Ripple вклав 150 мільйонів доларів у ставку на RLUSD, чи справді ринок інституційної торгівлі змінюється?

Ripple та інституційна торгова платформа LMAX Group оголосили про багаторічну стратегічну співпрацю, за якою Ripple надасть 1,5 мільярди доларів фінансування для підтримки свого міжактивного зростання. Що ще важливіше, RLUSD стане основним заставним активом у глобальній інфраструктурі інституційної торгівлі LMAX. Ця інвестиція — не просто фінансування, а швидше демонстрація того, що Ripple вкладає реальні кошти у розвиток своєї стабільної монети та екосистеми.

Стратегічне розгортання за фінансуванням

Що таке LMAX Group? Чому Ripple інвестує саме в неї?

LMAX Group — це провідна глобальна платформа для інституційної торгівлі, яка з’єднує банки, брокерів і покупців. Важливість таких платформ у тому, що вони забезпечують доступ до інституційної торгівлі. Вибір Ripple інвестувати 1,5 мільярда доларів саме тут означає прагнення отримати доступ до застосування інституційних стабільних монет.

За останніми даними, основна мета цієї співпраці — зробити RLUSD ключовим інструментом розрахунків і маржі у інфраструктурі LMAX. Конкретно, інституційні клієнти зможуть використовувати RLUSD для:

• Маржі та розрахунків у спотовій криптовалютній торгівлі
• Маржі та розрахунків у безстрокових ф’ючерсах
• Маржі та розрахунків у CFD
• Маржі та розрахунків у частині валютних пар з фіатною валютою

Що це означає? RLUSD більше не просто стабільна монета, а стає базовим інструментом ліквідності у екосистемі інституційної торгівлі.

Технічна інтеграція: останній крок у створенні екосистеми

Співпраця також передбачає інтеграцію Ripple Prime та LMAX Digital. Ripple Prime — це головний брокерський бізнес Ripple, який забезпечує інфраструктуру для інституційної торгівлі. Поєднання цих двох систем означає, що весь ланцюг — від торгівлі, розрахунків до клірингу — вже з’єднаний.

Крім того, RLUSD буде доступний через ізольований гаманець LMAX Custody. Це важливо, оскільки ізольовані гаманці підвищують безпеку активів клієнтів і полегшують переміщення заставних активів між різними активами у межах екосистеми LMAX. Іншими словами, це робить використання RLUSD більш зручним для інституційних клієнтів у різних торгових інструментах.

Історія зростання RLUSD

Від стабільної монети до інфраструктурного елемента

RLUSD запущено 18 грудня 2024 року, тобто менше ніж через місяць. За останніми даними, ринкова капіталізація RLUSD вже становить 133 мільйони доларів, а ціна стабільна біля $0.998929. Хоча капіталізація не дуже велика, темпи зростання дуже швидкі.

Значення цієї інвестиції у тому, що вона дає RLUSD чітке застосування — інституційна торгівля. Це не нова ідея, але новий підхід у реалізації. Ripple не просто випускає монети, а вкладає реальні кошти у побудову екосистеми та розширення застосувань.

Співпраця з іншими бізнесами Ripple

Згідно з останніми новинами, Ripple активно рухається вперед:

• 14 січня отримано ліцензію EMI (електронного грошового оператора) у Люксембурзі, що дозволяє Ripple Payments легально працювати в ЄС
• Генеральний директор Brad Garlinghouse заявив, що за останніми даними CPI, витрати на фінансові послуги у США знизилися на 3,5%, і частково це пов’язано з підтримкою криптовалютної політики
• Аналітики ринку позитивно оцінюють перспективи XRP, прогнозуючи ціну від 5 до 8 доларів

Ці події формують чітке уявлення: Ripple розширює свою інфраструктуру від платіжних систем до торгових платформ, від роздрібних застосувань до інституційних. RLUSD — ключовий елемент цього розширення.

Реальні потреби інституційного ринку

Чому інституції потребують RLUSD як заставу?

У традиційних фінансах інституційна торгівля використовує долари або інші фіатні валюти як заставу. У криптовалютній торгівлі переваги стабільних монет очевидні:

• Міжланцюгова ліквідність, що не залежить від традиційних банківських систем
• Швидкість торгівлі — розрахунки за секунди, а не T+1
• Низькі витрати — без банківських комісій
• Цілодобова доступність — без обмежень банківського робочого часу

Для платформ типу LMAX інтеграція RLUSD означає можливість забезпечити клієнтам більш ефективний досвід торгівлі. Для Ripple це означає, що застосування RLUSD розширюється від платіжних систем до ключових сегментів фінансових операцій.

Який обсяг ринку?

Хоча точних даних немає, можна зробити кілька припущень:

LMAX Group обслуговує глобальний інституційний ринок торгівлі. У криптовалютному секторі частка інституційної торгівлі зростає. Якщо RLUSD стане стандартним заставним інструментом у цьому сегменті, навіть невелика частка ринку принесе високий попит.

Перспективи на майбутнє

Чи може RLUSD стати еталоном інституційної стабільної монети?

Відповідь залежить від кількох факторів:

1. Розширення застосувань: LMAX — лише перший крок. Ripple має намір розвивати цю платформу і в інших торгових системах та інституціях. За останніми даними, Ripple активно працює у цьому напрямку.

2. Регуляторна підтримка: отримання ліцензії EMI у Люксембурзі — хороший знак, що регулятори Європи ставляться до Ripple більш позитивно. Це може допомогти у застосуванні RLUSD у Європі.

3. Зрілість екосистеми: RLUSD потрібно достатньо ліквідності та застосувань. Інвестиція у 1,5 мільярда доларів може бути використана для стимулювання ліквідності та розвитку екосистеми.

4. Конкуренція: Circle з USDC, Tether з USDT та інші стабільні монети також прагнуть захопити інституційний ринок. Ripple має конкурувати за допомогою кращих продуктів і сервісів.

Висновки

Ця інвестиція у 1,5 мільярда доларів — не просто фінансовий внесок, а стратегічне ставлення Ripple до інфраструктури інституційних фінансів. Через платформу LMAX RLUSD перетворюється з платіжного інструменту у ключовий елемент торгової інфраструктури.

Ключові моменти:

1. Застосування RLUSD розширюється від платежів до інституційної торгівлі — це важливий еволюційний крок у стабільній монетній екосистемі
2. Ripple інвестує безпосередньо у побудову екосистеми, що демонструє серйозність намірів
3. Це доповнюється недавніми досягненнями, зокрема отриманням ліцензії EMI та підтримкою з боку керівництва
4. Реальний попит на ефективні стабільні монети існує, і RLUSD має шанс стати ключовою інфраструктурою цього ринку

Наступним кроком буде моніторинг реального застосування RLUSD на платформі LMAX та його розширення на інші торгові системи. Це визначить довгострокову цінність цієї інвестиції.