Руководство по участию в рынке криптоактивов: построение торговых систем, управление рисками и анализ правовых границ

1. Торговая стратегия: создание систематической структуры участия

(一) Базовая подготовка: знакомство с инструментами и понимание рынка

1. Владение инструментами торговли: необходимо полностью освоить интерфейс платформы для торговли, инструменты анализа рынка (такие как индикаторы K-line, графики объемов) и систему поиска токенов. Рекомендуется пройти практическую тренировку через симуляцию торговли или анализ исторических котировок, чтобы избежать ошибок в реальной торговле.
2. Наблюдение за рыночными циклами: на начальном этапе выступите в роли «наблюдателя», отслеживая закономерности колебаний основных токенов (таких как BTC, ETH), понимая логику передачи рыночных эмоций в условиях бычьих и медвежьих циклов, чтобы накопить данные для последующих решений.

(2) Выбор модели: соответствие личному профилю риска

Необходимо разработать торговую модель, основываясь на трех основных измерениях:

- Рисковая предпочтение: агрессивные инвесторы могут умеренно распределять свои средства на высоколиквидные токены, консервативные инвесторы сосредотачиваются на спотовой торговле основными токенами, а осторожные инвесторы фокусируются на низковолатильных активах или стратегии регулярных инвестиций;
- Свойства капитала: участие с использованием свободных средств (например, остатка заработной платы) строго запрещено использовать семейные сбережения, заемные средства или кредитные средства;
- Жизненные ситуации: люди, не состоящие в браке, могут допускать более высокие колебания, в то время как семейные пары с детьми должны в первую очередь обеспечивать финансовую безопасность семьи, снижая частоту сделок и размер позиций.

(Три) Основные операционные принципы

1. Управление капиталом: использовать "стратегию разделения счета", разделяя капитал на 3-5 частей, первичные инвестиции не должны превышать 20% от общего капитала, в случае убытков приоритетом будет пересмотр и корректировка стратегии, а не слепое увеличение позиции.
2. Логика принятия решений: сохраняйте независимость в суждениях, можно учитывать мнения отрасли, но необходимо их перекрестное подтверждение, избегайте "стадного поведения"; нужно пройти полный цикл бычьего и медвежьего рынка (включая удвоение и падение цен), сформировав глубокое понимание рынка, прежде чем рассматривать увеличение объема средств;
3. Установка целей: начальная цель — "не терять в краткосрочной перспективе", избегая влияния торговли на нормальную жизнь и социальную ответственность, сбалансировав инвестиции и реальные роли.

(Четыре) Продвинутые операционные навыки

1. Механизм тейк-профита и стоп-лосса: независимо от спотовой или контрактной торговли, необходимо обязательно устанавливать тейк-профит и стоп-лосс. Суть тейк-профита заключается в избежании "возврата прибыли", путем предустановки целевой цены для блокировки прибыли; суть стоп-лосса заключается в повышении коэффициента использования капитала — если сделка застряла, после стоп-лосса можно направить средства на более выгодные возможности, избегая потерь времени;
2. Рациональное использование кредитного плеча: кредитное плечо — это «инструмент, а не азартная игра», его следует использовать умеренно только при высокой уверенности в рыночной ситуации, а кратность плеча должна соответствовать способности к риску (новичкам рекомендуется не превышать 5-кратное плечо), строго запрещается использовать кредитное плечо в поисках «сотенного дохода»;
3. Упущенные возможности: остерегайтесь «покупки на хайпе», когда в рынке широко распространяются новости о прибыли по какому-либо токену, это часто означает, что вы уже находитесь на высоком уровне; необходимо установить замкнутый цикл «прогнозирование возможностей - следование за позицией - выход на прибыль», фиксируйте прибыль, не зацикливаясь на «продаже на максимуме», в первую очередь обеспечьте получение дохода.
4. Долгосрочная логика доходности: откажитесь от ожидания "быстрого обогащения", уделите внимание эффекту сложных процентов — накапливайте доходы через регулярные инвестиции, спекуляции и другие методы; в долгосрочной перспективе стабильный годовой доход (например, 20%-50%) намного лучше короткосрочной высокорисковой игры.
5. Способность к идентификации информации: оставайтесь бдительными к поведению, связанному с "постоянным хвастовством высокими доходами", такая информация часто предназначена для привлечения инвесторов или мошеннического потока; глубокое исследование проекта должно основываться на белой книге, анализируя его технологическую логику, сценарии применения и фон команды, избегая принятия решений только на основе "горячих концепций";
6. Мысли о реагировании на кризис: "Хаос — это возможность", в условиях резких колебаний на рынке (таких как корректировка политики, события черного лебедя) необходимо рационально оценивать риски и доходность, ловить возможности, возникшие из-за неправильной оценки, при контроле позиций, а также подготовить планы действий на случай экстремальных рыночных условий.

