Калифорния оштрафовала крипто-управляющую платформу Nexo на 500 000 долларов за «нелицензированное кредитование»

BlockBeats сообщение, 16 января, Министерство финансовой защиты и инноваций штата Калифорния (DFPI) объявило о штрафе в размере 500 000 долларов США платформе управления криптоактивами Nexo за предоставление криптоактивных залоговых кредитов без получения разрешения штата.

Регулятор заявил, что в ходе расследования было обнаружено, что Nexo Capital Inc. (зарегистрирована на Каймановых островах), в период с июля 2018 года по ноябрь 2022 года, без действующей лицензии выдавал кредиты потребителям и предприятиям, а также не оценивал платежеспособность заемщиков, их существующие долги или кредитную историю перед выдачей кредита, что нарушает соответствующие финансовые законы Калифорнии.

Директор DFPI KC Mohseni заявил: «Кредитные организации должны соблюдать законы и избегать выдачи высокорискованных кредитов, угрожающих потребителям, и крипто-залоговые кредиты — не исключение». Помимо штрафа, Nexo также обязана в течение 150 дней перевести все средства своих пользователей из Калифорнии в лицензированные связанные американские структуры.

Это наказание произошло на фоне заявлений Nexo о планах вернуться на рынок США. Компания ранее в 2022 году покинула США под давлением государственных и федеральных регуляторов. Ранее, в 2023 году, Nexo достигла соглашения на сумму 45 миллионов долларов с Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC) и несколькими штатами по поводу незарегистрированных крипто-кредитных и доходных продуктов.

Аналитики отмечают, что это дело вновь подчеркивает продолжающееся давление американских регуляторов на соблюдение нормативов в сфере крипто-кредитования, особенно в части защиты потребителей и проверки кредитных операций. На данный момент Nexo не дала публичных комментариев по этому поводу.