Оригінальний текст повідомлення семи асоціацій від 5 грудня

Оригінальний текст «Попередження щодо запобігання ризикам незаконної діяльності, пов'язаної з віртуальними валютами тощо»

Останнім часом концепції, пов'язані з віртуальними валютами, швидко набирають популярності, деякі зловмисники використовують цю нагоду для пропаганди спекулятивної торгівлі, під виглядом стейблкоїнів, «повітряних» монет (Pi Coin тощо), токенізації реальних активів (RWA), «майнінгу» займаються незаконним збором коштів, шахрайськими схемами та іншою незаконною діяльністю, а також використовують віртуальні валюти для переміщення злочинних доходів, що серйозно порушує безпеку майна громадськості та дестабілізує нормальний економічний і фінансовий порядок. З метою подальшої реалізації вимог, викладених у «Оголошенні щодо запобігання ризикам фінансування через випуск токенів», «Повідомленні щодо подальшого запобігання та врегулювання ризиків спекуляції віртуальними валютами» від Народного банку Китаю, Головного фінансового управління, Комісії з цінних паперів та інших відомств, а також для виконання рішень Координаційного механізму з боротьби зі спекуляціями віртуальними валютами, Китайська асоціація інтернет-фінансів, Асоціація банків Китаю, Асоціація цінних паперів Китаю, Асоціація фондів Китаю, Асоціація ф'ючерсної індустрії Китаю, Асоціація публічних компаній Китаю та Асоціація платіжних і клірингових організацій Китаю спільно публікують наступне попередження про ризики:
1. Правильне розуміння сутності віртуальних валют, токенізації реальних активів та відповідної діяльності
Віртуальні валюти не випускаються грошовими органами, не є законним платіжним засобом держави, не мають такого ж юридичного статусу, як законна валюта, та не можуть використовуватись як валюта на території нашої країни. Зокрема, «повітряні» монети на кшталт Pi Coin не мають суттєвих технологічних інновацій, чіткого комерційного застосування та вартості, їхні механізми випуску та роботи непрозорі, існують серйозні проблеми з шахрайством та маніпулюванням ринком, часто під їхнім прикриттям здійснюється мережевий маркетинг та шахрайство. Стейблкоїни наразі не можуть ефективно виконувати вимоги щодо ідентифікації клієнтів, протидії відмиванню грошей тощо, існують ризики їх використання для відмивання коштів, шахрайського залучення інвестицій, незаконного виведення капіталу за кордон тощо. Токенізація реальних активів передбачає фінансування та операції через випуск токенів (цифрових активів) або інших прав, що мають ознаки токенів, та пов'язаних з цим облігацій, що несе численні ризики, включаючи ризики фіктивних активів, провалів бізнесу, спекуляцій тощо; на сьогодні фінансові регулятори Китаю не схвалили жодної діяльності з токенізації реальних активів.
Внутрішні організації та особи, які здійснюють обмін між законними валютами та віртуальними валютами, випуск і фінансування токенів реальних активів тощо, підозрюються у незаконному випуску токенів, незаконному зборі коштів, несанкціонованому публічному випуску цінних паперів, незаконній діяльності з ф'ючерсами та іншій протиправній фінансовій діяльності. Зарубіжні провайдери послуг з віртуальними валютами та токенами реальних активів, які напряму або опосередковано надають відповідні послуги на території Китаю, також вважаються учасниками незаконної фінансової діяльності. Працівники таких зарубіжних компаній, які працюють у Китаї, а також місцеві організації та особи, які свідомо надають послуги цим компаніям, нестимуть відповідальність згідно із законом.
2. Відповідним організаціям заборонено здійснювати діяльність, пов'язану з віртуальними валютами та токенами реальних активів
Члени асоціацій не мають права брати участь у діяльності з випуску та торгівлі віртуальними валютами та токенами реальних активів на території Китаю, а також не можуть прямо чи опосередковано надавати послуги для таких операцій. Банки та платіжні організації-члени не мають права надавати послуги для операцій з випуску та торгівлі віртуальними валютами та токенами реальних активів, а також не можуть надавати фінансові послуги або кредитну підтримку підприємствам і проектам, що займаються майнінгом віртуальних валют. Вони повинні суворо проводити перевірку клієнтів, оперативно оцінювати, чи є ризики, пов’язані з операціями з віртуальними валютами та токенами реальних активів або відмиванням грошей, забезпечувати відповідність діяльності вимогам регуляторів, а у разі виявлення підозрілих фактів — відповідно до процедури вживати заходів і повідомляти компетентні органи. Члени-організації фондового, інвестиційного та ф'ючерсного ринку не мають права надавати послуги для випуску та торгівлі віртуальними валютами, токенами реальних активів і пов'язаними з ними фінансовими продуктами на території Китаю. Члени-організації інтернет-платформ не мають права надавати будь-які маркетингові, інформаційно-технічні послуги для діяльності, пов'язаної з випуском та торгівлею віртуальними валютами й токенами реальних активів на території Китаю, й мають забезпечити належну перевірку публікуємої на платформах інформації. Члени асоціацій повинні всебічно здійснювати попередження про ризики та навчання щодо віртуальних валют і токенів реальних активів, нагадувати громадськості про необхідність правильно оцінювати ризики й уникати незаконної діяльності.
3. Громадськість має бути надзвичайно уважною до будь-якої діяльності, пов'язаної з віртуальними валютами та токенами реальних активів
Ціни віртуальних валют схильні до різких коливань, часто використовуються для спекуляцій, шахрайства та мережевого маркетингу. Громадянам слід підвищити обізнаність про ризики й здатність розпізнавати їх, оберігати свої фінанси й не брати участі у діяльності, пов’язаній з віртуальними валютами та токенами реальних активів, а також у незаконному зборі коштів та випуску цінних паперів під виглядом майнінгу. Уникайте контактів із віртуальними валютами та токенами реальних активів, щоб не стати учасником протиправної діяльності; не приєднуйтесь до груп, що просувають такі активи; остерігайтесь фейкової реклами з історією прибутків, порадами щодо купівлі/продажу чи спекулятивними прогнозами щодо віртуальних валют і токенів реальних активів; не переходьте за посиланнями та QR-кодами на закордонні платформи торгівлі віртуальними валютами та токенами реальних активів. У разі виявлення будь-яких слідів діяльності, пов’язаної з віртуальними валютами або токенами реальних активів, негайно повідомляйте відповідні регуляторні органи, а якщо є підозра на злочин — звертайтесь до поліції.
Китайська асоціація інтернет-фінансів
Асоціація банків Китаю
Асоціація цінних паперів Китаю
Асоціація інвестиційних фондів Китаю
Асоціація ф’ючерсної індустрії Китаю
Асоціація публічних компаній Китаю
Асоціація платіжних і клірингових організацій Китаю
5 грудня 2025 року