التمويل اللامركزي (DeFi) مقابل التمويل المركزي

التمويل المركزي، أو CeFi، هو النظام المالي التقليدي الذي تلعب فيه البنوك والمؤسسات المالية دوراً مركزياً في تسهيل المعاملات المالية. في CeFi، تعمل البنوك كوسطاء بين المقترضين والمقرضين، وهي مسؤولة عن إدارة تدفق رؤوس الأموال وفرض اللوائح.

على النقيض من ذلك، DeFi هو نظام مالي لامركزي يعمل على شبكة بلوكشين، بدون سلطة مركزية أو وسيط. في DeFi، يتم تنفيذ المعاملات المالية باستخدام العقود الذكية، وهي عقود تعمل تلقائيًا تعمل على البلوكشين. تمكن العقود الذكية من إنشاء تطبيقات لامركزية، أو dApps، وهي تطبيقات مفتوحة المصدر تعمل على شبكة بلوكشين.

أحد الفروق الرئيسية لـ DeFi هو توافقه. تم تصميم بروتوكولات DeFi لتكون قابلة للتشغيل مع بعضها البعض، مما يعني أنها يمكن أن تتواصل مع بعضها البعض وتشارك البيانات والأصول عبر شبكات البلوكشين المختلفة. يمكن لهذا التوافق أن يمكن المستخدمين من الوصول إلى مجموعة واسعة من المنتجات والخدمات المالية، دون الحاجة إلى وسطاء أو سلطات مركزية.

تم تصميم بروتوكولات DeFi عمومًا لتكون شفافة، حيث يمكن رؤية جميع المعاملات والبيانات بشكل علني على البلوكشين. تتيح هذه الشفافية للمستخدمين تتبع معاملاتهم وضمان أمان أصولهم.

تقدم هذه البروتوكولات عادة مجموعة واسعة من المنتجات والخدمات المالية، بما في ذلك الإقراض والاقتراض والتداول وإدارة الأصول. وغالبًا ما يتم تصميم هذه المنتجات والخدمات لتكون أكثر إمكانية الوصول وتوفيرًا مقارنة بتلك التي تقدمها المؤسسات المالية التقليدية.

تمكن DeFi المستخدمين من الحفاظ على السيطرة على أصولهم. في التمويل التقليدي، تعمل البنوك والمؤسسات المالية كأمناء لأصول المستخدمين، ويكون للمستخدمين سيطرة محدودة على كيفية إدارة أصولهم. في DeFi، يحتفظ المستخدمون بالسيطرة الكاملة على أصولهم، ويمكنهم تنفيذ المعاملات وإدارة أصولهم دون الحاجة للوسطاء.

تقدم DeFi أيضًا إمكانية الوصول العالمية. تكون بروتوكولات DeFi عادةً مفتوحة لأي شخص لديه اتصال بالإنترنت، بغض النظر عن موقعهم الجغرافي أو وضعهم المالي. تتيح هذه الإمكانية للمستخدمين الوصول إلى الخدمات المالية والمنتجات التي قد لا تكون متاحة في أسواقهم المحلية.

هذه البروتوكولات عرضة لمخاطر الأمان، مثل الاختراقات والثغرات في العقود الذكية. بالإضافة إلى ذلك، فهي عرضة لمخاطر التنظيمية، حيث أن العديد من الحكومات لا تزال تكافح من أجل كيفية تنظيم الأنظمة المالية اللامركزية.

على الرغم من هذه التحديات، ما زالت حركة DeFi تواصل اكتساب الزخم، حيث يتبنى المزيد من المستخدمين والمطورين إمكانية التمويل اللامركزي لإنشاء نظام مالي أكثر شمولية وشفافية وكفاءة.

العقود الذكية ودورها في DeFi

العقود الذكية هي عقود تنفذ ذاتيًا تعمل على شبكة بلوكشين، وهي مكون رئيسي في DeFi. العقود الذكية تمكن إنشاء التطبيقات اللامركزية، أو dApps، وهي تطبيقات مفتوحة المصدر تعمل على شبكة بلوكشين. العقود الذكية مبرمجة لتنفيذ المعاملات تلقائيًا عند تحقيق شروط معينة، دون الحاجة إلى وسطاء أو سلطات مركزية.

المصدر: فولي و لاردنر إل إل بي

العقود الذكية تمكن من تنفيذ المعاملات بدون ثقة، مما يعني أن الأطراف يمكنهم تنفيذ المعاملات دون الحاجة إلى وسطاء أو أطراف ثالثة موثوق بها. وهذا يقلل من الحاجة إلى الوسطاء ويمكن أن يساعد في خفض تكاليف المعاملات.

