Почему Сюз Орман выступает за создание действующего отменяемого траста

Финансовый консультант Суза Орман ясно дала понять: создание живого отзывного траста — один из самых умных шагов для вашего финансового будущего. В недавних выступлениях в СМИ Суза Орман подчеркнула, что преимущества создания живого отзывного траста значительно превосходят любые опасения, опровергая советы, которые многие получают от своих юристов.

Живой отзывный траст — это юридический документ, который позволяет вам полностью контролировать свои активы во время жизни. В отличие от необратимого траста, вы можете изменить его условия или полностью отменить по своему усмотрению. Именно эта гибкость и делает этот инструмент таким ценным в стратегии финансового планирования каждого.

Понимание основных преимуществ живых отзывных трастов

Когда Суза Орман недавно ответила на звонок в своем подкасте, в котором ей сообщили, что достаточно пройти процедуру наследственного дела, она резко возразила. «У живого отзывного траста есть много преимуществ», — объяснила она, подчеркивая, что настоящий вопрос не в управлении имуществом — а в том, кто принимает решения о ваших финансах, когда вы не можете.

Американская ассоциация юристов определяет наследственное дело как формальный юридический процесс, который подтверждает завещание умершего и назначает администратора для распределения их имущества между наследниками. Хотя наследственное дело выполняет свою функцию, оно имеет существенные ограничения, которых избегают живые отзывные трасты.

Почему Суза Орман ставит под сомнение альтернативу наследственного дела

Основная забота Суза Орман связана с принятием финансовых решений. Если у вас есть только доверенность, ваша семья сможет заниматься сделками с недвижимостью, но кто решает, какие медицинские счета оплачивать? Кто управляет инвестициями? Кто выписывает чеки в экстренных случаях? Эти вопросы важнее, чем большинство людей осознает.

В отличие от этого, живой отзывный траст держит эти решения организованными и ясными. Ваш назначенный доверительный управляющий точно знает, как управлять вашими делами, и для этого не требуется участие суда. Это особенно важно, если вы станете недееспособным и не сможете принимать решения самостоятельно.

Основные преимущества по сравнению с традиционным наследственным делом

По данным Teachers Insurance and Annuity Association of America, одним из главных преимуществ живого отзывного траста, которое часто упускается из виду, является конфиденциальность. Когда ваше имущество проходит через наследственное дело, ваше завещание и детали активов становятся публичной информацией. Все могут увидеть, что у вас было и кому вы оставили его. Живой отзывный траст сохраняет эту информацию в тайне.

Кроме того, живые отзывные трасты позволяют вам:

• Избежать длительных и дорогостоящих процедур наследственного дела
• Контролировать распределение своих активов
• Быстро передавать активы наследникам после вашей смерти
• Изменять условия по мере изменения жизненных обстоятельств
• Защитить свою семью от юридических сложностей

Когда следует создавать живой отзывный траст

Суза Орман рекомендует создавать живой отзывный траст в ключевые моменты жизни: при вступлении в брак, покупке дома, открытии бизнеса или рождении детей. В эти периоды ваша финансовая ситуация становится более сложной, и вашей семье нужна защита.

Однако чем раньше вы его создадите, тем лучше. Живой отзывный траст обеспечивает спокойствие сейчас и безопасность для ваших близких в будущем — делая его важной частью любого комплексного финансового плана.