Інтерпретація｜FBI опублікував «Звіт про шахрайство з криптоактивами за 2024 рік»

Автор: Ліза Редактор: Шеррі

У квітні 2025 року ФБР (FBI) опублікувало звіт про шахрайство з криптовалютами за 2024 рік. На основі даних, зібраних Центром звітності про кіберзлочини ФБР (IC3) у 2024 році, у звіті аналізується кількість скарг, пов'язаних із криптовалютою, масштаби втрат, профілі жертв, типи злочинів та прогрес у відновленні активів. У цій статті ми розтлумачимо основний зміст звіту, щоб допомогти читачам швидко зрозуміти зміни тенденцій та покращити свої можливості обізнаності та запобігання складним загрозам кібербезпеці.

!

Ключовий момент один: Дані про скарги 2024 року

1. Загальна ситуація

У 2024 році IC3 отримала загалом 859 532 скарги, що призвело до фактичного збитку в розмірі 16,6 мільярда доларів, що на 33% більше, ніж у 2023 році. 256 256 з цих скарг стосувалися фактичної втрати коштів, із середніми втратами близько 19 372 доларів США за один інцидент. Близько 83% збитків припадає на шахрайство в інтернеті.

!

2. Ситуація з криптовалютами

Скарги, пов'язані з криптовалютами, досягли 149,686, завдавши збитків у 9,3 мільярда доларів, що на 66% більше порівняно з минулим роком. Серед жертв найвищу частку складає група людей старше 60 років.

!

3. Група людей віком понад 60 років

Ця група подала 147,127 скарг, заявивши про збитки в розмірі 4.885 мільярдів доларів. Кількість скарг зросла на 46% у порівнянні з минулим роком, а сума збитків зросла на 43%. Серед них 7,500 осіб повідомили про збитки понад 100 тисяч доларів, середній збиток склав 83 тисячі доларів.

!

Ключовий момент два: аналіз постраждалої групи

1. Загальний розподіл віку

• До 20 років: 17,993 скарги, збитки 22,5 мільйона доларів.
• 20-29 років: 71,399 скарг, збитки 5.401 мільярда доларів.
• 30-39 років: 108,899 початків скарг, втрати 1,4 мільярда доларів.
• 40-49 років: 112,755 скарг, збитки 22 мільярди доларів.
• 50-59 років: 84,540 початків скарг, збиток 2,5 мільярда доларів.
• Понад 60 років: 147,127 скарг, збитки 48 мільярдів доларів.

!

2. Жертви криптовалют

У випадках шахрайства з інвестиціями в криптовалюти найбільше скарг надходить від людей старше 60 років (8 043 випадки), а загальні збитки становлять 1,6 мільярда доларів, що значно перевищує інші вікові групи. Люди старше 60 років, через недостатню обізнаність про запобігання шахрайству та незнайомство з новими способами оплати, такими як криптовалютні банкомати, стали основною метою шахраїв (2 674 випадки, збитки 107 206 251 доларів), а також є найбільшою групою, щодо якої надходять скарги на шантаж/сексуальний шантаж (20 445 випадків, збитки 724 288 735 доларів).

!

Ключовий пункт три: Аналіз типів злочинів

1. З точки зору кількості скарг

• Фішинг/електронне шахрайство: 193,407 випадків.
• Вимагання: 86,415 поч.
• Витік особистих даних: 64,882 випадків.
• Шахрайство з відмовою від платежу/неуспішними транзакціями: 49 572 випадків.
• Інвестиційні шахрайства: 47,919 випадків.

!

2. З точки зору суми збитків

• Інвестиційне шахрайство: 65.7 мільярдів доларів.
• Комерційний шахрайство електронною поштою(BEC): 27,7 мільярдів доларів.
• Шахрайство з технічної підтримки: 14,6 мільярда доларів.
• Витік особистих даних: 14.5 мільярдів доларів.
• Вимога повернення/шахрайство з невдалою угодою: 7,85 мільярда доларів.

!

3. Кримінальні злочини, пов'язані з криптовалютою

• Найбільше скарг: вимагання (47,054 випадків), інвестиційне шахрайство (41,557 випадків).
• Найбільші збитки: інвестиційне шахрайство (58 мільярдів доларів), витік особистих даних (11 мільярдів доларів).

