Калифорнийский департамент финансов выдал Nexo штраф в размере 500 000 долларов, регулирование соответствия в области криптовалютных заимствований продолжает усиливаться

2026-01-16 05:28:23

Генерация тезисов в процессе

【区块律动】Министерство финансовой защиты и инноваций штата Калифорния, США, недавно объявило о штрафе в размере 500 000 долларов США в отношении платформы управления криптоактивами Nexo. Причина нарушения ясна: эта компания предоставляла услуги по залоговым кредитам на криптоактивы без получения лицензии на уровне штата, обслуживая как минимум 5456 жителей Калифорнии.

Согласно деталям расследования, Nexo Capital Inc. (зарегистрирована на Каймановых островах), в период с июля 2018 года по ноябрь 2022 года, продолжала выдавать кредиты потребителям и бизнесу без лицензии. Более того, перед выдачей кредита не проводилась оценка платежеспособности заемщика, его текущих долгов или кредитной истории, что явно нарушает финансовое законодательство Калифорнии.

Директор Министерства финансовой защиты и инноваций Калифорнии KC Mohseni прямо заявил: «Кредитные организации должны соблюдать закон и не выдавать высокорискованные кредиты, которые могут навредить потребителям, даже если речь идет о крипто-залоговых кредитах, их нужно рассматривать одинаково». Помимо штрафа, Nexo также обязана в течение 150 дней перевести все средства своих пользователей из Калифорнии на связанный американский субъект, имеющий лицензию.

Этот случай вызывает интерес с точки зрения времени. Недавно Nexo заявила о намерении вновь выйти на рынок США, однако еще в 2022 году компания ушла под давлением регуляторов штата и федеральных органов. Ранее, в 2023 году, Nexo достигла соглашения о выплате штрафа в размере 45 миллионов долларов США с Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC) и несколькими штатами за незарегистрированные крипто-кредитные и доходные продукты.

Из этого примера видно, что американские регуляторы по-прежнему строго требуют соблюдения правил в сфере крипто-кредитования, особенно в части защиты потребителей и проверки кредитоспособности. В настоящее время Nexo не дала публичных комментариев по поводу этого штрафа.

NEXO-0,29%

Посмотреть Оригинал

На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .

17 Лайков

Награда
17
7
Репост
Поделиться

комментарий

0/400

ForkItAllDay

· 8ч назад

Опять и опять штрафы, Nexo на этот раз действительно попал Яма compliance становится всё глубже, кто наступит — тот и проиграет Америка именно так: одновременно развивают Web3 и безумно блокируют... Ладно Эти 50 тысяч долларов — пусть будут учебой, в конце концов, эти платформы вообще не испытывают недостатка в деньгах

Посмотреть ОригиналОтветить0

LayerHopper

· 01-16 05:58

Действительно, регулирование становится все более строгим с каждым годом… В этот раз Nexo явно попал впросак Это цена за нелегальное кредитование, кто без лицензии, тот и получает по заслугам 50 тысяч долларов — это много или мало, сказать трудно, но предупреждение для индустрии достаточно серьезное Стоимость соблюдения нормативов становится все выше, как выжить небольшим платформам? Кредитование — это именно та область, на которую сосредоточено регулирование, от нее не уйти

Посмотреть ОригиналОтветить0

BlockchainTherapist

· 01-16 05:58

Сложности с соблюдением правил становятся все глубже, и Nexo на этой волне действительно попала на штраф Nexo снова оштрафовали? Вот результат несоблюдения правил Штраф в 50 тысяч долларов... можно считать предупреждением, в будущем будет еще строже В США действительно жестко борются с нелегальным кредитованием, давно пора было это регулировать Кредитование действительно легко привести к провалу, все издержки по соблюдению правил перекладываются на пользователей Регуляции становятся все жестче, кто осмелится работать без лицензии? На самом деле, это хорошо для долгосрочного развития отрасли, хотя и вызывает краткосрочные боли Ранее Nexo слишком активно расширялась, теперь нужно извлечь уроки Платформам по кредитованию действительно нужно вести честный бизнес, без лицензии не стоит рисковать Это не единственная проблема, главное — опасаться лавинообразных штрафов в будущем

Посмотреть ОригиналОтветить0

MidnightSeller

· 01-16 05:57

Регулятивная железная рука снова пришла, и Nexo на этот раз пострадал довольно сильно. Но честно говоря, выдавать кредиты без лицензии — это действительно немного безумно.

Посмотреть ОригиналОтветить0

NeverVoteOnDAO

· 01-16 05:57

啧，Nexo又翻车了，50万美刀就这么没了合规这玩意儿真的是加密圈的紧箍咒啊美国就是这样，一个两个都得按规则来，没商量借贷没做好尽调，这不是自找的吗感觉加州金融部这次出手挺狠，后面估计还有更多平台要遭殃不过话说回来，这也算是对用户的保护吧，至少是种威慑 Nexo这笔罚款肯定会转嫁到用户头上，这谁吃亏？合规成本越来越高，小平台怎么活啊这就是为什么我一直说去中心化借贷的路还得走

Ответить0

TokenomicsShaman

· 01-16 05:53

合规那套又来了，Nexo这次栽得不冤啊 --- 50万美刀就想过关？美国的胃口越来越大了 --- 没有许可证还敢借贷，这不是找打吗 --- 借贷平台连信用评估都不做，这操作真绝了 --- Калифорния задает тон, все последующие платформы должны быть честными --- Nexo когда стал таким неосторожным, раньше ведь был довольно соответствующим требованиям, не так ли? --- 借贷不查征信？这风险谁来背 --- Ждите, эта волна штрафов — только начало

Посмотреть ОригиналОтветить0