Qu'est-ce que Pendle? Tout ce que vous devez savoir sur PENDLE
Qu'est-ce que Pendle?
Pendle est un protocole de finance décentralisée (DeFi) construit sur la blockchain Ethereum qui vise à fournir aux utilisateurs une plateforme simple et intuitive pour le trading, le yield farming et la fourniture de liquidité d'actifs yield tokenisés. En d'autres termes, il permet aux utilisateurs de gagner des intérêts sur leurs avoirs en crypto-monnaie en participant au yield farming, où ils prêtent leurs actifs à des pools de liquidité en échange de récompenses. Le protocole est unique en ce qu'il permet aux utilisateurs de trader et de fixer le prix de ces rendements tokenisés, le rendant plus accessible et transparent pour le marché élargi. Le jeton natif du protocole Pendle s'appelle PENDLE, et il est utilisé pour la gouvernance et le staking au sein de la plateforme.
Histoire de Pendle (PENDLE)
Pendle a été lancé en juillet 2021 par une équipe de développeurs dirigée par Tong et Josh, qui avaient précédemment travaillé sur plusieurs autres projets blockchain. L'idée de Pendle est venue de leurs expériences avec d'autres protocoles DeFi et en remarquant le manque d'options pour le trading et la tarification des actifs de rendement tokenisés. Ils ont vu une opportunité de créer une plateforme plus conviviale qui permettrait à quiconque de participer à l'agriculture de rendement et à la fourniture de liquidités.
En septembre 2021, Pendle a levé 3,5 millions de dollars lors d'une levée de fonds dirigée par Mechanism Capital et avec la participation d'autres grandes sociétés de capital-risque. Les fonds ont été utilisés pour développer davantage le protocole et élargir sa base d'utilisateurs. Cela a été suivi par le lancement de Pendle V2 en octobre 2021, qui a introduit plusieurs nouvelles fonctionnalités telles que des pools multi-collatéraux et une interface utilisateur améliorée.
Depuis son lancement, Pendle n'a cessé de gagner en popularité, avec une valeur totale verrouillée (TVL) de plus de 200 millions de dollars en mai 2023. La plateforme a également noué des partenariats avec plusieurs autres protocoles DeFi de premier plan, tels que Aave et Curve, pour étendre sa portée et offrir aux utilisateurs plus d'options pour le farming de rendement et la fourniture de liquidités.
En regardant vers l'avenir, Pendle prévoit de continuer à développer de nouvelles fonctionnalités et des partenariats pour rendre la DeFi plus accessible et conviviale. Ils ont également affirmé leur engagement envers la sécurité et la transparence, en réalisant des audits réguliers et en fournissant aux utilisateurs des informations détaillées sur les risques et les récompenses liés à l'utilisation de leur plateforme.
Comment fonctionne PENDLE ?
Pendle fonctionne en permettant aux utilisateurs de négocier et de gagner des rendements sur des actifs de rendement tokenisés, qui sont créés en déposant des cryptomonnaies dans des pools de liquidité. Ces rendements tokenisés peuvent ensuite être échangés et évalués sur la plateforme, créant un marché de yield farming plus transparent et accessible. Les utilisateurs peuvent également gagner des récompenses supplémentaires en stakant leurs jetons PENDLE sur la plateforme.
Le processus de yield farming sur Pendle implique de déposer de la cryptomonnaie dans un pool de liquidité et de recevoir en retour des jetons, qui représentent une partie du rendement du pool. Ces jetons peuvent ensuite être utilisés pour trader et évaluer l'actif sous-jacent en rendement, ou pour échanger l'actif sous-jacent lui-même. Les utilisateurs peuvent gagner des récompenses en détenant ces jetons ou en fournissant de la liquidité au pool.
Pour garantir la sécurité et la transparence de la plateforme, Pendle utilise des contrats intelligents pour automatiser le processus de farming de rendement et de fourniture de liquidité. Ces contrats sont régulièrement audités pour s'assurer qu'ils fonctionnent comme prévu et que les fonds des utilisateurs sont en sécurité. De plus, le jeton PENDLE est utilisé pour la gouvernance, permettant aux utilisateurs de voter sur les propositions et les changements apportés à la plateforme.
Trading
La fonctionnalité de trading de Pendle permet aux utilisateurs de trader des actifs de rendement tokenisés sur la plateforme, créant ainsi un marché plus transparent et accessible pour le yield farming. Les utilisateurs peuvent acheter et vendre ces rendements tokenisés en utilisant une variété de cryptomonnaies, telles que l'Ethereum et l'USDC. La plateforme propose également plusieurs paires de trading, notamment PENDLE/ETH, PENDLE/USDC et PENDLE/DAI.
