DeFi

Venus Protocol — це платформа децентралізованих фінансів (DeFi), створена на BNB Chain. Вона поєднує кредитування криптоактивів і випуск стейблкоїнів, надаючи можливість вносити депозити, здійснювати запозичення під заставу та генерувати ліквідність в одному ончейн-рішенні. Завдяки цій інтеграції Ви зможете ефективно управляти коштами, переходячи від розрізнених операцій до централізованого управління активами.

Venus функціонує як ончейн-система кредитування, яка працює на основі Смарт-контрактів. Venus надає змогу користувачам вносити активи для генерації vToken, використовувати ці активи як заставу та надавати позику в інтегрованому процесі. Таким чином, Venus об’єднує пропозицію капіталу, розширення кредиту та розподіл доходу у повністю автоматизований, замкнений фреймворк.

Основний пул та ізольований пул створюють дворівневу капітальну структуру системи кредитування Venus. Розділяючи основні активи та активи з підвищеним ризиком на окремі пули, цей дизайн маркетплейсу дозволяє зосередити ліквідність і водночас ізолювати ризики.

VAI — децентралізований стейблкоїн, який розробив Venus Protocol. Він використовує надмірне забезпечення та ончейн-механізми коригування, щоб його вартість залишалася прив’язаною до долара США. Завдяки цьому можна створювати й обертати стабільні одиниці вартості ончейн без залежності від централізованих резервів.

Фреймворк контролю ризиків Venus Protocol — це ончейн структура захисту, що базується на співвідношенні застави (LTV), механізмах ліквідації та ризикових фондах. Основна мета цієї системи — захистити платоспроможність кредитних відносин і забезпечити загальну безпеку пулу капіталу в умовах високої волатильності криптоактивів.

Unitas і Ethena — це протоколи стейблкоїнів, які забезпечують дохід завдяки дельта-нейтральним стратегіям. Їхня ключова різниця полягає у способах реалізації. Unitas переважно використовує пули ліквідності та структуровані стратегії для отримання торгових комісій і доходу від ліквідності. Ethena застосовує спотові активи в комбінації з шорт-позиціями у безстрокових ф'ючерсах для хеджування, орієнтуючись на ставки фінансування та дохід від стейкінгу. Через відмінності в базових активах і стратегічних підходах кожен протокол має унікальні особливості структури ризиків, механізмів стабілізації та загального досвіду користувача.

Зростання Hyperliquid, запуск розділу TradFi на Gate та одночасне розширення CEX і ончейн перпетуалів стимулюють перехід Perp DEX від криптодеривативів до мультиактивної торгівлі. У цій статті йдеться про те, як у 2026 році ончейн перпетуали формуватимуть нові межі між користувачами, ліквідністю та активами TradFi.

World Liberty Financial (WLFI) повідомила про партнерство з Aster DEX, а також про намір впровадити стейблкоїн USD1 як актив для розрахунків у TradFi безстрокових ф'ючерсах на децентралізованій торговій платформі. Інтеграція відкриває для трейдерів нові можливості використання USD1 та розширює його застосування на DeFi маркетплейсі.

Із подальшим розвитком екосистеми Solana питання безпеки набувають ще більшої актуальності. У відповідь Фонд Solana впровадив нові програми безпеки, серед яких фреймворк STRIDE і мережа реагування на інциденти SIRN. Також розробникам надають інструменти та підтримку з безпеки, щоб зміцнити загальний захист і прозорість екосистеми.

Минулого тижня ринки характеризувалися підвищеною волатильністю через повторювані геополітичні напруження та сильніші економічні дані. Змінні сигнали зі Сполучених Штатів і Ірану підвищили ціни на нафту: WTI зросла більш ніж на 7% за тиждень. Стійкі роздрібні продажі, показники ISM та дані щодо зайнятості поза сільським господарством підтримали відновлення акцій, а дорогоцінні метали встановили нові рекорди. Криптоактиви рухалися разом із зростаючим апетитом до ризику, Bitcoin наблизився до рівня опору $70 тис. У потоках ETF на BTC зафіксували помірні чисті тижневі притоки — близько $22,3 млн, що є покращенням порівняно з попереднім тижнем, але залишаються обмеженими, тоді як ETF на ETH продовжували фіксувати чисті відтоки. Балансування на кінець кварталу та святкові ефекти призвели до швидких розворотів після початкових притоків. Ончейн і торговельна активність були зосереджені на нафті та дорогоцінних металах, структура DEX змінилася, а обсяги Meteora значно зросли. Пропозиція стейблкоїнів залишалася високо

Zcash (ZEC) — це криптовалюта, яка забезпечує захист приватності, використовуючи технологію доказу з нульовим розголошенням (zk-SNARKs) для підтвердження угод без розкриття відправника, одержувача або суми транзакції. Архітектура Zcash дає змогу користувачам вільно обирати між прозорими та приватними угодами, підтримуючи рівновагу між перевірюваністю та приватністю. Модель приватності Zcash застосовують не лише для особистих платежів, а й активно використовують у дослідженнях захисту ончейн-даних і впровадженні доказів з нульовим розголошенням у реальних застосуваннях.

Zcash застосовує zk-SNARKs (Zero-Knowledge Succinct Non-Interactive Argument of Knowledge) для приватної торгівлі, що дозволяє підтверджувати транзакції без розкриття відправника, отримувача чи суми транзакції. Механізм замінює публічне оприлюднення даних математичними доказами, забезпечуючи дійсність транзакцій і приховуючи важливу інформацію. Суть zk-SNARKs — можливість довести виконання певної умови без розкриття жодних конкретних даних. У Zcash цей підхід використовують для перевірки джерел коштів, контролю балансу та запобігання подвійним витратам, забезпечуючи безпечне функціонування приватної торгівлі на публічному блокчейні.

Zcash і Monero — це криптовалюти, які забезпечують ончейн-захист конфіденційності, але використовують різні технічні підходи. Zcash застосовує zk-SNARKs — докази з нульовим розголошенням, що дають змогу здійснювати транзакції, які можна перевірити, але вони залишаються невидимими. Monero впроваджує кільцеві підписи та обфускацію для створення моделі транзакцій із анонімністю за замовчуванням. Завдяки цим відмінностям кожний проект має особливі властивості щодо механізмів конфіденційності, відстежуваності, архітектури продуктивності та адаптації до вимог регуляторів.

Монети конфіденційності забезпечують захист даних у блокчейнах, приховуючи відправника, отримувача та суму угоди. Їх застосування поширюється не лише на анонімні платежі, а й на комерційні угоди, управління безпекою активів і захист приватності особистості у різних секторах. Zcash, монета конфіденційності, що використовує zero-knowledge proofs, пропонує механізм селективної приватності, який дозволяє користувачам обирати між прозорими та приватними угодами, ефективно задовольняючи різноманітний реальний попит.

Розумний і безпечний спосіб отримання пасивного доходу.