Іспанський орган з боротьби з відмиванням грошей нещодавно виніс один із найважчих штрафів у країні за останні роки великий банківській гравцю, пов’язаному з операціями з нерухомістю приблизно десятиліття тому. Штраф спрямований на застарілі прогалини у дотриманні законодавства у секторі, який вже перебуває під інтенсивним регуляторним контролем. Цей крок підкреслює, наскільки активно європейські фінансові наглядові органи переслідують історичні порушення — навіть якщо вони тривають роками — і посилає чіткий сигнал банківській індустрії щодо пріоритетів у застосуванні законодавства. Для криптоплатформ і фінтех-компаній, що працюють у межах юрисдикцій ЄС, цей випадок є нагадуванням, що регулятори не забувають: старі зобов’язання рано чи пізно наздоганяють. Незалежно від того, чи йдеться про традиційний банкінг або нові фінансові технології, вимоги до AML стають все жорсткішими.