2025 — ідеальний рік для пошуку найкращих інвестицій: перевірені стратегії

Економічна ситуація Бразилії у 2025 році відкриває безліч можливостей для тих, хто бажає вкладати ресурси з прибутковістю та безпекою. За інфляцією під контролем на рівні 4,2% на рік і ставкою Selic у 6,5%, згідно з даними Центрального банку, цей час є сприятливим для диверсифікації інвестиційного портфеля, незалежно від рівня досвіду.

Чому 2025 рік стає поворотним моментом для бразильських інвесторів

Економічне відновлення після кризи підкреслює зростаючі сектори, такі як технології, відновлювана енергія та агробізнес. Для тих, хто шукає найкращі інвестиції на 2025 рік, важливо зрозуміти цю динаміку. Дослідження показують, що бразильці більш схильні вкладати ресурси, виходячи з зони комфорту традиційних заощаджень.

Два стовпи найкращих інвестицій на 2025 рік: Фіксований дохід і Змінний дохід

Перед вибором, куди інвестувати, важливо знати дві основні категорії:

Фіксований дохід пропонує передбачуваність. Інвестор точно знає, скільки отримає наприкінці періоду, без негативних несподіванок. Такі продукти, як заощадження, прямі державні облігації, CDB (Сертифікат банківського депозиту) та LCI/LCA, ідеальні для консервативних профілів, які цінують безпеку понад усе. Недолік? Помірна прибутковість.

Змінний дохід має більшу коливаність, але компенсується потенціалом більшого заробітку. Акції, криптовалюти, інвестиційні фонди та ETF вимагають постійного моніторингу ринку. Підходять для інвесторів із більшою толерантністю до ризику.

Криптовалюти: Bitcoin і Ethereum у центрі уваги

Bitcoin зберігає свою позицію як один із найкращих інвестицій на 2025 рік, котирується в US$ 96.72K з підвищенням на 1,91% за останні 24 години. Інституційне впровадження продовжує прискорюватися: компанії, такі як Magazine Luiza і Ambev, виділили 2% своїх резервів у BTC, сигналізуючи довгострокову довіру.

Затвердження 12 нових ETF у Бразилії, включаючи фонди, що відстежують Bitcoin, зробило доступ більш демократичним. Мережа Lightning обробля 15 мільйонів транзакцій щодня у країні, що свідчить про все більш міцну інфраструктуру.

Ethereum, котирується в US$ 3.35K (+1,88%), залишається орієнтиром для децентралізованих застосунків і смарт-контрактів, залучаючи більш технічно підкованих інвесторів.

Dogecoin фіксує US$ 0.14 з падінням на 1,98%, зберігаючи активну спільноту попри коливання.

Прямі державні облігації: “Зелений” варіант для свідомих інвесторів

Зелена облігація, запущена у 2024 році, принесла інновацію для найкращих інвестицій на 2025 рік. Пов’язана із проектами сонячної енергії та лісовідновлення, пропонує IPCA + 5,5% на рік, перевищуючи традиційні серії (IPCA + 4%).

Безпека гарантується урядом, що виключає кредитний ризик. Молоді інвестори добре реагують на цю пропозицію: 30% з них віддають перевагу цінним паперам із сталим напрямком, згідно з даними B3. Доступ здійснюється через платформу Національного казначейства або акредитовані брокерські компанії.

Іпотечні фонди з фокусом на сталий розвиток

Фонди нерухомості, орієнтовані на будівлі з нульовим вуглецевим слідом, є надійною альтернативою. HGRU11 зосереджений на зелених лікарнях із прибутковістю 12% на рік. KNRI11 інвестує у логістичні склади з сонячною енергетикою, що приносить щомісячні дивіденди 0,8%.

Сектор зріс на 18% у 2025 році, під впливом податкових стимулів і зростаючого попиту на сталу нерухомість. Однак конкуренція у мегаполісах залишається високою.

Акції на B3: Технології та агробізнес у зростанні

Бразильський фондовий ринок переживає цикл зростання. TOTVS3, лідер у програмному забезпеченні для агробізнесу, набрав 45% у цінності за період. RAIZ4, фінтех із кредитування сільського господарства у партнерстві з Banco do Brasil, продовжує позитивну динаміку. ECOR3, що спеціалізується на відновлюваній енергетиці, розширює свою присутність із 30 новими сонячними станціями у Північному Сході.

Ефективною стратегією є диверсифікація через ETF, такі як BOVA11 (який відтворює Ibovespa) і SMAL11 (зосереджений на малих капіталах). Початківці можуть почати з невеликих ресурсів, оскільки багато акцій мають доступні ціни.

CDB: Фіксований дохід із посиленими податковими перевагами

CDB здобули нову популярність серед найкращих інвестицій на 2025 рік завдяки сприятливим регуляторним змінам. Вклади понад 5 років у проєкти інфраструктури мають звільнення від податку на прибуток. Fintech, такі як Nubank, пропонують CDI + 2,5%, тоді як традиційні банки досягають CDI + 1,8% — 1,9%.

Виведення через Pix за 24 години доступне у 90% випадків, що забезпечує вищу ліквідність порівняно з минулими серіями. Варто зазначити, що лише банківські установи можуть випускати CDB, що обмежує доступ для звичайних клієнтів.

Створення безпечної та прибуткової стратегії

Інвестувати з одночасною прибутковістю та безпекою у 2025 році цілком можливо. Перший крок — оцінити свій інвестиційний профіль і толерантність до ризику. Початківець має:

• Глибоко вивчити свій профіль і фінансові цілі
• Слідкувати за надійними джерелами інформації про ринок
• Встановити початковий бюджет і поступово збільшувати його, набираючись впевненості
• Диверсифікувати між активами фіксованого і змінного доходу, відповідно до свого профілю

Найкращі інвестиції на 2025 рік — ті, що відповідають вашій особистій ситуації, а не обов’язково ті з найбільшим прибутком. Дисципліна, інформація та терпіння — три кити довгострокового фінансового успіху.