كما أنها آمنة للغاية، حيث يتم تخزينها على شبكة بلوكشين لامركزية تقاوم التلاعب والقرصنة. وهذا ما يجعل العقود الذكية خيارًا شائعًا للمعاملات المالية، حيث توفر مستوى عالٍ من الأمان والشفافية.

يمكن استخدام العقود الذكية لإنشاء مجموعة واسعة من المنتجات والخدمات المالية، بما في ذلك الإقراض، والاقتراض، والتداول، وإدارة الأصول. على سبيل المثال، يمكن برمجة عقد ذكي لتنفيذ قرض تلقائيًا عندما تتم تلبية شروط معينة، مثل تقديم الرهن من قبل المقترض أو تلبية متطلبات قدرة الائتمان المعينة. يمكن للعقد الذكي أيضًا تنفيذ تلقائيًا سداد القرض، بما في ذلك أية فوائد ورسوم.

يمكن استخدامها أيضًا لإنشاء بورصات مركزية، التي تمكن المستخدمين من تداول العملات المشفرة والأصول الرقمية الأخرى دون الحاجة إلى وسطاء أو سلطات مركزية. تعمل بورصات مركزية، أو DEXs، على شبكة بلوكشين، وتمكن المستخدمين من تداول العملات المشفرة مباشرة مع بعضهم البعض، باستخدام العقود الذكية لتنفيذ المعاملات.

مع ذلك، من المهم الانتباه إلى جانب رئيسي واحد. العقود الذكية ليست آمنة فقط بقدر الكود المكتوب، وتخضع لمخاطر الأخطاء والثغرات. بالإضافة إلى ذلك، يمكن أن تكون العقود الذكية صعبة التعديل بمجرد نشرها على شبكة البلوكشين، مما قد يؤدي إلى مشاكل في حال تم اكتشاف أخطاء بعد النشر.

العقود الذكية هي جزء أساسي من DeFi، ومن المتوقع أن تلعب دورًا رئيسيًا في مستقبل النظام المالي. تمكّن العقود الذكية من إنشاء تطبيقات لامركزية يمكن أن تعمل على شبكة البلوكشين، دون الحاجة إلى وسطاء أو سلطات مركزية، ويمكن أن تساعد في خلق نظام مالي أكثر شفافية وكفاءة وسهولة الوصول.

العقود الذكية والمشعات

تعمل تطبيقات DeFi (التمويل اللامركزي) على عقود ذكية، وهي برامج كمبيوتر تنفذ ذاتيًا وتفرض تلقائيًا شروط عقد معين. تعمل هذه العقود على شبكة بلوكشين لامركزية، مثل إيثيريوم، مما يسمح بإجراء معاملات بدون حاجة للثقة ويقضي على الحاجة لوسطاء مثل البنوك. تكتب العقود الذكية بلغة برمجة تسمى الصلاد وتخزن على البلوكشين، حيث يمكن تنفيذها بدون الحاجة لسلطة مركزية.

لتيسير المعاملات على منصات الديفي، تتطلب العقود الذكية معلومات سعر دقيقة وموثوقة، وهنا تأتي دور الأوراق. الأوراق هي خدمات طرف ثالث توفر بيانات في الوقت الحقيقي للعقود الذكية. في حالة الديفي، توفر الأوراق بيانات السعر من التبادلات ومصادر أخرى لتحديد قيمة الأصول وتيسير المعاملات.

تعمل المدافعون عن DeFi من خلال تجميع البيانات من مصادر مختلفة لضمان الدقة والموثوقية. هذا مهم لأن مصدر البيانات الواحد قد لا يكون موثوقًا أو قد يتم التلاعب به. تستخدم المدافعون عن DeFi عادةً مزيجًا من مصادر البيانات على السلسلة وخارجها، مثل تغذيات الأسعار من التبادلات، ومزودي بيانات السوق، وتحليل مشاعر وسائل الإعلام الاجتماعية.

بمجرد أن يجمع العقلة الضرورية، يرسلها إلى العقد الذكي، الذي يستخدمها لتنفيذ الصفقة المرغوبة. على سبيل المثال، إذا أراد المستخدم تداول رمز واحد مقابل آخر على منصة DeFi، سيستخدم العقد الذكي بيانات السعر من العقلة لتحديد سعر الصرف وتنفيذ الصفقة.

