#特朗普数字资产政策新方向 нещодавно звернув увагу на те, що судова кваліфікація позабіржових операцій з USDT зазнала тонких, але ключових змін — і ці зміни можуть змусити багатьох учасників ринку недооцінити реальні ризики.

Працюючи вже десять років, після розмов із кількома друзями-юристами, помітив: якщо раніше більшість справ щодо позабіржових операцій кваліфікували як сприяння злочинам у сфері інформаційних мереж, то зараз усе більше випадків одразу трактують як приховування або легалізацію злочинних доходів.

Ця зміна — не просто інше формулювання. Максимальний термін ув’язнення зростає з 3 до 7 років, а рівень покарання виходить на зовсім інший рівень.

Чому так відбувається?

Критерії порушення справи за сприяння злочинам нещодавно стали суворішими: дрібні або нечасті операції можуть не досягати порогу кримінальної відповідальності. Але логіка злочину з приховуванням інша — тут неважливо, скільки разів чи на яку суму була операція: якщо походження коштів під питанням, а ви брали участь у їх переміщенні — можуть притягнути до відповідальності.

За приховування злочинних доходів суд розглядає три аспекти:

Чи отримували ви кошти з підозрілого джерела (аргумент "я не знав" часто трактується судом як "мав знати")

Чи виконували ви складні транзакції (наприклад, одразу після отримання коштів купували криптовалюту, або багаторазово переказували між платформами) — такі дії схильні вважати "активною допомогою у відмиванні коштів"

Ваш професійний статус — якщо вас визнають учасником крипторинку, судові органи часто припускають, що ви маєте вищий рівень розуміння ризиків

Найпоширеніші пастки для пересічних людей:

Допомога з переказом коштів "за вигіднішим курсом"

Часті дрібні тестові перекази

Використання особистої банківської картки для отримання та переказу коштів і негайний обмін фіат-криптовалюта

Реальний приклад: людина отримала переказ на 20 тисяч юанів, оперативно купила USDT та переказала далі — зараз співпрацює зі слідством у справі про приховування злочинних доходів.

Якщо ви й далі займаєтеся позабіржовими операціями, зверніть увагу на таке:

Максимально перевіряйте особу контрагента — не приймайте великі суми від незнайомців

Після завершення операції не здійснюйте одразу багатоадресних ланцюжкових переказів

Зберігайте повний ланцюжок комунікацій із контрагентом — це може стати доказом ваших намірів

Позабіржова торгівля сама по собі не є незаконною, але якщо виникнуть проблеми з походженням коштів, довести свою невинуватість буде дуже складно й дорого. Довготривало працюють у цій сфері не ті, в кого найбільше каналів, а ті, хто найкраще розуміє ризики. $ETH