Лучшие ETF для покупки для получения дивидендного дохода: Полное руководство

При создании инвестиционного портфеля, ориентированного на получение дохода, ETF на дивиденды являются одним из наиболее доступных подходов. Эти фонды бывают различных форм и размеров, каждый из которых предназначен для достижения разных целей инвесторов. Некоторые делают упор на стабильный рост дивидендов, другие — на немедленный доход, а многие — такие как Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) — предлагают сбалансированное сочетание обоих подходов. Понимание того, какие ETF лучше всего подходят для ваших конкретных целей, требует изучения их основных стратегий.

Категории ETF на дивиденды: поиск лучшего варианта

Рынок ETF на дивиденды предлагает множество инвестиционных философий. Фонды, ориентированные на рост, делают акцент на компании с расширяющейся историей выплат, в то время как фонды, сосредоточенные на доходности, приоритетируют более высокие текущие выплаты. Самые привлекательные ETF на дивиденды часто сочетают оба подхода, обеспечивая немедленные доходы и потенциал долгосрочного роста стоимости.

SCHD является примером этой сбалансированной философии. Совмещая высокие дивидендные доходы с значительным потенциалом роста, он предоставляет то, что многие инвесторы считают оптимальным балансом для портфелей, ориентированных на доход. Кроме того, фонды с высокой долей дивидендов, такие как SCHD, служат отличными диверсификаторами портфеля, особенно для инвесторов с концентрацией в технологическом секторе или других секторах роста. Эти взаимодополняющие отношения помогают снизить волатильность при сохранении потенциала роста.

Историческая доходность и долгосрочные показатели

Данные о прошлой доходности показывают, почему ETF на дивиденды привлекают устойчивое внимание инвесторов. Motley Fool Stock Advisor отслеживал множество инвестиционных возможностей за последние два десятилетия, результаты которых подчеркивают важность стратегического выбора.

Рассмотрим траекторию Netflix: инвесторы, вложившие $1,000 в рекомендацию в начале 2004 года, к 2025 году накопили бы примерно $657,000. Аналогично, инвесторы Nvidia с 2005 года, вложившие $1,000, увидели рост своих инвестиций до около $840,000. Хотя ETF на дивиденды обычно приносят более скромную годовую доходность по сравнению с отдельными акциями роста, стабильность выплат дивидендов в сочетании с ростом капитала создает привлекательный потенциал для долгосрочного накопления богатства.

Портфель Stock Advisor показал среднюю доходность примерно 987%, значительно опередив 171% доходности S&P 500 за аналогичный период. Этот разрыв в показателях подчеркивает ценность стратегического выбора ETF, соответствующего индивидуальным финансовым целям.

Ваш выбор: лучшие ETF для покупки сейчас

Для инвесторов, ищущих надежные источники дохода, лучшие ETF для покупки сочетают в себе несколько качеств: разумные коэффициенты расходов, диверсифицированные активы, стабильный рост дивидендов и сильную историческую доходность. В рамках этого подхода стоит рассмотреть такие варианты, как Schwab, фонды Vanguard, ориентированные на дивиденды, и iShares Core Dividend Growth ETF.

В конечном итоге решение зависит от вашей толерантности к риску, временного горизонта и требований к доходу. Независимо от того, делаете ли вы ставку на рост, текущий доход или сбалансированные показатели, ETF, ориентированные на дивиденды, предоставляют доступные инструменты для накопления богатства через регулярные выплаты.