Pour faciliter les échanges, Pendle utilise un modèle de créateur de marché automatisé (AMM), qui utilise une formule mathématique pour déterminer le prix des rendements tokenisés en fonction de l'offre et de la demande dans le pool de liquidité. Cela signifie que les utilisateurs peuvent échanger des rendements tokenisés à tout moment, sans avoir besoin d'une bourse centralisée ou d'un carnet de commandes. De plus, la plateforme facture des frais de transaction faibles de 0,3 %, qui sont distribués aux fournisseurs de liquidité comme récompense pour leur participation.
Interface utilisateur
L'interface utilisateur de Pendle est conçue pour être intuitive et conviviale, ce qui facilite la participation des utilisateurs à l'agriculture de rendement, à la fourniture de liquidité, au trading et au jalonnement. L'interface de la plateforme est accessible via un navigateur Web, et les utilisateurs peuvent connecter leurs portefeuilles à la plateforme pour gérer leurs avoirs et transactions de cryptomonnaies.
L'interface est conçue pour fournir aux utilisateurs toutes les informations dont ils ont besoin pour prendre des décisions éclairées concernant leurs investissements, y compris des informations sur les prix en temps réel, des données historiques et des mesures de risque. De plus, la plateforme propose des guides détaillés et des tutoriels pour aider les utilisateurs à naviguer sur la plateforme et à comprendre les risques et les récompenses de l'agriculture de rendement et de la fourniture de liquidités. L'interface utilisateur est constamment mise à jour et améliorée pour offrir la meilleure expérience possible aux utilisateurs, et les retours de la communauté sont activement recherchés et intégrés.
Partenariats
Pendle a conclu des partenariats avec d'autres protocoles DeFi de premier plan pour étendre sa portée et offrir aux utilisateurs plus d'options pour le farming de rendement et la fourniture de liquidités. Par exemple, Pendle s'est associé à Aave, l'un des plus grands protocoles de prêt DeFi, pour créer des actifs de rendement tokenisés basés sur les taux d'intérêt d'Aave. Cela permet aux utilisateurs de participer au farming de rendement sur la plateforme d'Aave de manière plus transparente et accessible, tout en offrant aux fournisseurs de liquidités des opportunités de gains supplémentaires.
Un autre partenariat clé pour Pendle est avec Curve, une bourse décentralisée (DEX) de premier plan pour les stablecoins. Pendle et Curve ont collaboré pour créer des actifs de rendement tokenisés basés sur les pools de stablecoins de Curve, permettant aux utilisateurs de générer des rendements sur leurs avoirs en stablecoin de manière plus flexible et efficace. En formant des partenariats avec d'autres protocoles DeFi de premier plan, Pendle est en mesure d'offrir aux utilisateurs une plus large gamme d'opportunités de gain et une sélection plus diversifiée d'actifs de rendement parmi lesquels choisir.
Sécurité
Pendle prend la sécurité très au sérieux et a mis en place plusieurs mesures pour garantir la sécurité des fonds et des données des utilisateurs. La plateforme utilise des contrats intelligents pour exécuter des transactions et stocker les données des utilisateurs, qui sont audités par des entreprises de sécurité blockchain de premier plan pour garantir leur intégrité et leur fiabilité. De plus, Pendle utilise un cryptage et des protocoles de sécurité conformes aux normes de l'industrie pour protéger les données des utilisateurs et empêcher tout accès non autorisé.
Pour renforcer davantage la sécurité, Pendle a également mis en place un système de portefeuille multi-signatures (multisig), qui nécessite que plusieurs parties approuvent les transactions avant qu'elles ne puissent être exécutées. Cela garantit qu'aucun utilisateur ou entité unique n'a un contrôle complet sur les fonds des utilisateurs, réduisant ainsi le risque de vol ou d'activité malveillante. Enfin, la plateforme dispose d'un programme de prime de bug pour inciter les chercheurs en sécurité à identifier et signaler toute vulnérabilité ou faiblesse dans le système.
Les principales caractéristiques de Pendle : Tokenisation du rendement, Fourniture de liquidité, Mesures de risque, Gouvernance et AMM
Pendle propose une variété de fonctionnalités qui en font une option attrayante pour les utilisateurs souhaitant participer au yield farming et à la fourniture de liquidité. Cela inclut la possibilité de trader des actifs de rendement tokenisés, de mettre en jeu des jetons PENDLE pour gagner des récompenses supplémentaires et de participer aux décisions de gouvernance sur la plateforme. L'interface utilisateur est conçue pour être intuitive et conviviale, avec des informations sur les prix en temps réel, des données historiques et des métriques de risque pour aider les utilisateurs à prendre des décisions éclairées concernant leurs investissements. De plus, Pendle a conclu des partenariats avec d'autres protocoles DeFi de premier plan pour offrir aux utilisateurs plus d'opportunités de gains et une plus large sélection d'actifs de rendement parmi lesquels choisir.
