Лучшие активы для получения дохода в 2024 году: Полное руководство по инвестициям

Мы живем в эпоху, когда возможности для инвестирования растут экспоненциально. С расширением рынков, платформ для торговли и разнообразных финансовых активов доступных, решение о том, куда вложить деньги для получения большей прибыли, стало одновременно более сложным и более доступным. Этот гид представляет подробный анализ наиболее перспективных инвестиций в 2024 году, учитывая волатильность, риск/вознаграждение и потенциал роста для различных профилей инвесторов.

Глобальная и внутренняя экономическая ситуация в 2024 году

Чтобы понять, куда разумно инвестировать деньги, важно проанализировать макроэкономический контекст. В Бразилии первая половина 2024 года продемонстрировала относительную стабильность экономики. Реальный ВВП вырос на 2,1% по сравнению с тем же периодом 2023 года, особенно благодаря сектору услуг, который показал рост на 2,5%.

Однако этот анализ выявляет важные нюансы. При рассмотрении данных за три месяца в годовом исчислении рост снизился до 1,1% в мае, что указывает на замедление экономического курса. Несмотря на это, такие показатели, как низкий уровень безработицы и признаки восстановления инвестиций бизнеса, свидетельствуют о том, что экономика продолжает двигаться в положительном направлении до конца 2024 года. Способность правительства укреплять государственные финансы будет решающей для продолжения этой ситуации.

На международной арене прогнозы ОЭСР указывают на умеренный, но стабильный рост. Организация прогнозирует рост мирового ВВП на 3,1% в 2024 году, сохраняя тот же уровень, что и в 2023 году, с небольшим восстановлением до 3,2% в 2025 году. Несмотря на жесткие монетарные условия, продолжающие влиять на рынки жилья и кредитования, глобальная экономическая активность демонстрирует устойчивость. Снижение инфляции и улучшение доверия частного сектора в США и Европе способствуют более оптимистичным перспективам.

Инвестиции с меньшим риском: куда безопасно вложить деньги

Для тех, кто ищет стабильность и предсказуемую доходность, 2024 год предлагает несколько проверенных вариантов:

Счета сбережений и банковские фиксированные доходы

Хотя технически это не самые сложные инвестиции, сберегательные счета остаются базой безопасности. В 2024 году специализированные брокеры часто предлагают условия доходности выше, чем у традиционных банков, что позволяет увеличить капитал с минимальным риском.

Фонды денежного рынка

Эти фонды инвестируют в краткосрочные долговые инструменты и сертификаты депозитов с низким риском. Они предлагают более привлекательную доходность, чем сберегательные счета, сохраняя высокую ликвидность и безопасность. Стали предпочтительным выбором для инвесторов, желающих умеренного прироста дохода без значительной волатильности.

Облигации с рейтингом AAA

Облигации инвестиционного уровня, особенно с рейтингом AAA, представляют низкий до умеренного риск. Государственные и корпоративные облигации с высоким рейтингом обеспечивают умеренную доходность с низкой вероятностью дефолта. Корпоративные облигации позволяют получать чуть более высокие доходы по сравнению с государственными, что подходит инвесторам, готовым к контролируемому риску ради лучшей компенсации.

Фонды с фиксированным доходом с устойчивой историей

Управляемые портфели из нескольких облигаций, объединенных в паевые фонды или ETF, снижают риск за счет внутренней диверсификации. В 2024 году инвестирование с целью получения большей доходности с сохранением безопасности во многом зависит именно от этих инструментов, предлагающих экспозицию в разные сектора и регионы при консервативном профиле.

Акции с регулярными дивидендами

Среди менее волатильных стратегий в сфере акций выделяются крупные компании с стабильной дивидендной политикой. Хотя они более рискованны, чем инвестиции в фиксированный доход, такие акции обеспечивают постоянный денежный поток, уменьшающий волатильность. Укрепленные компании, стабильно выплачивающие дивиденды, создают баланс между ростом капитала и регулярной доходностью.

Активы с высокой волатильностью: потенциал значительной прибыли

Для более агрессивных инвесторов с долгосрочной перспективой существуют альтернативы с высоким риском и возможностью значительной отдачи:

Инвестиции в акции роста

Торговля акциями остается популярным, но сложным инструментом. Несмотря на присущую высокой волатильность, требует глубокого анализа компании: даты отчетности, анализ балансов, будущие прогнозы и конкурентная динамика сектора. Акции растущих компаний могут приносить значительные доходы, но сопровождаются резкими колебаниями и риском потери капитала.

Криптовалюты: экстремальная волатильность и возможности

Рынок криптовалют, которому менее 15 лет, переживает циклы экстремальной волатильности. Биткойн, Эфириум и другие токены прошли через многочисленные циклы расширения и сжатия. Для тех, кто хочет инвестировать в цифровые активы в 2024 году, крайне важно понять проект, команду, технологическую дорожную карту, сообщество разработчиков и инновации, лежащие в основе. Без глубокого знания риск значительно превышает потенциальную прибыль.

Альтернативы диверсификации и нестандартные активы

Современные технологии упростили доступ к категориям инвестиций, ранее недоступным:

Товары: защита от инфляции

Сырье, такое как золото, нефть, природный газ, пшеница, кукуруза, медь и алюминий, служит важным средством диверсификации. Обладают низкой корреляцией с традиционными финансовыми рынками, выступая в роли защиты от инфляции. Особенно в условиях экономической неопределенности, товары склонны сохранять покупательную способность.

Золото и драгоценные металлы в 2024 году

Исторически золото и серебро сохраняют реальную ценность со временем. В 2024 году эти металлы показали положительный результат, чему способствовали такие факторы, как сохраняющаяся инфляция, высокие процентные ставки и геополитическая неопределенность. Многие инвесторы увеличили вложения в драгоценные металлы как убежище от волатильности и девальвации валют.

Коллекционные предметы как активы

Хотя это менее традиционно, инвестиции в коллекционные предметы набирают популярность. Старые карты, винтажные игры и редкие мемораблия редко торгуются, но имеют потенциал роста стоимости. Этот сегмент предлагает дополнительную диверсификацию для инвесторов, сочетающих личный интерес с финансовыми возможностями.

NFT (невзаимозаменяемые токены)

NFT позволяют монетизировать цифровой контент и подтверждать право собственности на уникальные активы. Несмотря на волатильность, некоторые инвесторы видят в них возможность диверсификации с высоким потенциалом дохода. Рынок NFT остается спекулятивным, требующим тщательного анализа редкости и будущего спроса.

Построение сбалансированной инвестиционной стратегии

Решение о том, куда вложить деньги для получения большей прибыли в 2024 году, требует четкого понимания рынков, правильных инструментов анализа и осознания собственного профиля риска. Диверсификация между различными классами активов — фиксированным доходом, акциями, товарами и альтернативными активами — снижает общую волатильность портфеля, одновременно сохраняя потенциал роста.

Начинающие должны начинать с значительных вложений в активы с меньшим риском, постепенно добавляя экспозицию к более волатильным инструментам по мере развития знаний и опыта. Опытные инвесторы могут создавать более сложные портфели, комбинируя несколько классов активов с учетом целей и временных рамок.

2024 год предлагает возможности в различных категориях. Главное — это согласование инвестиционных решений с личными финансовыми целями, всегда с акцентом на постоянное обучение и обоснованный анализ, избегая поспешных решений.