تحد واحد مع الآلهة هو الإمكانية المحتملة للتلاعب أو الأخطاء في البيانات التي يوفرونها. إذا كانت البيانات غير صحيحة أو متلاعب بها، فقد تؤدي إلى معاملات غير دقيقة وخسائر مالية للمستخدمين. لمعالجة هذا، تستخدم العديد من منصات DeFi عدة آلهة وتوظف تدابير أمنية مختلفة لمنع التلاعب.

تحدي آخر هو تكلفة استخدام الأوراق، والتي يمكن أن تكون مكلفة بسبب الحاجة إلى مصادر بيانات متعددة والطاقة المطلوبة لجمع وتحليل البيانات. لمعالجة هذه المشكلة، تقوم بعض منصات DeFi باستكشاف تصاميم أوراق جديدة، مثل تلك التي تستخدم شبكات مركزية لتوفير بيانات أكثر توفيراً وأماناً.

تكنولوجيا البلوكشين وتأثيرها على DeFi

تكنولوجيا البلوكتشين هي أساس ديفي، وهي تكنولوجيا دفتر الأستاذ الموزع الذي يتيح إنشاء سجل للمعاملات متميز وشفاف ولا يمكن تغييره. شبكة البلوكتشين تتكون من شبكة من العقد التي تحتفظ بنسخة من سلسلة الكتل وتستخدم خوارزميات الاتفاق للتحقق والتحقق من المعاملات.

البلوكتشين مُخرج للشغب نظرًا لأنه يمكنه تمكين المعاملات بدون ثقة، مما يعني أن الأطراف يمكنها تنفيذ المعاملات دون الحاجة إلى وسطاء أو أطراف ثالثة موثوقة. يقلل هذا من الحاجة إلى الوسطاء ويمكن أن يساعد في خفض تكاليف المعاملات، وهو أحد أكثر المشاكل القلقة التي تواجه الشركات التقليدية.

توفر تقنية سلسلة الكتل مستوى عالٍ من الأمان أيضًا، حيث يتم التحقق من المعاملات من قبل شبكة من العُقَد وتخزينها على دفتر الأستاذ اللامركزي الذي يُقاوم التلاعب واختراق البيانات. وهذا ما يجعل تقنية سلسلة الكتل خيارًا شائعًا للمعاملات المالية، حيث توفر مستوى عالٍ من الأمان والشفافية.

لقد كانت هذه التكنولوجيا لها تأثير كبير على تطوير DeFi، مما يمكن من إنشاء تطبيقات لامركزية يمكن أن تعمل على شبكة بلوكشين. تشمل هذه التطبيقات بروتوكولات الإقراض، بروتوكولات الاقتراض، والتبادلات اللامركزية، ومنصات إدارة الأصول، وغيرها.

تمكن DeFi، بدوره، من الوصول إلى خدمات مالية للناس في جميع أنحاء العالم، بما في ذلك أولئك الذين قد لا يملكون الوصول إلى الخدمات المالية التقليدية. وهذا مهم بشكل خاص في البلدان النامية، حيث يكون الوصول إلى الخدمات المالية محدودًا.

تكنولوجيا بلوكتشين تتيح أيضًا إنشاء منتجات مالية جديدة وخدمات غير متاحة في الأسواق المالية التقليدية. على سبيل المثال، يمكن استخدام بروتوكولات ديفي لإنشاء أصول اصطناعية، وهي أصول تتتبع سعر أصل أساسي، مثل سهم أو سلعة. يمكن تداول هذه الأصول الاصطناعية على التبادلات اللامركزية، مما يوفر للمستثمرين فرصاً جديدة للاستثمار والتنويع.

حالات استخدام تطبيقات DeFi

تطبيقات DeFi لديها مجموعة واسعة من الاستخدامات، وتستخدم من قبل الأفراد والمؤسسات في جميع أنحاء العالم. فيما يلي بعض من أكثر الاستخدامات شيوعًا لتطبيقات DeFi:

الإقراض والاقتراض

تتيح بروتوكولات الاقتراض ديفي للمستخدمين استعارة واقراض العملات المشفرة دون الحاجة إلى وسطاء مثل البنوك. تستخدم هذه البروتوكولات العقود الذكية لتأمين عمليات الاقتراض والاقراض تلقائيًا، وعادة ما تقدم أسعار فائدة أعلى من المنصات التقليدية للاقتراض.