Source : CryptoRobin (via Google)
Tokenisation du rendement
La tokenisation du rendement de Pendle est une fonctionnalité unique de la plateforme qui permet aux utilisateurs de tokeniser le rendement futur de leurs actifs, y compris ceux d'autres plateformes DeFi. Cela permet aux utilisateurs de monétiser leur rendement à l'avance, en leur fournissant une liquidité supplémentaire pouvant être utilisée à d'autres fins. Pour ce faire, les contrats intelligents de Pendle créent un jeton de rendement qui représente le rendement futur d'un actif, lequel peut ensuite être échangé ou vendu comme tout autre jeton.
La tokenisation du rendement offre de nombreux avantages aux utilisateurs, notamment une flexibilité accrue et une efficacité accrue du capital. En tokenisant leur rendement futur, les utilisateurs peuvent débloquer la valeur de leurs actifs sous une forme plus liquide et échangeable, qui peut être utilisée à d'autres fins ou investissements. De plus, la tokenisation du rendement peut également aider à réduire les exigences en capital pour les utilisateurs participant à l'agriculture de rendement, car ils peuvent monétiser leur rendement futur à l'avance et utiliser la liquidité à d'autres fins.
Fourniture de liquidité
La fonctionnalité de fourniture de liquidité de Pendle permet aux utilisateurs de gagner des frais en fournissant de la liquidité aux différents pools de la plateforme. Ces pools sont composés de différents actifs de rendement tokenisés, créés en divisant le rendement généré par différents protocoles DeFi en tokens échangeables. En fournissant de la liquidité à ces pools, les utilisateurs peuvent gagner une partie des frais générés par la négociation de ces actifs tokenisés. Les frais gagnés par les utilisateurs sont libellés en jetons PENDLE, qui peuvent être mis en jeu pour gagner des récompenses supplémentaires ou vendus sur diverses bourses de cryptomonnaies.
L'un des avantages clés de la fonction de fourniture de liquidité de Pendle est sa flexibilité. Les utilisateurs peuvent choisir les pools auxquels fournir de la liquidité en fonction de leur tolérance au risque, de leurs objectifs d'investissement et des conditions du marché. La plateforme propose également des indicateurs de risque en temps réel et des données historiques pour aider les utilisateurs à prendre des décisions éclairées sur les pools dans lesquels investir.
Métriques de risque
Pendle offre une gamme complète de métriques de risque pour aider les utilisateurs à prendre des décisions éclairées concernant leurs investissements. Ces métriques de risque fournissent des informations en temps réel sur les actifs sous-jacents de chaque pool, ainsi que des données historiques sur leur performance. Certaines des principales métriques de risque fournies par Pendle incluent la volatilité historique, la corrélation des actifs, la profondeur de liquidité et le ratio de garantie. En analysant ces métriques de risque, les utilisateurs peuvent prendre des décisions éclairées sur les pools dans lesquels investir et la quantité de liquidité à fournir.
L'un des principaux avantages des métriques de risque de Pendle est leur transparence. Toutes les métriques de risque fournies par la plateforme sont publiquement disponibles, ce qui permet aux utilisateurs de mener leurs propres analyses et de vérifier l'exactitude des informations. De plus, les métriques de risque de Pendle sont conçues pour être faciles à comprendre, même pour les utilisateurs novices en DeFi et en yield farming. La plateforme fournit des ressources éducatives pour aider les utilisateurs à comprendre les différentes métriques de risque et comment elles peuvent être utilisées pour prendre de meilleures décisions d'investissement.
Participation à la gouvernance
La fonction de participation à la gouvernance de Pendle permet aux détenteurs de jetons PENDLE de participer au processus de gouvernance de la plateforme. Cela inclut la possibilité de voter sur des propositions liées aux mises à niveau de la plateforme, aux modifications des paramètres du protocole et à d'autres décisions clés. En participant au processus de gouvernance, les détenteurs de jetons PENDLE peuvent avoir un impact direct sur l'orientation future de la plateforme et s'assurer que leurs intérêts sont représentés.
L'un des principaux avantages de la fonction de participation à la gouvernance de Pendle est son caractère inclusif. Contrairement aux structures de gouvernance traditionnelles, qui nécessitent souvent de grandes quantités de capital ou d'autres barrières à l'entrée, le processus de gouvernance de Pendle est ouvert à tous les détenteurs de jetons PENDLE. Cela signifie que même les petits détenteurs peuvent avoir un impact significatif sur le processus de prise de décision de la plateforme.
Pendle AMM
L'Automated Market Maker (AMM) de Pendle est une fonctionnalité clé de la plateforme qui permet le trading décentralisé d'options et de produits de yield farming. L'algorithme AMM détermine le prix des options en fonction de l'offre et de la demande du marché, permettant aux utilisateurs d'acheter et de vendre des options sans avoir besoin d'une contrepartie. Cela signifie que les utilisateurs peuvent s'engager dans le trading d'options de manière entièrement décentralisée et sans permission, sans avoir besoin d'intermédiaires ou d'échanges centralisés.
