Чому банківську картку часто блокують під час торгівлі USDT? Як подати заявку на розблокування після замороження?

У світі криптовалют існує прислів'я, яке стверджує: хто ніколи не мав заблоковану банківську картку, ніколи не продавав USDT. Це ілюструє постійний ризик шахрайства та відмивання грошей, з яким стикаються ті, хто торгує на крипторинку. Після отримання коштів, нібито "безпечних" (, але потенційно незаконних ), продавці ризикують, що їхні акаунти можуть бути заморожені на термін до 6 місяців органами влади.

Ця стаття аналізує причини, чому транзакції з USDT часто призводять до блокувань банківських рахунків, шість основних причин замороження акаунтів і як подати запит на розблокування до відповідних установ.

Чому картки часто блокуються?

При торгівлі USDT на великих біржах, таких як Gate, ви можете ненавмисно отримати незаконні кошти, що призведе до заморожування вашого банківського рахунку. Важливо підкреслити, що кошти не проходять безпосередньо через біржу - лише ваші криптовалюти переміщуються на платформі. Тому важливо перевіряти походження коштів контрагента, особливо якщо є швидкі рухи входу та виходу, які можуть вказувати на електронне шахрайство.

Існує кілька ситуацій, які можуть призвести до блокування картки при продажу USDT:

1. Один з найпоширеніших шахрайств відбувається, коли після оформлення замовлення покупець запитує зміну методу оплати, стверджуючи, що досягнув ліміту на переказ. Він тоді пропонує використовувати акаунти родичів або друзів, обіцяючи компенсацію в разі блокування. Більше 90% цих випадків є спробами шахрайства або відмивання грошей під виглядом.

2. Якщо продавець USDT став жертвою шахрайства та отримав незаконні кошти, передавши їх вам, ваш акаунт також може бути заморожений.

3. На біржі, якщо покупець вашого USDT буде обманутий, ваш акаунт може бути заблокований. Навіть вживаючи заходів обережності та попереджаючи покупця про ризики, ви можете опинитися залученим, якщо він стане жертвою шахрайства і повідомить про це владі.

4. Торгівля на менших біржах, особливо тих, що пов'язані з онлайн-платформами для ігор, значно підвищує ризик блокування акаунта.

5. У офлайн-транзакціях або через групи повідомлень також існує ризик отримання коштів, що походять від електронних шахрайств, що призводить до заморожування акаунту, коли влада відстежує потік грошей.

6. Нові схеми, такі як обмін паливних карток або подарункових карток на USDT, є небезпечними через складність перевірки джерела коштів.

Як вирішити проблему

1. Перевірте в банку, яка одиниця відповідає за замороження. Якщо банк не повідомляє, ви маєте законне право бути повідомленим про замороження вашого акаунту.

2. Зберіть документи, які підтверджують законне походження коштів, використаних для покупки USDT, такі як довідки про доходи або трудові записи.

3. Збирайте записи транзакцій на біржі, бесіди з продавцями та історію покупок USDT, щоб продемонструвати, що це були звичайні угоди.

4. Надати докази походження коштів на замороженому акаунті, підтверджуючи добру віру та незнання будь-якої незаконності.

5. Будьте готові пояснити, чому ви торгуєте криптовалютами, визнаючи пов'язані ризики. Пам'ятайте, що хоча це і не є незаконним, торгівля криптовалютами не захищена законом.

6. У деяких випадках може знадобитися домовитися про повернення коштів або запросити заморожування лише суми, що бере участь у підозрілій транзакції.

При вирішенні такого роду ситуацій важливо діяти з прозорістю та надати всю необхідну інформацію для підтвердження легітимності ваших діяльностей. Завжди пам'ятайте про ризики, пов'язані з торгівлею криптовалютою, і вживайте заходів для захисту своїх активів та фінансової репутації.