أف هو منصة إقراض لامركزية تتيح للمستخدمين استعارة وإقراض العملات المشفرة دون الحاجة إلى مؤسسة مالية تقليدية. إنها تستخدم العقود الذكية لتأتيمتة النشاطات الإقراضية والاقتراضية وتوفر للمستخدمين درجة عالية من المرونة فيما يتعلق بالضمانات وأسعار الفائدة. كما تقدم أف ميزة فريدة تسمى "قروض الفلاش"، التي تتيح للمستخدمين استعارة الأموال لفترة زمنية قصيرة للغاية دون الحاجة إلى ضمانات.

الصرافات اللامركزية

تسمح بورصات التبادل اللامركزية (DEXs) للمستخدمين بتداول العملات الرقمية دون الاعتماد على وسطاء مركزيين. هذه البورصات عادة ما تكون مفتوحة المصدر ومبنية على تكنولوجيا البلوكشين، وتستخدم العقود الذكية لتيسير التداول.

يونيسواب هو بورصة لامركزية تتيح للمستخدمين تداول العملات الرقمية مباشرةً من محافظهم دون الحاجة إلى بورصة مركزية. يعمل تمامًا على سلسلة الكتل الخاصة بإثريوم ويستخدم نموذج صانع السوق الآلي (AMM) لتوفير السيولة لعمليات التداول. أصبح يونيسواب واحدًا من أشهر البورصات غير المركزية في نظام الديفاي بسبب سهولة الاستخدام والرسوم المنخفضة والقدرة على تداول مجموعة واسعة من العملات الرقمية.

العملات المستقرة

العملات المستقرة هي عملات رقمية مصممة للحفاظ على قيمة مستقرة، عادةً من خلال ربطها بعملة فاتية مثل الدولار الأمريكي. تُستخدم العملات المستقرة في كثير من الأحيان في تطبيقات DeFi كوسيلة للتحوط ضد تقلبات العملات المشفرة.

دي هي عملة مستقرة مرتبطة بالدولار الأمريكي وتم إنشاؤها وإدارتها على سلسلة الكتل Ethereum. إنها مرصعة بعملات رقمية أخرى ومصممة لتكون أكثر استقرارًا من العملات الرقمية الأخرى التي قد تواجه تقلبات كبيرة. يتم استخدام داي على نطاق واسع في بيئة DeFi كوسيلة للدفع ومخزن للقيمة وطريقة للتحوط ضد تقلبات السوق.

تأمين

تستخدم بروتوكولات التأمين DeFi العقود الذكية لإنشاء وثائق تأمين مركزية شفافة وقابلة للتخصيص ومتاحة لأي شخص. عادةً ما تعتمد هذه البروتوكولات على حوكمة المجتمع لإدارة المخاطر وتخصيص الأموال.

نيكسوس ميوتوال هو منصة تأمين لامركزية توفر تغطية ضد فشل العقود الذكية، واختراقات التبادل، والمخاطر الأخرى في بيئة ديفي. إنها تمتلكها المجتمع وتحكمها، ويمكن للمستخدمين شراء التغطية عن طريق رهان رموز NXM. يسمح النموذج الفريد لنيكسوس ميوتوال للمستخدمين بتجميع مخاطرهم ومشاركة أرباح المنصة، مما يخلق نظام تأمين تعاوني شفاف وفعال.

أسواق التنبؤ

تُمكّن الأسواق التنبؤية المستخدمين من الرهان على نتيجة الأحداث المستقبلية، مثل نتيجة انتخاب سياسي أو سعر عملة رقمية. هذه الأسواق عادةً ما تكون مُركزية وتستخدم العقود الذكية لتوتير عملية الرهان تلقائيًا.

أوجر هو منصة سوق تنبؤ متمركزة تتيح للمستخدمين الرهان على نتيجة الأحداث الحقيقية باستخدام العملات المشفرة. إنه يستخدم مزيجًا من تقنية سلسلة الكتل والمعلومات المستمدة من الحشود لتوفير توقعات دقيقة، ويمكن للمستخدمين كسب مكافآت مقابل المساهمة في دقة المنصة. تم استخدام أوجر لتوقع نتائج الانتخابات السياسية والأحداث الرياضية وغيرها من الأحداث الحقيقية.

إدارة الأصول

منصات إدارة الأصول DeFi تمكن المستخدمين من إدارة محافظهم الرقمية والاستثمار في مجموعة من الأصول، بما في ذلك العملات الرقمية والأسهم والسلع. تستخدم هذه المنصات عادة العقود الذكية لتأتيمن عملية الاستثمار وتقدم للمستخدمين مزيدًا من السيطرة على استثماراتهم.