En plus du trading d'options, l'AMM de Pendle prend également en charge la fourniture de liquidité pour les produits de yield farming. Cela permet aux utilisateurs d'ajouter de la liquidité aux pools multi-collatéraux, qui peuvent ensuite être utilisés pour faciliter les stratégies de yield farming. L'AMM de Pendle est conçu pour être efficace et convivial, avec une faible glissement et des frais de gaz, ce qui le rend accessible aux utilisateurs de toutes tailles.
Qu'est-ce que le jeton PENDLE ?
Le jeton PENDLE est le jeton d'utilité natif du protocole Pendle. Il remplit plusieurs fonctions importantes au sein de l'écosystème de la plateforme, notamment en fournissant de la liquidité, des récompenses de jalonnement et une participation à la gouvernance. PENDLE est un jeton ERC-20 qui peut être acheté, vendu et échangé sur plusieurs bourses décentralisées populaires.
Une des fonctions clés du jeton PENDLE est de fournir de la liquidité aux pools du protocole. Les utilisateurs qui fournissent de la liquidité aux pools de Pendle sont récompensés avec des jetons PENDLE, qui peuvent être mis en jeu pour gagner des récompenses supplémentaires. De plus, les jetons PENDLE sont utilisés pour payer les frais de transaction au sein de la plateforme, ce qui aide à garantir que le réseau reste sécurisé et efficace.
Un autre cas d'utilisation important pour le jeton PENDLE est la participation à la gouvernance. Les détenteurs de jetons PENDLE ont la capacité de participer au processus de gouvernance de la plateforme, y compris voter sur des décisions clés liées aux mises à niveau, aux changements des paramètres du protocole et à d'autres questions importantes. Cela garantit que le processus de prise de décision de la plateforme est décentralisé et reflète les intérêts de ses utilisateurs.
vePendle
vePendle est un jeton de gouvernance qui fournit aux utilisateurs un pouvoir de vote dans l'écosystème Pendle. Il est gagné en misant des jetons PENDLE dans le pool de gouvernance de la plateforme, où ils sont bloqués pendant une période de temps. Pendant ce temps, les utilisateurs reçoivent des jetons vePendle, qui représentent leur pouvoir de vote dans le DAO Pendle. Plus les jetons PENDLE sont misés longtemps, plus un utilisateur reçoit de jetons vePendle, ce qui augmente à son tour leur pouvoir de vote dans le DAO.
vePendle offre plusieurs avantages aux utilisateurs, notamment la possibilité de participer à la gouvernance de la plateforme et d'influencer la direction de son développement. Cela permet aux utilisateurs d'avoir leur mot à dire dans des décisions importantes telles que les mises à jour du protocole, les structures de frais et les partenariats. De plus, vePendle fournit également aux utilisateurs des récompenses sous forme de frais de trading, qui sont versés de manière proportionnelle aux détenteurs de vePendle.
Est-ce que Pendle (PENDLE) est un bon investissement?
Comme pour tout investissement, la décision de savoir si Pendle est un bon investissement dépend finalement de la tolérance au risque et des objectifs d'investissement de chaque individu. Cependant, d'un point de vue fondamental, l'approche innovante de Pendle en matière de trading d'options décentralisées et de yield farming a le potentiel de révolutionner l'espace DeFi. En permettant aux utilisateurs de trader et de faire du yield farming sur une variété d'actifs de manière décentralisée et conviviale, Pendle apporte une nouvelle fonctionnalité à l'écosystème blockchain qui n'était pas disponible auparavant.
De plus, la focalisation de Pendle sur les pools multi-collatéraux et la gestion des risques le distingue également de nombreux autres plateformes DeFi. Ces fonctionnalités permettent aux utilisateurs de gérer plus efficacement leur exposition au risque et de se couvrir contre les pertes potentielles, ce qui peut contribuer à atténuer une partie de la volatilité et du risque inhérents à l'espace DeFi. Dans l'ensemble, bien que le succès de tout investissement ne soit jamais garanti, l'approche innovante de Pendle et sa focalisation sur la gestion des risques en font une option potentiellement attractive pour ceux qui cherchent à investir dans l'espace DeFi.
Comment posséder PENDLE ?
Un moyen de posséder PENDLE est de passer par une bourse de cryptomonnaie centralisée, donc la première étape est de créer un compte Gate.ioet complétez le processus de vérification KYC. Une fois que vous avez ajouté des fonds à votre compte, découvrez les étapes pour acheter PENDLE sur le marché au comptant ou les dérivés.
Agissez sur PENDLE
Consultez le prix PENDLE aujourd'hui et commencez à trader vos paires de devises préférées :
Share
Related articles
Comment miser sur l'ETH？
Qu'est-ce que le Dogecoin ?
Qu'est ce que Solana？
Qu'est-ce que Pendle? Tout ce que vous devez savoir sur PENDLE
Qu'est-ce que Pendle?
Comment fonctionne Pendle ?
