Вчера общался с бывшим однокурсником из банка и случайно заговорили о том, насколько строго сейчас системы контроля рисков мониторят средства в мире криптовалют. Он рассказал мне несколько ключевых моментов, и я после этого вся спина вспотела.

Сначала скажу о первом — быстрое вход-выход. Как только деньги поступают, сразу же переводятся крупные суммы, такое действие в системе является典型ным "транзитным пунктом", что практически гарантирует попадание в основной список наблюдения.

Второй вопрос - это временной. В два-три часа ночи продолжать активно торговать, кто в норме может потреблять в таком ритме? Система сразу видит, что что-то не так.

Третье правило более прямое: важно знать, кто ваш дом. Если деньги поступают с известных счетов OTC-продавцов или от частных лиц из определенных чувствительных регионов, ваш счет сразу же будет помечен как рискованный.

Еще одно очень очевидное — это намеренное разделение суммы. Явно зная, что 50 тысяч — это порог, они ежедневно переводят по 48 тысяч и 49 тысяч, разве это не то же самое, что и "здесь нет серебра на триста ля"? Система, наоборот, легче обращает внимание на такие намеренные уклонения.

Самое ужасное — это пятый пункт: не дайте себе слабину с примечанием к переводу. Кто-то прямо пишет "купить U", "BTC", "USDT", разве это не как целиться в дуло оружия?

Старый одноклассник в конце напомнил мне: чтобы сохранить аккаунт, важно сделать так, чтобы транзакции выглядели нормальными — как сбор средств от бизнеса, как вознаграждение за услуги, а не так, чтобы сразу было видно, что происходит с цифровыми токенами. Избегая этих ловушек, аккаунт сможет прослужить дольше.