Арон Пурец признается виновным в деле о мошенничестве с ипотекой на миллионы долларов

Житель Нью-Джерси, Aron Puretz, признался в организации масштабной схемы ипоточного мошенничества на сумму 54,7 миллиона долларов, охватившей несколько штатов и продолжавшейся в течение нескольких лет. 53-летний мужчина признался в обвинениях в проводке по электронным переводам, затрагивающих финансовые учреждения, после того как федеральные власти раскрыли сложную схему мошенничества, основанную на недвижимости, с использованием поддельных документов и искусственного завышения цен.

Годы обмана в сфере недвижимости: операция Aron Puretz

Корни схемы уходят в 2016 год, когда Aron Puretz объединился с Apex Equity Group. Через сеть компаний, связанных с недвижимостью — включая Maple Lawn в Eureka, Illinois, Big Country Chateau в Little Rock, Arkansas, и коммерческую недвижимость Troy Technology Park в Troy, Michigan — Puretz организовал скоординированную мошенническую операцию с несколькими сообщниками. Его методика заключалась в повторяющейся тактике: подделывать бизнес-документы и договоры купли-продажи для завышения стоимости недвижимости, а затем вводить кредиторов в заблуждение, чтобы получить одобрение кредитов на основе этих искусственно завышенных цен.

Эта схема приносила значительную прибыль соучастникам при каждой успешной обманной сделке. Только в феврале 2017 года Maple Lawn был законно оценен в 4,1 миллиона долларов, однако Puretz подделал документы, представляя его кредиторам как сделку на 5,8 миллиона долларов. Компания по оформлению титулов и расчетов, базирующаяся в Lakewood, Нью-Джерси, способствовала мошенничеству, проведя два отдельных закрытия — одно с реальной ценой в 4,1 миллиона долларов и другое с фальшивой суммой в 5,8 миллиона долларов, представленную Федеральной корпорацией по ипотечному кредитованию и недобросовестным кредиторам.

Расширение схемы: скрытая собственность и фиктивные компании

Деятельность Aron Puretz выходила за рамки простого завышения цен. Он создал JPC Charities, фиктивную некоммерческую организацию, предназначенную для получения налогового статуса для себя и своей сети соучастников, действующих в Иллинойсе. Кроме того, в 2019 году Puretz обманул Департамент жилищного строительства и городского развития, скрыв свое участие в приобретении Big Country Chateau — это было рассчитано, поскольку федеральные кредиторы отвергли бы его участие в сделке.

Схема Troy Technology Park

Конспирация достигла новых высот в 2020 году с Troy Technology Park. Puretz и его соучастники завысили цену покупки недвижимости с 42,7 миллиона долларов до мошеннических 70 миллионов долларов с помощью незаконных контрактов. Они предоставили ложные письма о намерениях и сфабриковали подтверждающие документы для кредиторов и оценщиков, утверждая, что недвижимость будет приобретена у другой стороны за 68 миллионов долларов. Чтобы создать видимость легитимности, они организовали временный кредит на 30 миллионов долларов, чтобы создать иллюзию наличия достаточного капитала для завершения сделки.

По данным Министерства юстиции, эти скоординированные действия составляли проводку по электронным переводам, затрагивающую учреждения, застрахованные федеральным правительством. Aron Puretz теперь рискует до пяти лет заключения за участие в сложной схеме. В октябре 2024 года он был приговорен федеральным окружным судом, завершив важную главу в борьбе с ипоточным мошенничеством.