2. Управление рисками: создание системы защиты по всей цепочке

(1) Устранение рисков на торговой стороне

1. Отказ от "делегирования операций" и "советов по торговле": любые утверждения о том, что "помогут заработать" или "точно проанализируют рынок", несут риск мошенничества, торговые решения должны основываться на собственном суждении;
2. Держитесь подальше от высокорисковых продуктов: контракты с высокой杠杆ом (например, более 50 раз) по сути являются "игрой с нулевой суммой", они легко могут вызвать ликвидацию из-за краткосрочных колебаний, шансы обычных участников крайне низки; проекты на базе капитала часто используют "высокие вознаграждения" и "бонусы за привлечение новых пользователей" в качестве приманки, по сути это финансовая пирамида, от которой следует решительно уклоняться;

(二) Защита активов

1. Выбор платформы и инструментов: участвуйте только через законные, ведущие торговые платформы, избегайте загрузки приложений из неофициальных источников, чтобы предотвратить фишинговое программное обеспечение; предпочтительно используйте устройства с операционной системой iOS, чтобы снизить риск атак вредоносного ПО;
2. Управление приватными ключами: мнемоническая фраза кошелька должна храниться в «физическом хранилище» (например, записана от руки и помещена в сейф), строго запрещено фотографировать, делать скриншоты или записывать на подключенных к сети устройствах, чтобы избежать утечки приватных ключей и потери активов.

Три, правовые границы: четко определить диапазон соблюдения

(1) Определение личной торговли в соответствии с национальным законодательством

1. Атрибутное定位：Виртуальные валюты в стране признаются как "виртуальные товары", аналогично игровым валютам, таким как Q-биты. Сделки, совершаемые физическими лицами на свой страх и риск, не связаны с уголовными преступлениями;
2. Действие контракта: Контракт купли-продажи виртуальных валют между гражданами, если он не противоречит общественному порядку и нравственности (например, не используется для отмывания денег, азартных игр и т.д.), считается действительными гражданскими правовыми отношениями и защищается законом;

(2) Необходимо быть осторожным с уголовными правовыми рисками

1. Общие виды преступлений: высокочастотные преступления в криптоактивах включают в себя преступление по незаконному привлечению средств от населения (например, ложные инвестиционные проекты), преступление по мошенничеству с привлечением средств (например, фиктивные блокчейн-проекты для сбора средств), кражу (например, кражу личных ключей) и незаконное получение данных компьютерных информационных систем (например, атаки на биржи) и т.д.;
2. Путь передачи риска: Виртуальные валюты часто используются на этапе «отмывания денег» в таких преступлениях, как телефонное мошенничество и интернет-азартные игры. Участие в таких сделках (например, предоставление обменных услуг для незаконных средств) может быть связано с соучастием в преступлении;
3. Риски биржи и проекта: участие в ICO токенов на «дикиx биржах» может привести к мошенничеству, если проект контролируется одной стороной или цена токена падает; в таких случаях инвесторы могут защищать свои права через законные пути, но им необходимо предоставить записи о сделках, доказательства общения и другие свидетельства.

(Три) Рекомендации по соблюдению норм

При личном участии в торговле криптоактивами необходимо убедиться:

- Источник средств законный, не использовать незаконные средства для покупки Криптоактивы;
- Соответствие целям сделки, не использовать криптоактивы для осуществления незаконной деятельности, такой как отмывание денег, трансфер средств через границу;
- Храните документы о транзакциях, включая заказы на платформе, записи о переводах и т. д., чтобы облегчить последующее разрешение споров или юридических расследований.