando apenas 27 dias até ao prazo final.

Por que motivo os requisitos de KYC foram reforçados

Os critérios de revisão foram claramente aumentados

Anteriormente, a verificação KYC para os pagamentos da FTX era relativamente básica, limitando-se à confirmação de identidade. Esta nova fase apresenta requisitos bastante diferentes. Segundo feedback dos utilizadores, as novas exigências incluem:

• Experiência profissional completa dos últimos 10 anos
• Descrição das estratégias de negociação e histórico de transações
• Prova da origem do capital de investimento inicial
• Perfil financeiro detalhado de pessoa física ou jurídica

Esta atualização pode dever-se a duas razões. Primeiramente, a equipa de reestruturação da FTX precisa de garantir conformidade e cumprir requisitos de combate à lavagem de dinheiro (AML), ao mesmo tempo que maximiza os pagamentos aos credores. Em segundo lugar, com a expansão do montante de pagamentos (prevendo-se devolver entre 14,7 e 16,5 mil milhões de dólares aos credores), as entidades de revisão certamente reforçarão a diligência na verificação.

Alguns utilizadores ainda aguardam

É importante notar que nem todos os utilizadores já passaram na verificação KYC. O post de Sunil menciona explicitamente que “alguns utilizadores já relataram ter passado”, sugerindo que uma proporção significativa de credores ainda está em fase de revisão ou a preparar documentação. Isto coloca pressão sobre a equipa de revisão, enquanto os utilizadores precisam acelerar as suas ações.

Três tarefas a concluir em 27 dias

Embora o processo de pagamento pareça simples, qualquer atraso em uma etapa pode fazer perder a elegibilidade. Segundo as exigências oficiais, os credores devem completar até 14 de fevereiro:

1. Concluir a validação KYC - Submeter documentos de identificação, comprovativo de morada, além das informações adicionais de experiência profissional e perfil financeiro

2. Submeter o formulário W-8 BEN - Este é o formulário padrão de declaração fiscal nos EUA, usado para determinar a taxa de retenção na fonte; a ausência deste formulário pode afetar o montante recebido

3. Confirmar o agente de distribuição do pagamento - Escolher um canal de distribuição reconhecido oficialmente (como Payoneer, etc.) e completar o registo do prestador de serviços

Estes três passos são obrigatórios. Desde já até 14 de fevereiro, é necessário avançar aproximadamente um passo por semana, o que torna o cronograma bastante apertado.

Escala de pagamento e próximos desenvolvimentos

De acordo com informações divulgadas, este pagamento cobre vários tipos de créditos, tendo já sido efetuadas várias rondas de distribuição de fundos. A próxima fase prevê devolver entre 14,7 e 16,5 mil milhões de dólares aos credores, um montante considerável.

Ao mesmo tempo, é importante acompanhar que a equipa de gestão da falência da FTX continua a procurar recuperar fundos. Segundo as últimas notícias, o espólio da FTX está a tentar recuperar 27,5 milhões de dólares junto de Justin Sun, HTX e Poloniex, visando maximizar os pagamentos futuros. Isto indica que a equipa de gestão está a esforçar-se por ampliar o fundo de pagamento disponível.

Resumo

O progresso dos pagamentos da FTX está a avançar, embora a um ritmo acelerado. A atualização dos requisitos de KYC reflete uma maior rigorosidade na verificação de conformidade, o que representa tanto uma proteção quanto uma pressão para os credores. O mais importante é completar as etapas de validação de identidade, formulário fiscal e confirmação do canal de distribuição antes do prazo final de 14 de fevereiro. Para os credores que ainda não iniciaram a preparação, este é o momento final de esforço, pois qualquer atraso pode afetar a elegibilidade para o pagamento. Recomenda-se operar através dos canais oficiais da FTX, tendo cuidado com portais falsificados e emails de phishing.