Principales fonctionnalités de Pendle : Tokenisation du rendement, Fourniture de liquidité, Indicateurs de risque, Gouvernance et AMM
Qu'est-ce que le jeton PENDLE ?
Est-ce que Pendle (PENDLE) est un bon investissement?
Comment posséder PENDLE?
Qu'est-ce que Pendle?
Pendle est un protocole de finance décentralisée (DeFi) construit sur la blockchain Ethereum qui vise à fournir aux utilisateurs une plateforme simple et intuitive pour le trading, le yield farming et la fourniture de liquidité d'actifs yield tokenisés. En d'autres termes, il permet aux utilisateurs de gagner des intérêts sur leurs avoirs en crypto-monnaie en participant au yield farming, où ils prêtent leurs actifs à des pools de liquidité en échange de récompenses. Le protocole est unique en ce qu'il permet aux utilisateurs de trader et de fixer le prix de ces rendements tokenisés, le rendant plus accessible et transparent pour le marché élargi. Le jeton natif du protocole Pendle s'appelle PENDLE, et il est utilisé pour la gouvernance et le staking au sein de la plateforme.
Histoire de Pendle (PENDLE)
Pendle a été lancé en juillet 2021 par une équipe de développeurs dirigée par Tong et Josh, qui avaient précédemment travaillé sur plusieurs autres projets blockchain. L'idée de Pendle est venue de leurs expériences avec d'autres protocoles DeFi et en remarquant le manque d'options pour le trading et la tarification des actifs de rendement tokenisés. Ils ont vu une opportunité de créer une plateforme plus conviviale qui permettrait à quiconque de participer à l'agriculture de rendement et à la fourniture de liquidités.
En septembre 2021, Pendle a levé 3,5 millions de dollars lors d'une levée de fonds dirigée par Mechanism Capital et avec la participation d'autres grandes sociétés de capital-risque. Les fonds ont été utilisés pour développer davantage le protocole et élargir sa base d'utilisateurs. Cela a été suivi par le lancement de Pendle V2 en octobre 2021, qui a introduit plusieurs nouvelles fonctionnalités telles que des pools multi-collatéraux et une interface utilisateur améliorée.
Depuis son lancement, Pendle n'a cessé de gagner en popularité, avec une valeur totale verrouillée (TVL) de plus de 200 millions de dollars en mai 2023. La plateforme a également noué des partenariats avec plusieurs autres protocoles DeFi de premier plan, tels que Aave et Curve, pour étendre sa portée et offrir aux utilisateurs plus d'options pour le farming de rendement et la fourniture de liquidités.
En regardant vers l'avenir, Pendle prévoit de continuer à développer de nouvelles fonctionnalités et des partenariats pour rendre la DeFi plus accessible et conviviale. Ils ont également affirmé leur engagement envers la sécurité et la transparence, en réalisant des audits réguliers et en fournissant aux utilisateurs des informations détaillées sur les risques et les récompenses liés à l'utilisation de leur plateforme.
Comment fonctionne PENDLE ?
Pendle fonctionne en permettant aux utilisateurs de négocier et de gagner des rendements sur des actifs de rendement tokenisés, qui sont créés en déposant des cryptomonnaies dans des pools de liquidité. Ces rendements tokenisés peuvent ensuite être échangés et évalués sur la plateforme, créant un marché de yield farming plus transparent et accessible. Les utilisateurs peuvent également gagner des récompenses supplémentaires en stakant leurs jetons PENDLE sur la plateforme.
Le processus de yield farming sur Pendle implique de déposer de la cryptomonnaie dans un pool de liquidité et de recevoir en retour des jetons, qui représentent une partie du rendement du pool. Ces jetons peuvent ensuite être utilisés pour trader et évaluer l'actif sous-jacent en rendement, ou pour échanger l'actif sous-jacent lui-même. Les utilisateurs peuvent gagner des récompenses en détenant ces jetons ou en fournissant de la liquidité au pool.
Pour garantir la sécurité et la transparence de la plateforme, Pendle utilise des contrats intelligents pour automatiser le processus de farming de rendement et de fourniture de liquidité. Ces contrats sont régulièrement audités pour s'assurer qu'ils fonctionnent comme prévu et que les fonds des utilisateurs sont en sécurité. De plus, le jeton PENDLE est utilisé pour la gouvernance, permettant aux utilisateurs de voter sur les propositions et les changements apportés à la plateforme.
Trading
La fonctionnalité de trading de Pendle permet aux utilisateurs de trader des actifs de rendement tokenisés sur la plateforme, créant ainsi un marché plus transparent et accessible pour le yield farming. Les utilisateurs peuvent acheter et vendre ces rendements tokenisés en utilisant une variété de cryptomonnaies, telles que l'Ethereum et l'USDC. La plateforme propose également plusieurs paires de trading, notamment PENDLE/ETH, PENDLE/USDC et PENDLE/DAI.
