Потери цифровых активов на сумму свыше 100 миллионов долларов: крупное дело о отмывании денег в Южной Корее выявляет уязвимость рынка

Крупное изъятие таможенными органами Южной Кореи вновь подчеркнуло серьёзные проблемы, связанные с регуляторным вакуумом на рынке цифровых активов. Дело, которое было передано прокурорам по обвинению в отмывании криптовалют на сумму 107 миллионов долларов, было опубликовано в начале февраля 2026 года. Задержанные якобы злоупотребляли несколькими криптовалютными счетами внутри страны и за рубежом, а также банковскими счетами Южной Кореи для систематического отмывания денег с сентября 2021 по июнь 2025 года.

Причиной этого инцидента является медленное развитие регуляторной среды на корейском рынке цифровых активов. Поскольку многие отечественные инвесторы владеют миллиардами долларов криптоактивов на зарубежных платформах, отсутствие чётких правил и ограничений на транзакции создало ситуацию, способствующую незаконным переводам средств.

Умная схема перевода средств от трёх китайцев

Согласно расследованию таможенных органов, задержанные систематически отмывали цифровые активы. Подозреваемые повторяли процесс покупки цифровых активов в нескольких странах, переводя их в кошельки в Южной Корее, а затем конвертировали в вон.

В этой серии операций самым изобретательным было оправдание средств. Задержанные переводили крупные суммы денег через внутренние банковские счета, как на первый взгляд законные расходы, такие как расходы на косметические операции для иностранцев и расходы на обучение за границей для иностранных студентов. Благодаря этим методам компания смогла обойти сеть наблюдения финансовых органов и успешно перевести средства на сумму 148,9 миллиарда вон (примерно 107 миллионов долларов).

Злоупотребление зарубежными платформами и корейскими банковскими счетами

Анализируя структуру этого дела, становится очевидно, что пересечение финансовой системы Южной Кореи и глобального рынка цифровых активов стало главной площадкой для преступников. Двухэтапная структура, включающая использование нелицензированных зарубежных бирж без регуляторного контроля и затем перевод средств на легальный корейский банковский счёт, затрудняла отслеживание.

Этот сложный паттерн движений фондов, направленный на обход контроля со стороны финансовых органов, был ещё более сложным для отслеживания, если они открывались через несколько внутренних банковских счетов вместо одного. Трансграничный характер цифровых активов и регуляторные уязвимости традиционных банковских систем служат яркими примерами опасности эксплуатации в организованной преступности.

Регуляторная среда Южной Кореи и влияние на рынок

Этот инцидент символизирует серьёзную дилемму, стоящую перед правительством Южной Кореи. По мере того как цифровые активы становятся инвестиционными активами, обсуждения по завершению рыночных нормативных рамок идут медленно. Отсутствие чётких руководящих принципов, напротив, ускорило отток капитала на зарубежные платформы, что создало почву для незаконных переводов средств.

После этого инцидента стоимостью 100 миллионов долларов это тесно связано с тем, какие меры южнокорейские власти будут ужесточать, и как отреагируют участники рынка. Балансирование прозрачности на рынке цифровых активов с надлежащим регулированием, безусловно, будет сложной задачей.