Recentemente, os preços do ouro, prata e cobre têm atingido novos máximos históricos, levando muitas pessoas a interpretá-lo como um sinal de que o mercado em alta está chegando. Mas, ao pensar bem, isso na verdade reflete uma preocupação crescente dos investidores globais com o atual sistema monetário.

A economia tem uma regra empírica: a alta do preço do cobre geralmente indica atividade econômica, enquanto uma forte valorização do ouro e da prata é um comportamento típico de proteção contra riscos. Quando ambos se fortalecem ao mesmo tempo, isso mostra que o mercado teme uma recessão, mas também perdeu a confiança na preservação de valor dos ativos tradicionais. Segundo a experiência histórica, a escassez de liquidez costuma levar o mercado de títulos e o mercado de ações a sofrerem pressões primeiro, e as criptomoedas, como ativos de alta volatilidade, também não estão isentas de riscos.

Isso leva a um dilema: se quiser alocar em ouro, as barreiras de compra e venda são altas e a liquidez não é ideal; se manter dinheiro em espécie, ele é corroído diariamente pela inflação. Parece que as carteiras de investimento tradicionais já entraram em um beco sem saída.

Porém, nos últimos dois anos, algumas pessoas encontraram uma outra alternativa — através de protocolos DeFi descentralizados que geram rendimento, transformando ativos criptográficos em ferramentas de fluxo de caixa. Por exemplo, pegar ETH, um ativo com potencial de valorização, emprestá-lo para obter um stablecoin atrelado ao dólar, e depois investir em pools de rendimento. Assim, é possível esperar que os ativos criptográficos se valorizem, enquanto se ganha juros de forma estável, criando uma espécie de motor de ativos que funciona 24 horas na blockchain.

O mais importante é que, nesse método, o fluxo dos seus ativos é totalmente controlável — toda lógica está codificada, sem influência de políticas bancárias ou congelamentos. Em comparação com as incertezas do sistema financeiro tradicional, esse modelo de rendimento transparente e automatizado oferece mais segurança.

A verdadeira defesa de riqueza, ao invés de seguir tendências e comprar commodities voláteis, é estruturar ativos de alta volatilidade em fontes de renda estáveis. Essa é a mentalidade que se adapta à era digital.