Aron Puretz admite culpa no caso de fraude hipotecária de vários milhões de dólares

Um residente de Nova Jersey, Aron Puretz, confessou ter orquestrado um esquema de fraude hipotecária de $54,7 milhões que se estendeu por vários estados e anos. O homem de 53 anos admitiu acusações de fraude eletrónica que afetaram instituições financeiras após as autoridades federais revelarem um padrão intricado de fraudes baseadas em propriedades, envolvendo documentos falsificados e inflação artificial de preços.

Anos de Engano Imobiliário: A Operação Aron Puretz

As raízes do esquema remontam a 2016, quando Aron Puretz juntou-se à Apex Equity Group. Através de uma rede de entidades imobiliárias — incluindo Maple Lawn, localizada em Eureka, Illinois, Big Country Chateau em Little Rock, Arkansas, e a propriedade comercial Troy Technology Park em Troy, Michigan — Puretz planeou uma operação de fraude coordenada com vários cúmplices. O seu modus operandi centrava-se numa tática recorrente: falsificar documentos comerciais e contratos de compra para inflacionar os valores das propriedades, enganando assim os credores para aprovarem empréstimos com base nesses preços artificialmente elevados.

Este esquema gerou lucros substanciais para os conspiradores através de cada engano bem-sucedido. Só em fevereiro de 2017, o Maple Lawn foi avaliado legitimamente em $4,1 milhões, mas Puretz fabricou documentação apresentando-o aos credores como uma transação de $5,8 milhões. Uma empresa de títulos e liquidações, sediada em Lakewood, Nova Jersey, facilitou a fraude ao realizar duas liquidações distintas — uma refletindo o verdadeiro valor de $4,1 milhões e outra mostrando o valor fraudulento de $5,8 milhões apresentado à Federal Home Loan Mortgage Corporation e a credores desavisados.

Expansão da Conspiração: Propriedade Oculta e Empresas de Fachada

As operações de Aron Puretz estenderam-se além da simples manipulação de preços. Ele criou a JPC Charities, uma entidade sem fins lucrativos de fachada, destinada a fornecer status de isenção fiscal a ele próprio e à sua rede de co-conspiradores que operam em Illinois. Além disso, em 2019, Puretz defraudou o Departamento de Habitação e Desenvolvimento Urbano ao adquirir o Big Country Chateau, ocultando o seu envolvimento — uma jogada calculada, uma vez que os credores federais teriam rejeitado a sua participação no negócio.

O Esquema Troy Technology Park

A conspiração atingiu novos patamares em 2020 com o Troy Technology Park. Puretz e os seus associados inflacionaram o preço de compra da propriedade de $42,7 milhões para um fraudulento $70 milhões através de contratos ilegais. Submeteram cartas de intenção falsas e documentos de suporte fabricados para credores e avaliadores, alegando que a propriedade seria adquirida de outra parte por $68 milhões. Para criar a aparência de legitimidade, arranjaram um empréstimo temporário de $30 milhões para criar a ilusão de que possuíam capital suficiente para concluir a transação.

De acordo com o Departamento de Justiça, estas ações coordenadas constituíram fraude eletrónica que afetou instituições seguradas pelo governo federal. Aron Puretz enfrenta agora até cinco anos de prisão pelo seu papel no esquema elaborado. Ele foi condenado pelo tribunal federal em outubro de 2024, encerrando um capítulo importante na repressão à fraude hipotecária.