Власти Испании по борьбе с отмыванием денег недавно вынесли одно из самых крупных за последние годы наказаний крупному банковскому игроку, связанному с сделками с недвижимостью примерно десятилетней давности. Штраф нацелен на устаревшие пробелы в соблюдении требований в секторе, который уже находится под интенсивным регуляторным контролем. Этот шаг подчеркивает, насколько активно европейские финансовые надзорные органы преследуют исторические нарушения — даже если они происходили много лет назад — и посылает четкий сигнал банковской индустрии о приоритетах в области правоприменения. Для криптоплатформ и финтех-компаний, работающих в рамках юрисдикций ЕС, этот случай служит напоминанием о том, что регуляторы не забывают: старые риски со временем всплывают. Независимо от того, работаете ли вы в традиционном банкинге или в сфере новых финансов, требования к соблюдению AML продолжают ужесточаться.