Почему банковская карта часто блокируется при торговле USDT? Как запросить разблокировку после заморозки?

Question

В мире криптовалют существует поговорка, которая утверждает: кто никогда не имел заблокированной банковской карты, тот никогда не продавал USDT. Это иллюстрирует постоянный риск мошенничества и отмывания денег, с которым сталкиваются те, кто торгует на крипторынке. После получения средств, предположительно "безопасных" (, но потенциально незаконных ), продавцы рискуют иметь свои счета замороженными на срок до 6 месяцев властями.

Эта статья анализирует причины, по которым транзакции с USDT часто приводят к банковским блокировкам, шесть основных причин заморозки счетов и как запросить разблокировку в ответственных учреждениях.

Почему карты часто блокируются?

При торговле USDT на крупных биржах, таких как Gate, вы можете непреднамеренно получить незаконные средства, что приведет к заморозке вашего банковского счета. Важно отметить, что средства не проходят напрямую через биржу - только ваши криптовалюты перемещаются на платформе. Поэтому крайне важно проверить происхождение средств контрагента, особенно если есть быстрые движения входа и выхода, которые могут указывать на электронное мошенничество.

Существует несколько ситуаций, которые могут привести к блокировке карты при продаже USDT:

Один из самых распространенных мошеннических приемов происходит, когда после размещения заказа покупатель запрашивает изменение способа оплаты, утверждая, что достиг лимита на перевод. Затем он предлагает использовать счета родственников или друзей, гарантируя компенсацию в случае блокировки. Более 90% таких случаев являются попытками мошенничества или отмывания денег под прикрытием.
Если продавец USDT стал жертвой мошенничества и получил незаконные средства, передав их вам, ваш счет также может быть заморожен.
На бирже, если покупатель вашего USDT будет обманут, ваш счет может быть заблокирован. Даже принимая меры предосторожности и предупреждая покупателя о рисках, вы можете оказаться вовлеченным, если он станет жертвой мошенничества и сообщит об этом в органы.
Торговля на менее известных биржах, особенно тех, которые связаны с платформами онлайн-игр, значительно увеличивает риск блокировки счета.
При офлайн-транзакциях или через группы сообщений также существует риск получения средств, происходящих от электронных мошенничеств, что может привести к заморозке счета, когда власти отследят поток денег.
Новые схемы, такие как обмен топливных карт или подарочных карт на USDT, опасны из-за сложности проверки происхождения средств.

Как решить проблему

Проверьте в банке, какое подразделение отвечает за замораживание. Если банк не сообщит, у вас есть законное право быть уведомленным о замораживании вашего счета.
Соберите документы, подтверждающие законное происхождение средств, использованных для покупки USDT, такие как подтверждения дохода или записи о работе.
Соберите записи транзакций на бирже, переписки с продавцами и историю покупок USDT, чтобы продемонстрировать, что это были обычные сделки.
Предоставьте доказательства происхождения средств на замороженном счете, подтверждающие добросовестность и незнание о каком-либо незаконном действии.
Будьте готовы объяснить, почему вы торгуете криптовалютами, признавая связанные риски. Помните, что хотя это и не незаконно, торговля криптовалютами не защищена законом.
В некоторых случаях может потребоваться договориться о возврате средств или запросить заморозку только суммы, связанной с подозрительной транзакцией.

При работе с такого рода ситуациями крайне важно действовать с прозрачностью и предоставлять всю необходимую информацию для подтверждения законности вашей деятельности. Всегда помните о рисках, связанных с торговлей криптовалютами, и принимайте меры для защиты своих активов и финансовой репутации.

Посмотреть Оригинал