Pour faciliter les échanges, Pendle utilise un modèle de créateur de marché automatisé (AMM), qui utilise une formule mathématique pour déterminer le prix des rendements tokenisés en fonction de l'offre et de la demande dans le pool de liquidité. Cela signifie que les utilisateurs peuvent échanger des rendements tokenisés à tout moment, sans avoir besoin d'une bourse centralisée ou d'un carnet de commandes. De plus, la plateforme facture des frais de transaction faibles de 0,3 %, qui sont distribués aux fournisseurs de liquidité comme récompense pour leur participation.
Interface utilisateur
L'interface utilisateur de Pendle est conçue pour être intuitive et conviviale, ce qui facilite la participation des utilisateurs à l'agriculture de rendement, à la fourniture de liquidité, au trading et au jalonnement. L'interface de la plateforme est accessible via un navigateur Web, et les utilisateurs peuvent connecter leurs portefeuilles à la plateforme pour gérer leurs avoirs et transactions de cryptomonnaies.
L'interface est conçue pour fournir aux utilisateurs toutes les informations dont ils ont besoin pour prendre des décisions éclairées concernant leurs investissements, y compris des informations sur les prix en temps réel, des données historiques et des mesures de risque. De plus, la plateforme propose des guides détaillés et des tutoriels pour aider les utilisateurs à naviguer sur la plateforme et à comprendre les risques et les récompenses de l'agriculture de rendement et de la fourniture de liquidités. L'interface utilisateur est constamment mise à jour et améliorée pour offrir la meilleure expérience possible aux utilisateurs, et les retours de la communauté sont activement recherchés et intégrés.
Partenariats
Pendle a conclu des partenariats avec d'autres protocoles DeFi de premier plan pour étendre sa portée et offrir aux utilisateurs plus d'options pour le farming de rendement et la fourniture de liquidités. Par exemple, Pendle s'est associé à Aave, l'un des plus grands protocoles de prêt DeFi, pour créer des actifs de rendement tokenisés basés sur les taux d'intérêt d'Aave. Cela permet aux utilisateurs de participer au farming de rendement sur la plateforme d'Aave de manière plus transparente et accessible, tout en offrant aux fournisseurs de liquidités des opportunités de gains supplémentaires.
Un autre partenariat clé pour Pendle est avec Curve, une bourse décentralisée (DEX) de premier plan pour les stablecoins. Pendle et Curve ont collaboré pour créer des actifs de rendement tokenisés basés sur les pools de stablecoins de Curve, permettant aux utilisateurs de générer des rendements sur leurs avoirs en stablecoin de manière plus flexible et efficace. En formant des partenariats avec d'autres protocoles DeFi de premier plan, Pendle est en mesure d'offrir aux utilisateurs une plus large gamme d'opportunités de gain et une sélection plus diversifiée d'actifs de rendement parmi lesquels choisir.
Sécurité
Pendle prend la sécurité très au sérieux et a mis en place plusieurs mesures pour garantir la sécurité des fonds et des données des utilisateurs. La plateforme utilise des contrats intelligents pour exécuter des transactions et stocker les données des utilisateurs, qui sont audités par des entreprises de sécurité blockchain de premier plan pour garantir leur intégrité et leur fiabilité. De plus, Pendle utilise un cryptage et des protocoles de sécurité conformes aux normes de l'industrie pour protéger les données des utilisateurs et empêcher tout accès non autorisé.
Pour renforcer davantage la sécurité, Pendle a également mis en place un système de portefeuille multi-signatures (multisig), qui nécessite que plusieurs parties approuvent les transactions avant qu'elles ne puissent être exécutées. Cela garantit qu'aucun utilisateur ou entité unique n'a un contrôle complet sur les fonds des utilisateurs, réduisant ainsi le risque de vol ou d'activité malveillante. Enfin, la plateforme dispose d'un programme de prime de bug pour inciter les chercheurs en sécurité à identifier et signaler toute vulnérabilité ou faiblesse dans le système.
Les principales caractéristiques de Pendle : Tokenisation du rendement, Fourniture de liquidité, Mesures de risque, Gouvernance et AMM
Pendle propose une variété de fonctionnalités qui en font une option attrayante pour les utilisateurs souhaitant participer au yield farming et à la fourniture de liquidité. Cela inclut la possibilité de trader des actifs de rendement tokenisés, de mettre en jeu des jetons PENDLE pour gagner des récompenses supplémentaires et de participer aux décisions de gouvernance sur la plateforme. L'interface utilisateur est conçue pour être intuitive et conviviale, avec des informations sur les prix en temps réel, des données historiques et des métriques de risque pour aider les utilisateurs à prendre des décisions éclairées concernant leurs investissements. De plus, Pendle a conclu des partenariats avec d'autres protocoles DeFi de premier plan pour offrir aux utilisateurs plus d'opportunités de gains et une plus large sélection d'actifs de rendement parmi lesquels choisir.
