Революція Золотого Токена: Які блокчейн-активи з золотом заслуговують вашої уваги у 2024 році?

Впродовж століть золото слугувало як абсолютний актив-убежище, забезпечуючи стабільність у разі коливань традиційних ринків. Однак володіння традиційним золотом супроводжується реальними труднощами — високими витратами на зберігання, питаннями безпеки та незручністю фізичного транспортування товару. На допомогу приходять токени, підтримані золотом: сучасне рішення, яке поєднує перевірену часом надійність дорогоцінних металів із швидкістю та доступністю блокчейн-технологій.

Розуміння токенів, підтриманих золотом, і чому вони важливі

За своєю суттю, токени, підтримані золотом, — це цифрові активи, випущені на блокчейнах і безпосередньо забезпечені фізичними резервами золота. Уявіть їх як нативні представлення жовтого металу у блокчейні — подібно до того, як стабількоіни, наприклад USDT, підтримують прив’язку до долара США, ці токени підтримують точне співвідношення з золотом.

Важливо відрізняти їх від традиційного золота. Один Біткоїн обігрується трохи більше 15 років, тоді як золото має століття довіри, закладеного у свою основу. Однак саме золото має й свої труднощі: воно важке, важко ділиться, дорого зберігається і майже неможливо швидко перевести через кордон.

Токени, підтримані золотом, усувають ці труднощі. Ви можете зберігати їх у цифровому гаманці, ділити на дробові частки і передавати по всьому світу за кілька хвилин. Кожен токен має свою структуру прив’язки — деякі представляють один грам, інші — одну унцію (31.1035 грами). В результаті отримуємо клас активів, що поєднує історичну довіру до золота з сучасною доступністю криптовалют.

Провідні проєкти токенів, підтриманих золотом: огляд 2024 року

Tether Gold (XAUT): Лідер ринку з масштабом

Tether Gold домінує у сфері токенів, підтриманих золотом, як найвідоміший гравець. Випущений компанією Tether (автором найбільшого стабількоіна у світі USDT), XAUT представляє одну унцію фізичного золота, збереженого у швейцарських сховищах.

Поточні показники: XAUT торгується приблизно за $4.61K за токен, з ринковою капіталізацією $2.40 млрд і обсягом торгів за 24 години $2.68 млн. Токен існує як ERC-20 на Ethereum і TRC-20 на Tron, що забезпечує гнучкість у різних мережах.

Видатною особливістю є можливість викупу. Власники XAUT можуть або отримати фізичне золото у Швейцарії, або запросити грошове розрахунки. Токен можна зменшити до 0.000001 XAUT, що дозволяє мікроплатежі. Відсутні комісії за зберігання, хоча за випуск і викуп стягуються різні збори залежно від транзакції та її обсягу. Мінімальний поріг викупу — 50 XAUT (приблизно $230K за поточними цінами), що добре підходить для інституційних інвесторів.

Прозорість Tether, яка публікує регулярні звіти по сховищах, додає довіри до механізму підтримки.

PAX Gold (PAXG): Регульований альтернативний варіант

PAX Gold, випущений Paxos, пропонує інший підхід до токенізації золота. Як ERC-20 на Ethereum, PAXG представляє одну унцію золота у лондонських брусках Good Delivery, збережених у надійних сховищах. Що відрізняє PAXG — це регуляторний контроль: його випуск схвалений Департаментом фінансових послуг штату Нью-Йорк.

Поточні показники: PAXG торгується близько $4.63K, з ринковою капіталізацією $1.77 млрд і щоденним обсягом $1.92 млн.

Проєкт застосовує надійні заходи безпеки. Щомісячні аудити сторонніх компаній підтверджують відповідність резервів і випущених токенів, а регулярні аудити смарт-контрактів виявляють уразливості. Комісії за транзакції — мінімальні, 0.02%, без витрат на зберігання.

Унікальна особливість — серійні номери токенів, що відповідають конкретним золотим брускам. Користувачі можуть перевірити ці номери на платформі Paxos, щоб підтвердити характеристики свого золота. Можливі варіанти викупу — банківські перекази у фіаті, криптовалютні біржі або фізичний ломбард у авторизованих продавців.

