Высокодоходные инвестиции в ETF: Мой секрет заработка на дивидендах

Покупка ETF не только ради получения прибыли от разницы в ценах, но и приятно, как получать арендную плату, регулярно имея деньги в кармане. Будучи игроком на рынке ETF на долгосрочной основе, я заметил, что многие люди имеют недопонимание о дивидендах ETF, и сегодня я хочу поделиться своими соображениями.

ETF-дивиденды — это то, что инвестиционная компания распределяет дивиденды и проценты, полученные от инвестиционного портфеля, пропорционально вам. Представьте, что ETF — это "ленивый инвестиционный пакет", который автоматически диверсифицирует ваши инвестиции, позволяя вам вложить деньги сразу в несколько активов. Когда акции, находящиеся в составе ETF (например, TSMC), выплачивают дивиденды, фонд собирает эти деньги и, вычтя комиссию за управление, распределяет их согласно вашей доле акций.

Почему я люблю ETF с дивидендами? Каждый месяц/квартал автоматически поступает денежный поток, не нужно продавать акции, чтобы получить деньги, одновременно наслаждаясь ростом активов и стабильным доходом, а также возможностью диверсификации рисков. Однако стоит обратить внимание, что не все ETF выплачивают дивиденды!

Выплаты дивидендов по ETF в основном производятся в денежной форме, редко предлагаются акции в качестве дивидендов. Это отличается от акций отдельных компаний, так как ETF для поддержания стабильности инвестиционного портфеля не будет произвольно изменять базу расчета фонда.

Например, мой инвестиционный ETF S&P 500 будет сосредотачивать дивиденды всех составных акций на безпроцентном счете, а затем в конце каждого квартала распределять их в соответствии с долей, принадлежащей инвесторам. Некоторые ETF даже реинвестируют эти деньги до официального распределения, зарабатывая больше или теряя еще больше.

Частота распределения дивидендов определяет, как часто вы сможете получать деньги. Тайваньские ETF развивались от традиционных годовых и полугодовых выплат к квартальным, двухмесячным, а теперь даже к ежемесячным выплатам, что особенно подходит для пенсионеров, нуждающихся в стабильном денежном потоке. В американских ETF наиболее распространены квартальные дивиденды, а также есть очень полезная «Программа автоматического реинвестирования дивидендов», которая позволяет вашим дивидендам автоматически реинвестироваться в тот же ETF, используя силу сложных процентов.

Чтобы получить дивиденды, необходимо обратить внимание на три ключевые даты: дата отсечения (акции необходимо купить до этого дня), дата регистрации (подтверждение, кто имеет право) и дата выплаты (день зачисления денег на счет).

Расчет дивидендов очень простой: дивиденд на акцию ETF умножается на количество ваших акций. Но не забудьте, что полученные деньги также нужно обложить налогом! В Тайване дивиденды ETF рассматриваются как доход от капитала, и можно выбрать объединенный налог (с вычетом 8,5% налога) или отдельный налог (28% единой ставки). А тайваньцам, инвестирующим в американские ETF, также придется столкнуться с налогом на удержание в размере 30%, что заставляет многих отказаться от этого.

Кроме налогов, у ETF есть некоторые скрытые расходы: управляющие сборы, хранение, торговые издержки и т. д. Эти расходы не вычитаются напрямую из вашего счета, а распределяются ежедневно из чистой стоимости фонда, поэтому большинство людей игнорируют эти расходы.

При выборе высокодоходного ETF я особенно обращаю внимание на следующие моменты: доходность (соотношение дивидендов и цены), частота выплат дивидендов, историческая стабильность выплат дивидендов, качество активов в портфеле и структура расходов ETF.

Получив дивиденды, я обычно комбинирую их использование: часть реинвестирую для получения сложных процентов, а часть снимаю на повседневные расходы. Таким образом, я могу увеличить капитал и наслаждаться реальной доходностью от инвестиций.

В заключение, напоминаем всем, что хотя инвестиции в ETF с выплатой дивидендов относительно стабильны, все же следует обращать внимание на риски активов, налоговые последствия и связанные с этим расходы. Не позволяйте высокой доходности обмануть вас, за ней могут скрываться более серьезные риски.

Инвестиции в распределение дивидендов ETF являются важной стратегией для достижения стабильного денежного потока. Я надеюсь, что мой опыт поможет вам избежать ненужных ошибок на пути инвестирования в ETF.