!

4 Основні типи шахрайства, з якими стикається група осіб старше 60 років

• Найбільша кількість скарг на типи шахрайства: фішинг, технічна підтримка, вимагання, витік персональних даних, інвестиційне шахрайство.
• Найбільш збиткові типи шахрайства: інвестиційне шахрайство, технічна підтримка, шахрайство у стосунках, шахрайство в комерційних електронних листах ( BEC ), витік особистих даних.

!

Ключовий пункт чотири: Мережева шахрайство та повернення активів

1. Загальна ситуація з мережевими шахрайствами

У 2024 році IC3 отримала 333,981 скаргу на мережеві шахрайства, що призвело до збитків у 13,7 мільярда доларів, що становить 83% від загальних річних збитків. Основними способами транзакцій є криптовалюта, електронний переказ, оплата кредитними картками тощо.

!

2. Типові шахрайства

• Шахрайство в кол-центрах: 53,369 випадків, збитки 1,9 мільярда доларів.
• Термінове шахрайство (видаючи себе за родича для допомоги): 357 випадків, збитки 2,7 мільйона доларів.
• Шахрайство з платними дорогами (фішинг через SMS): 59,271 випадків, збитки 129 тисяч доларів США.
• Злочин з золотими експрес-перевезеннями: 525 випадків, збитки 2.19 мільярда доларів.

!

3. Мережеві загрози

263,455 пов'язаних зі злочинами в мережі скарг призвели до збитків у 1,571 мільярда доларів. Основні варіанти програм-вимагачів включають Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

!

4. Результати повернення активів

• Команда FFKC обробила 3,020 запитів на замороження, заморозивши кошти на суму 560 мільйонів доларів, успішність повернення становить 66%.
• "Операція підвищення рівня" ( Оповіщення про успіх 4,323 жертв криптошахрайства, допомога у відшкодуванні близько 2,85 мільярда доларів потенційних втрат.
• Співпрацюючи з правоохоронними органами Індії, боротьба з шахрайством у кол-центрах призвела до арешту 215 осіб, що на 700% більше в порівнянні з попереднім роком.
• У фінансових шахрайських проектах успішно заморожено та повернуто кілька великих сум.

! [])https://img.gateio.im/social/moments-6b9d43a4e5b62757909ef7d134096dec(

Ключовий пункт п'ять: Запобігання шахрайству з криптовалютами

У зв'язку з високою частотою криптографічного шахрайства, ФБР запропонувало такі рекомендації щодо запобігання:

• Будьте насторожі, уникайте спокус високих доходів: високий прибуток і нульовий ризик часто є шахрайством.
• Перевірте легітимність торгової платформи: використовуйте офіційні, регульовані біржі, уникайте натискання на незнайомі посилання в рекламі в соціальних мережах.
• Уникайте переказів незнайомцям: не вірте "інвестиційним наставникам" або "друзям", яких ви зустріли в Інтернеті.
• Насторожіться від交易 криптовалютних ATM: шахраї часто вимагають від жертв здійснювати платежі через ATM, обов'язково підвищте обережність.
• Використовуйте двофакторну автентифікацію)2FA(: підвищте безпеку облікового запису, щоб запобігти зламу.

Підсумок

Звіт ФБР "Звіт про шахрайство з криптовалютами 2024 року" розкриває нові тенденції кіберзлочинності в умовах сучасного середовища криптоактивів: значно зросла кількість випадків, пов'язаних з криптовалютою, а основними жертвами стали особи старше 60 років; методи шахрайства стали високоспеціалізованими та міжнародними, при цьому криптовалюта стала вибірковим інструментом для злочинців для відмивання грошей і переміщення коштів.

Хоча повернення активів і міжнародне співробітництво в правоохоронній сфері досягли певного прогресу, з огляду на загальний розмір та тенденції зростання втрат, звичайні користувачі все ще повинні зберігати високий рівень обережності, дійсно підвищувати свою обізнаність про безпеку та уникати різноманітних шахрайських пасток. Для урядів та фінансових установ продовження зміцнення міжнародної співпраці, регуляторного контролю та відстеження руху коштів буде ключовим заходом для стримування кіберзлочинності та підвищення ефективності боротьби з нею.