2 лучших ETF с высоким доходом для пассивных инвесторов в 2026 году

Создание портфеля вокруг высокодоходных ETF — одна из самых умных стратегий для инвесторов, ищущих стабильные пассивные доходы. Вместо того чтобы тратить бесчисленные часы на исследование отдельных дивидендных акций и анализ их финансового состояния, вы можете доверить профессионально управляемым высокодоходным ETF выполнение этой работы за вас. Эти фонды сочетают диверсификацию с тщательно отобранными ценными бумагами, выплачивающими дивиденды, что делает их идеальными для тех, кто хочет надежный доход без чрезмерной волатильности.

При оценке высокодоходных ETF важны несколько факторов: доходность, качество базовых активов, структура комиссий и историческая динамика. Хорошая новость в том, что некоторые фонды уже провели этот отбор, предлагая вам доступ к хорошо зарекомендовавшим себя активам, генерирующим доход, по разумной цене.

Фонд Vanguard с высокой дивидендной доходностью: краеугольный камень для инвесторов, ищущих доход

Фонд индекса Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF (VYM) выделяется как первоклассный выбор для построения надежных источников дохода. С текущей доходностью 2,4% он значительно превосходит широкий рынок — более чем в два раза по сравнению с средним показателем S&P 500 в 1,1%. Это делает его особенно привлекательным для тех, кто ставит во главу угла высокие доходы в своих инвестициях.

Что отличает VYM, так это его приверженность низким затратам. Коэффициент расходов фонда всего 0,06%, что означает, что вы сохраняете больше своих заработанных средств. При инвестиции в $100 000 вы платите всего $60 в год в виде комиссий, позволяя капиталу расти за счет сложных процентов.

Фонд обеспечивает широкую рыночную экспозицию за счет более 560 активов, охватывающих несколько секторов: финансы, технологии, здравоохранение и промышленность — вместе они составляют 61% портфеля. Такая диверсификация снижает риск отдельной акции, одновременно сохраняя высокий потенциал доходности. В топ-10 активов входят такие крупные компании, как ExxonMobil, JPMorgan Chase и Procter & Gamble, что обеспечивает стабильность и доверие.

Ключевым показателем для инвесторов, заботящихся о рисках, является бета VYM за последние пять лет — 0,76. Этот показатель ниже рыночного уровня говорит о том, что фонд движется менее драматично, чем общий рынок, защищая ваш капитал во время спадов. За последние 12 месяцев VYM принес 12%, немного уступая S&P 500 с его 13,8%, но при этом демонстрируя превосходную стабильность — важное качество для тех, кто ставит на доход, а не на агрессивный рост.

Подход Invesco к чистой стоимости: глубокий отбор по стоимости для коллекционеров дивидендов

Для инвесторов, готовых принять чуть более высокие комиссии в обмен на более избирательный отбор активов, Invesco S&P 500 Pure Value ETF (RPV) предлагает привлекательный потенциал дохода. Этот фонд дает доходность 2,5% и сосредоточен исключительно на акциях с глубокой недооцененностью — компаниях, торгующихся ниже своей внутренней стоимости, с меньшими рисками снижения.

RPV использует сложную методологию оценки для выявления наиболее недооцененных активов, генерирующих доход. В его портфеле всего 123 акции (по сравнению с более чем 560 у VYM), что делает его более концентрированным. Самая крупная позиция занимает всего 2%, что исключает доминирование одной акции в вашем портфеле.

Фонд ориентирован на стабильные сектора: финансы, здравоохранение, товары народного потребления и материалы вместе составляют 64% активов. Экспозиция в технологии минимальна — менее 2%, что подчеркивает его защитную позицию. В числе заметных активов — Ford Motor Company, Humana и Tyson Foods — проверенные временем компании с устойчивой историей дивидендных выплат.

Коэффициент расходов RPV составляет 0,35%, что выше, чем у VYM, но оправдано активным отбором активов. За последние 12 месяцев RPV вырос на 15,5% (17,4% совокупной доходности), что показывает, что фокус на стоимости и доходе не означает отказа от роста. Для долгосрочных инвесторов, стремящихся к стабильному доходу, RPV — надежный инструмент накопления богатства.

Сравнение ваших высокодоходных ETF: какой подходит вашему стратегии?

Выбор между этими двумя высокодоходными ETF зависит от ваших приоритетов:

Выберите VYM, если: цените максимальную диверсификацию и очень низкие комиссии, хотите экспозицию, соотносимую с S&P 500, с повышенным доходом, или предпочитаете простоту «установил и забыл», минимизируя торговые издержки.

Выберите RPV, если: цените принципы инвестирования в стоимость, готовы платить чуть более высокие комиссии за активный отбор акций или ищете более концентрированную защиту от рисков во время рыночных коррекций.

Оба фонда решают основную задачу: находить реальные возможности для дохода без излишних рисков. В то время как исследование отдельных акций может занять месяцы и оставить вас уязвимым к проблемам конкретных компаний, эти фонды сводят такую работу к одному активу.

Построение основы дохода в сегодняшнем рынке

Преимущество высокодоходных ETF выходит за рамки простой доходности. Убирая бремя выбора отдельных ценных бумаг, вы получаете больше времени для разработки общей стратегии портфеля. Насколько лучше подойдет вам диверсифицированный подход VYM или ориентированный на стоимость RPV, зависит от вашей толерантности к рискам и времени, которое вы готовы уделять управлению инвестициями.

Историческая перспектива также важна. Представьте, что инвесторы, вложившие $1 000 в Netflix в декабре 2004 года, увидели, как их инвестиции выросли до $460 340. Аналогично, ранние сторонники Nvidia с апреля 2005 года наблюдали, как $1 000 превратились в $1 123 789. Эти примеры подчеркивают, что дисциплинированные инвестиции — даже через дивидендные инструменты — создают поколенческое богатство.

Самый важный шаг — начать свой путь в высокодоходных ETF сейчас, а не бесконечно искать «идеальную» возможность. И VYM, и RPV предоставляют немедленно реализуемые способы получения регулярного дохода при сохранении стабильности портфеля. Ваша постоянная дивидендная потоковая стратегия уже ждет вас.