Source : CryptoRobin (via Google)
Tokenisation du rendement
La tokenisation du rendement de Pendle est une fonctionnalité unique de la plateforme qui permet aux utilisateurs de tokeniser le rendement futur de leurs actifs, y compris ceux d'autres plateformes DeFi. Cela permet aux utilisateurs de monétiser leur rendement à l'avance, en leur fournissant une liquidité supplémentaire pouvant être utilisée à d'autres fins. Pour ce faire, les contrats intelligents de Pendle créent un jeton de rendement qui représente le rendement futur d'un actif, lequel peut ensuite être échangé ou vendu comme tout autre jeton.
La tokenisation du rendement offre de nombreux avantages aux utilisateurs, notamment une flexibilité accrue et une efficacité accrue du capital. En tokenisant leur rendement futur, les utilisateurs peuvent débloquer la valeur de leurs actifs sous une forme plus liquide et échangeable, qui peut être utilisée à d'autres fins ou investissements. De plus, la tokenisation du rendement peut également aider à réduire les exigences en capital pour les utilisateurs participant à l'agriculture de rendement, car ils peuvent monétiser leur rendement futur à l'avance et utiliser la liquidité à d'autres fins.
Fourniture de liquidité
La fonctionnalité de fourniture de liquidité de Pendle permet aux utilisateurs de gagner des frais en fournissant de la liquidité aux différents pools de la plateforme. Ces pools sont composés de différents actifs de rendement tokenisés, créés en divisant le rendement généré par différents protocoles DeFi en tokens échangeables. En fournissant de la liquidité à ces pools, les utilisateurs peuvent gagner une partie des frais générés par la négociation de ces actifs tokenisés. Les frais gagnés par les utilisateurs sont libellés en jetons PENDLE, qui peuvent être mis en jeu pour gagner des récompenses supplémentaires ou vendus sur diverses bourses de cryptomonnaies.
L'un des avantages clés de la fonction de fourniture de liquidité de Pendle est sa flexibilité. Les utilisateurs peuvent choisir les pools auxquels fournir de la liquidité en fonction de leur tolérance au risque, de leurs objectifs d'investissement et des conditions du marché. La plateforme propose également des indicateurs de risque en temps réel et des données historiques pour aider les utilisateurs à prendre des décisions éclairées sur les pools dans lesquels investir.
Métriques de risque
Pendle offre une gamme complète de métriques de risque pour aider les utilisateurs à prendre des décisions éclairées concernant leurs investissements. Ces métriques de risque fournissent des informations en temps réel sur les actifs sous-jacents de chaque pool, ainsi que des données historiques sur leur performance. Certaines des principales métriques de risque fournies par Pendle incluent la volatilité historique, la corrélation des actifs, la profondeur de liquidité et le ratio de garantie. En analysant ces métriques de risque, les utilisateurs peuvent prendre des décisions éclairées sur les pools dans lesquels investir et la quantité de liquidité à fournir.
L'un des principaux avantages des métriques de risque de Pendle est leur transparence. Toutes les métriques de risque fournies par la plateforme sont publiquement disponibles, ce qui permet aux utilisateurs de mener leurs propres analyses et de vérifier l'exactitude des informations. De plus, les métriques de risque de Pendle sont conçues pour être faciles à comprendre, même pour les utilisateurs novices en DeFi et en yield farming. La plateforme fournit des ressources éducatives pour aider les utilisateurs à comprendre les différentes métriques de risque et comment elles peuvent être utilisées pour prendre de meilleures décisions d'investissement.
Participation à la gouvernance
La fonction de participation à la gouvernance de Pendle permet aux détenteurs de jetons PENDLE de participer au processus de gouvernance de la plateforme. Cela inclut la possibilité de voter sur des propositions liées aux mises à niveau de la plateforme, aux modifications des paramètres du protocole et à d'autres décisions clés. En participant au processus de gouvernance, les détenteurs de jetons PENDLE peuvent avoir un impact direct sur l'orientation future de la plateforme et s'assurer que leurs intérêts sont représentés.
L'un des principaux avantages de la fonction de participation à la gouvernance de Pendle est son caractère inclusif. Contrairement aux structures de gouvernance traditionnelles, qui nécessitent souvent de grandes quantités de capital ou d'autres barrières à l'entrée, le processus de gouvernance de Pendle est ouvert à tous les détenteurs de jetons PENDLE. Cela signifie que même les petits détenteurs peuvent avoir un impact significatif sur le processus de prise de décision de la plateforme.
Pendle AMM
L'Automated Market Maker (AMM) de Pendle est une fonctionnalité clé de la plateforme qui permet le trading décentralisé d'options et de produits de yield farming. L'algorithme AMM détermine le prix des options en fonction de l'offre et de la demande du marché, permettant aux utilisateurs d'acheter et de vendre des options sans avoir besoin d'une contrepartie. Cela signifie que les utilisateurs peuvent s'engager dans le trading d'options de manière entièrement décentralisée et sans permission, sans avoir besoin d'intermédiaires ou d'échanges centralisés.