بالانسر هو منصة إدارة أصول لامركزية تتيح للمستخدمين إنشاء محافظ مخصصة من العملات المشفرة والأصول الأخرى. إنها تستخدم نموذج AMM لتوفير السيولة للصفقات وتتيح للمستخدمين كسب الرسوم عن توفير السيولة. النهج الفريد لبالانسر في إدارة الأصول يتيح للمستخدمين إنشاء محافظ تتناسب مع احتياجاتهم الفردية وتفضيلاتهم.

الهوية اللامركزية

تستخدم بروتوكولات الهوية اللامركزية تكنولوجيا البلوكشين لإنشاء نظم هوية لامركزية آمنة وشفافة ومتاحة لأي شخص. تتيح هذه الأنظمة للمستخدمين التحكم في هويتهم وبياناتهم الخاصة، ويمكن أن تساعد في تقليل مخاطر سرقة الهوية والاحتيال.

يوبورت هي منصة هوية مركزية تتيح للمستخدمين إنشاء وإدارة هوياتهم الرقمية الخاصة على سلسلة الكتل. يتيح للمستخدمين التحكم في بياناتهم الخاصة ومشاركتها بشكل آمن مع مستخدمين وتطبيقات أخرى. تم بناء يوبورت على سلسلة كتل الإيثيريوم وتم تصميمها لتكون مرنة وسهلة الاستخدام، مما يجعلها حلاً مثاليًا للأفراد والشركات الراغبة في تنفيذ حلول هوية مركزية.

إدارة سلسلة التوريد

تستخدم بروتوكولات إدارة سلسلة الإمداد DeFi تكنولوجيا البلوكشين لإنشاء سلاسل توريد شفافة وآمنة تقاوم الغش والتزوير. تتيح هذه البروتوكولات للمستخدمين تتبع المنتجات من نقطة المنشأ إلى نقطة الاستهلاك، ويمكن أن تساعد في تحسين كفاءة سلسلة التوريد وتقليل التكاليف.

في تشين هي منصة مبنية على تقنية البلوكشين توفر حلول إدارة سلسلة التوريد للشركات. تتيح للشركات تتبع وإدارة منتجاتها عبر سلسلة التوريد، من المواد الخام إلى المستهلك النهائي. النهج الفريد لإدارة سلسلة التوريد في في تشين يوفر زيادة في الشفافية والكفاءة والأمان، مما يمكن أن يساعد الشركات على خفض التكاليف وتحسين رضا العملاء.

معالجة الدفع

تتيح بروتوكولات معالجة المدفوعات DeFi للمستخدمين إرسال واستقبال المدفوعات بالعملات المشفرة دون الحاجة إلى وسطاء مثل البنوك. تستخدم هذه البروتوكولات عادة العقود الذكية لتأتيمن عملية الدفع تلقائيًا، ويمكن أن تساعد في تقليل تكاليف المعاملات وتحسين سرعة الدفع.

Ramp Network هي منصة معالجة دفع مركزية تتيح للمستخدمين شراء العملات الرقمية باستخدام الأساليب الدفع التقليدية، مثل بطاقات الائتمان والتحويلات المصرفية. إنها تبسط عملية شراء العملات الرقمية، مما يجعل من السهل على الأفراد والشركات المشاركة في نظام DeFi. واجهة Ramp Network السهلة الاستخدام والرسوم المنخفضة تجعلها خيارًا شائعًا بين مستخدمي DeFi.

الألعاب والعوالم الافتراضية

تستخدم تطبيقات DeFi بشكل متزايد في الألعاب والعوالم الافتراضية، مما يتيح للمستخدمين تداول وتبادل الأصول الافتراضية، مثل الأصناف داخل اللعبة والعملات. تستخدم هذه التطبيقات تقنية البلوكشين لإنشاء أسواق شفافة وآمنة، ويمكن أن تساعد في إيجاد مصادر دخل جديدة لمطوري الألعاب واللاعبين على حد سواء.

أحد أبرز المشاريع في هذا المجال هو Axie Infinity، وهي لعبة مبنية على تقنية البلوكشين تتيح للاعبين شراء وبيع وتداول الحيوانات الأليفة الرقمية المعروفة باسم Axies. تحتوي اللعبة على سوقها الخاص، حيث يمكن للاعبين تداول Axies والعناصر داخل اللعبة باستخدام العملات الرقمية. تعمل اقتصاد اللعبة من خلال رمز AXS ورمز الحوكمة المسمى بـ Small Love Potion (SLP)، الذي يتم كسبه من خلال اللعب ويمكن استخدامه لتربية أشكال Axies جديدة. أصبحت اللعبة شديدة الشعبية، حيث يحقق اللاعبون كميات كبيرة من الدخل من خلال اللعب والتجارة.

