Оригинальный текст уведомления семи ассоциаций от 5 декабря

Оригинальный текст «Предупреждения о рисках, связанных с предотвращением незаконной деятельности, связанной с виртуальными валютами и другими активами»

В последнее время концепции, связанные с виртуальными валютами, стремительно набирают популярность. Некоторые злоумышленники пользуются этим, чтобы под предлогом стейблкоинов, «воздушных» монет (таких как Pi), токенизации реальных активов (RWA), «майнинга» и других схем раздувать ажиотаж вокруг торговых операций, занимаясь незаконным сбором средств, мошенничеством по принципу пирамиды и другой противоправной деятельностью. Кроме того, они используют виртуальные валюты для перемещения незаконно полученных средств, что серьезно нарушает имущественную безопасность граждан и дестабилизирует нормальный экономический и финансовый порядок. В целях дальнейшего исполнения требований, изложенных в таких документах, как «Объявление о предотвращении рисков, связанных с финансированием посредством выпуска токенов» и «Уведомление о дальнейшем предотвращении и ликвидации рисков, связанных с торговлей и спекуляциями виртуальными валютами», опубликованных Народным банком Китая, Главным управлением по финансовому регулированию, Комиссией по ценным бумагам КНР и другими ведомствами, а также для реализации духа координационных совещаний по борьбе с торговлей виртуальными валютами, Ассоциация интернет-финансов Китая, Ассоциация банков Китая, Ассоциация ценных бумаг Китая, Ассоциация инвестиционных фондов Китая, Ассоциация фьючерсов Китая, Ассоциация публичных компаний Китая и Ассоциация платежей и клиринга Китая совместно публикуют следующее предупреждение о связанных рисках:

I. Правильное понимание сущности виртуальных валют, токенов, обеспеченных реальными активами, и связанных с ними операций
Виртуальные валюты не выпускаются денежными властями, не являются законным средством платежа, не обладают равным с фиатными валютами юридическим статусом и не могут использоваться в качестве валюты на территории Китая. В частности, «воздушные» монеты, такие как Pi, не содержат существенных технологических инноваций, не имеют четких бизнес-применений и ценности, их механизмы выпуска и функционирования непрозрачны, высока степень мошенничества и манипулирования рынком, а под их прикрытием часто осуществляются мошенничество по принципу пирамиды и другие преступления. В настоящее время стейблкоины не способны эффективно удовлетворять требованиям по идентификации клиентов и противодействию отмыванию денег, существует риск их использования в целях отмывания средств, мошенничества при сборе средств, незаконного вывода капитала за рубеж и других противоправных операциях. Токенизация реальных активов посредством выпуска токенов (цифровых сертификатов) или иных активов, обладающих токеноподобными характеристиками, с целью привлечения финансирования и проведения торговых операций сопряжена с множеством рисков, включая риск фиктивных активов, риск неудачи бизнеса, а также спекулятивные риски. На сегодняшний день ни одна деятельность по токенизации реальных активов не была одобрена финансовыми регуляторами КНР.

Деятельность отечественных организаций и граждан по обмену фиатной валюты на виртуальные активы, выпуску и финансированию токенов, обеспеченных реальными активами, может квалифицироваться как незаконный выпуск ценных бумаг, незаконный сбор средств, несанкционированный публичный выпуск ценных бумаг, незаконная деятельность на срочном рынке и иные финансовые преступления. Зарубежные поставщики услуг, связанных с виртуальными валютами и токенизацией реальных активов, которые прямо или косвенно предоставляют такие услуги на территории Китая, также совершают незаконную финансовую деятельность. Сотрудники зарубежных компаний, работающие внутри страны, а также организации и граждане, которые заведомо или по неосторожности продолжают оказывать услуги, связанные с виртуальными активами, будут нести ответственность в соответствии с законом.

II. Организациям запрещено осуществлять деятельность, связанную с виртуальными валютами и токенами, обеспеченными реальными активами
Всем членским организациям строго запрещается участвовать в выпуске и торговле виртуальными валютами и токенами, обеспеченными реальными активами, на территории страны, а также прямо или косвенно предоставлять клиентам услуги, связанные с выпуском и торговлей такими активами. Банки и платежные организации — члены ассоциаций — не имеют права оказывать какие-либо услуги, связанные с эмиссией и торговлей виртуальными валютами и токенами, обеспеченными реальными активами, не могут предоставлять финансовые услуги и кредитную поддержку компаниям и проектам, занимающимся «майнингом» виртуальных валют, обязаны строго проводить должную проверку клиентов, своевременно анализировать, нет ли рисков, связанных с торговлей виртуальными валютами, токенизацией реальных активов или отмыванием денег, и обеспечивать соответствие деятельности требованиям регуляторов; при выявлении подозрительных сигналов необходимо принять меры и сообщить об этом компетентным органам. Члены ассоциаций — организации в сфере ценных бумаг, фондов и фьючерсов — не должны предоставлять услуги, связанные с выпуском и торговлей виртуальными валютами, токенами, обеспеченными реальными активами, и сопутствующими финансовыми продуктами. Члены ассоциаций — интернет-платформы — не должны оказывать какие-либо маркетинговые, информационные, технологические и иные услуги, связанные с выпуском и торговлей виртуальными валютами и токенами, обеспеченными реальными активами, на территории страны, обязаны обеспечить соответствие публикуемой на платформах информации действующим требованиям. Всем членским организациям необходимо проводить всестороннюю просветительскую работу по предупреждению рисков, связанных с виртуальными валютами и токенами, обеспеченными реальными активами, и обучать общественность распознавать риски и избегать незаконной деятельности.

III. Общественность должна проявлять повышенную бдительность к различным формам бизнеса, связанным с виртуальными валютами и токенами, обеспеченными реальными активами
Цены на виртуальные валюты подвержены резким колебаниям и часто используются для спекуляций и мошенничества по принципу пирамиды. Призываем граждан повышать уровень осведомленности о рисках и способности их распознавать, беречь свои финансовые средства, не участвовать в деятельности, связанной с виртуальными валютами, токенами, обеспеченными реальными активами, а также не участвовать в незаконном сборе средств и незаконной эмиссии ценных бумаг под предлогом «майнинга». Не связывайтесь с виртуальными валютами и токенами, обеспеченными реальными активами, чтобы не быть втянутыми в противоправную деятельность; остерегайтесь вступления в сообщества, занимающиеся продвижением деятельности, связанной с виртуальными валютами и токенами, обеспеченными реальными активами; будьте внимательны к ложной рекламе, содержащей информацию о доходности, советах по покупке-продаже или спекулятивных перспективах таких активов; не переходите по ссылкам, QR-кодам и другим каналам доступа к зарубежным платформам по торговле виртуальными валютами и токенами, обеспеченными реальными активами. При обнаружении каких-либо признаков деятельности, связанной с виртуальными валютами и токенами, обеспеченными реальными активами, незамедлительно сообщайте об этом компетентным органам, а в случае подозрения на преступление — обращайтесь в полицию.

Ассоциация интернет-финансов Китая
Ассоциация банков Китая
Ассоциация ценных бумаг Китая
Ассоциация инвестиционных фондов Китая
Ассоциация фьючерсов Китая
Ассоциация публичных компаний Китая
Ассоциация платежей и клиринга Китая
5 декабря 2025 года