En plus du trading d'options, l'AMM de Pendle prend également en charge la fourniture de liquidité pour les produits de yield farming. Cela permet aux utilisateurs d'ajouter de la liquidité aux pools multi-collatéraux, qui peuvent ensuite être utilisés pour faciliter les stratégies de yield farming. L'AMM de Pendle est conçu pour être efficace et convivial, avec une faible glissement et des frais de gaz, ce qui le rend accessible aux utilisateurs de toutes tailles.
Qu'est-ce que le jeton PENDLE ?
Le jeton PENDLE est le jeton d'utilité natif du protocole Pendle. Il remplit plusieurs fonctions importantes au sein de l'écosystème de la plateforme, notamment en fournissant de la liquidité, des récompenses de jalonnement et une participation à la gouvernance. PENDLE est un jeton ERC-20 qui peut être acheté, vendu et échangé sur plusieurs bourses décentralisées populaires.
Une des fonctions clés du jeton PENDLE est de fournir de la liquidité aux pools du protocole. Les utilisateurs qui fournissent de la liquidité aux pools de Pendle sont récompensés avec des jetons PENDLE, qui peuvent être mis en jeu pour gagner des récompenses supplémentaires. De plus, les jetons PENDLE sont utilisés pour payer les frais de transaction au sein de la plateforme, ce qui aide à garantir que le réseau reste sécurisé et efficace.
Un autre cas d'utilisation important pour le jeton PENDLE est la participation à la gouvernance. Les détenteurs de jetons PENDLE ont la capacité de participer au processus de gouvernance de la plateforme, y compris voter sur des décisions clés liées aux mises à niveau, aux changements des paramètres du protocole et à d'autres questions importantes. Cela garantit que le processus de prise de décision de la plateforme est décentralisé et reflète les intérêts de ses utilisateurs.
vePendle
vePendle est un jeton de gouvernance qui fournit aux utilisateurs un pouvoir de vote dans l'écosystème Pendle. Il est gagné en misant des jetons PENDLE dans le pool de gouvernance de la plateforme, où ils sont bloqués pendant une période de temps. Pendant ce temps, les utilisateurs reçoivent des jetons vePendle, qui représentent leur pouvoir de vote dans le DAO Pendle. Plus les jetons PENDLE sont misés longtemps, plus un utilisateur reçoit de jetons vePendle, ce qui augmente à son tour leur pouvoir de vote dans le DAO.
vePendle offre plusieurs avantages aux utilisateurs, notamment la possibilité de participer à la gouvernance de la plateforme et d'influencer la direction de son développement. Cela permet aux utilisateurs d'avoir leur mot à dire dans des décisions importantes telles que les mises à jour du protocole, les structures de frais et les partenariats. De plus, vePendle fournit également aux utilisateurs des récompenses sous forme de frais de trading, qui sont versés de manière proportionnelle aux détenteurs de vePendle.
Est-ce que Pendle (PENDLE) est un bon investissement?
Comme pour tout investissement, la décision de savoir si Pendle est un bon investissement dépend finalement de la tolérance au risque et des objectifs d'investissement de chaque individu. Cependant, d'un point de vue fondamental, l'approche innovante de Pendle en matière de trading d'options décentralisées et de yield farming a le potentiel de révolutionner l'espace DeFi. En permettant aux utilisateurs de trader et de faire du yield farming sur une variété d'actifs de manière décentralisée et conviviale, Pendle apporte une nouvelle fonctionnalité à l'écosystème blockchain qui n'était pas disponible auparavant.
De plus, la focalisation de Pendle sur les pools multi-collatéraux et la gestion des risques le distingue également de nombreux autres plateformes DeFi. Ces fonctionnalités permettent aux utilisateurs de gérer plus efficacement leur exposition au risque et de se couvrir contre les pertes potentielles, ce qui peut contribuer à atténuer une partie de la volatilité et du risque inhérents à l'espace DeFi. Dans l'ensemble, bien que le succès de tout investissement ne soit jamais garanti, l'approche innovante de Pendle et sa focalisation sur la gestion des risques en font une option potentiellement attractive pour ceux qui cherchent à investir dans l'espace DeFi.
Comment posséder PENDLE ?
Un moyen de posséder PENDLE est de passer par une bourse de cryptomonnaie centralisée, donc la première étape est de créer un compte Gate.ioet complétez le processus de vérification KYC. Une fois que vous avez ajouté des fonds à votre compte, découvrez les étapes pour acheter PENDLE sur le marché au comptant ou les dérivés.
Agissez sur PENDLE
Consultez le prix PENDLE aujourd'hui et commencez à trader vos paires de devises préférées :
Related articles
Comment miser sur l'ETH？
Qu'est-ce que le Dogecoin ?