الحوكمة والتصويت

تستخدم بروتوكولات حوكمة DeFi والتصويت تكنولوجيا البلوكشين لإنشاء أنظمة صنع القرار الشفافة واللامركزية. تمكن هذه الأنظمة المستخدمين من المشاركة في حوكمة بروتوكولات DeFi والتصويت على القرارات الهامة، مثل التغييرات في معلمات البروتوكول وتوزيع الأموال.

أحد المشاريع التي نفذت هذا النموذج بنجاح هو Compound، وهي منصة إقراض لامركزية تتيح للمستخدمين كسب الفائدة على أصولهم الرقمية. توفر عملة حوكمة Compound، COMP، حقوق التصويت لحامليها على الاقتراحات المتعلقة بالمنصة، بما في ذلك التغييرات في أسعار الفائدة، ومتطلبات الضمان، وغيرها من الأمور ذات الصلة بالحوكمة. يمكن لحاملي العملات أيضًا تفويض حقوق التصويت الخاصة بهم إلى مستخدمين آخرين أو المشاركة في مناقشات المجتمع على منتدى حوكمة Compound.

الأعمال الخيرية والتأثير الاجتماعي

تستخدم تطبيقات DeFi أيضًا في مجال الأعمال الخيرية والتأثير الاجتماعي، مما يتيح للمتبرعين تتبع تبرعاتهم وضمان أن تُستخدم أموالهم للغرض المقصود. تستخدم هذه التطبيقات تقنية سلسلة الكتل لإنشاء أنظمة تبرع شفافة وآمنة، ويمكن أن تساعد في تحسين الثقة والمساءلة في قطاع الأعمال الخيرية.

تطبيقات ديفي لديها مجموعة واسعة من الحالات الاستخدامية وتُستخدم في مجموعة متنوعة من الصناعات والقطاعات. تقدم هذه التطبيقات للمستخدمين مزيدًا من السيطرة على أموالهم وبياناتهم، ويمكن أن تساعد في خلق نظام مالي أكثر شمولًا وإمكانية الوصول للناس في جميع أنحاء العالم.

أحد البرامج التي نفذت هذه الحالة الاستخدام هو Giveth، وهي منصة لامركزية تتيح للمستخدمين إنشاء وتمويل قضايا خيرية باستخدام العملات المشفرة. تسمح المنصة بتتبع التبرعات بشكل شفاف وتضمن استخدام الأموال للغرض المقصود من خلال استخدام العقود الذكية. كما تتيح Giveth اتخاذ القرارات التي تدعمها المجتمع من خلال نموذج الحوكمة اللامركزية الخاص بها، والذي يعمل بواسطة رمز GIV. تهدف المنصة إلى خلق نظام تبرع شفاف وفعال أكثر، مما يمكن أن يساعد في زيادة الثقة في المنظمات الخيرية وزيادة تأثير التبرعات.

يبرز

• يتيح DeFi لأنظمة مالية لا مركزية العمل بدون وسطاء.
• العقود الذكية هي جزء أساسي من DeFi، مما يتيح التشغيل التلقائي وتنفيذ المعاملات المالية بدون ثقة.
• تكنولوجيا سلسلة الكتل، وتحديدا الإيثيريوم، هي الأساس لمعظم تطبيقات DeFi.
• تبادلات غير مركزية (DEXs) هي حالة استخدام DeFi شائعة، حيث تمكن التداول بين الأقران بدون وسطاء.
• تتيح منصات الاقتراض DeFi للمستخدمين إمكانية إقراض واقتراض العملات المشفرة دون وسطاء.
• ظهرت العملات المستقرة، التي ترتبط بالعملات الورقية، كحالة استخدام شائعة في مجال DeFi نظرًا لإمكانياتها في الاستقرار والتنبؤ.
• زراعة العائد، المعروفة أيضًا باسم تعدين السيولة، أصبحت ممارسة DeFi شائعة تسمح للمستخدمين بكسب مكافآت مقابل توفير السيولة لبروتوكولات DeFi.
• DeFi لديه القدرة على ثورة النظام المالي التقليدي من خلال تمكين المزيد من الشمول المالي والشفافية والتلقائية.