Когда волатильность рынка резко возрастает и распространяется страх, вашему портфелю нужна реальная защита — не просто надежда. Пока индекс VIX растет и неопределенность увеличивается, вот что действительно работает.

Во-первых, диверсификация не умерла. Смешивайте стабильные активы с позициями роста. Стейблкоины, токены с низкой корреляцией и традиционные безопасные активы (облигации, золотые аналоги) могут смягчить удар, когда криптовалюты или акции падают вместе.

Во-вторых, ребалансировка важна. Страх заставляет людей держать убыточные активы и гоняться за победителями — совершенно противоположное тому, что работает. Устанавливайте целевые распределения. Когда рынки паникуют, это ваш сигнал покупать на падениях качественные активы, а не продавать их.

В-третьих, управление рисками превосходит прогнозы. Вы никогда не угадаете дно. Используйте стоп-лоссы на спекулятивных позициях. Размерьте свои ставки так, чтобы одна неудачная сделка не разрушила вас. Это не скучно — так вы выживаете, чтобы торговать в следующий раз.

В-четвертых, наличные — это опциональность. Когда индекс страха растет, наличие свободных средств позволяет покупать возможности, которые другие панически продают. Даже 10-20% в резерве дает вам рычаг при обвале цен.

Последнее, держите эмоции под контролем. Страх толкает толпу к катастрофе. Придерживайтесь своей системы. Инвесторы, которые преуспевают, — это не те, кто предсказывает крах, а те, кто к нему подготовлен.