Digix Gold Token (DGX): Трасованість як ключова функція

Digix дотримується підходу, орієнтованого на прозорість. Кожен DGX — це один грам золота, збереженого у сховищах у Сінгапурі та Канаді. Відмінною рисою платформи є система підтвердження походження золота через блокчейн.

Кожен DGX має цифровий сертифікат, що підтверджує його походження. Золото проходить регулярні аудити та страхове покриття, створюючи багаторівневий механізм довіри. Така архітектура приваблює користувачів, які цінують перевірюваність і прозорість понад обсяг торгів.

Ринкова капіталізація — близько $1.1М, що відображає меншу, але віддану спільноту.

Goldcoin (GLC): Доступність

Запущений у 2013 році, Goldcoin — один із перших проєктів у сфері токенізації золота. Один GLC підтримується одним грамом золота у сховищах. Що приваблює — простота та доступність. GLC торгується на кількох криптовалютних біржах, що робить його зручним як для досвідчених трейдерів, так і для новачків.

Токен особливо цінний для дробового володіння золотом — можна почати з невеликих сум без великих капіталовкладень. Низькі транзакційні збори підвищують його економічну привабливість. Поточна ринкова капіталізація — близько $10М, що робить його нішевим, але функціональним варіантом.

Чому токени, підтримані золотом, набирають популярності

Ліквідність перемагає дефіцит. На відміну від фізичної золотовалютної бруски, які продаються тижнями, токени торгуються миттєво на біржах із прозорою ціною.

Безпека без сховища. Гаманці Web3 усувають потребу у дорогій приватній охороні — ваш актив існує у незмінному реєстрі.

Глобальна передача. Передавайте свої золоті активи між континентами за кілька хвилин, а не тижнів, за допомогою броньованого транспорту.

Перевизначення дробовості. Дробове володіння означає, що ви не прив’язані до високих цін. Купуйте саме ту кількість, яка вам потрібна.

Модернізований захист від інфляції. Статус золота як стабільного активу з багатовіковою історією тепер доступний глобальній аудиторії через блокчейн.

Об’єктивно про ризики

Залежність від емітента. Ви довіряєте компанії, що випускає токен, зберігати резерви та діяти етично. На відміну від Біткоїна, де емітента немає, токени, підтримані золотом, вимагають постійної надійності інституцій.

Регуляторна невизначеність. Хоча XAUT і PAXG працюють у рамках встановлених нормативів, ця сфера ще не повністю регульована у всіх юрисдикціях.

Перевірка аудитів. Важливо, щоб аудити підтверджували відповідність резервів і обігу. Прозорість проєктів у цій частині відрізняє лідерів від аутсайдерів.

Як почати торгівлю токенами, підтриманими золотом

Розпочніть торгівлю через будь-яку крупну криптовалютну біржу, що їх підтримує. Шукайте торгові пари типу XAUT/USDT або PAXG/USDT.

Загальний процес: поповніть свій обліковий запис стабільною монетою — USDT або USDC(, знайдіть потрібний токен і виконайте або ринковий ордер для миттєвої покупки, або ордер з обмеженням ціни. Після виконання токени з’являться у вашому гаманці біржі або їх можна вивести на власний Web3-гаманець.

Більшість бірж пропонують веб-інтерфейси та мобільні додатки. Ринковий ордер дає миттєвий вхід за поточною ціною, а ордер з обмеженням — дозволяє задати бажаний рівень купівлі.

FAQ: Що таке токени, підтримані золотом?

Як токени, підтримані золотом, порівнюються з фізичним золотом?
Вони позбавляють витрат на зберігання, головних проблем безпеки та труднощів транспортування. Торгуються миттєво, діляться на дробові частки і передаються по всьому світу. Водночас, ви довіряєте емітенту, а не безпосередньо володієте металом.

Чи можна використовувати токени для захисту від інфляції?
Золото має довгу репутацію як актив-стабілізатор інфляції, але минулі результати не гарантують майбутніх. Токени, підтримані золотом, успадковують цю репутацію, але реальні доходи залежать від ринкових умов і стабільності емітента.

На що звертати увагу при виборі токена, підтриманого золотом?
Обирайте емітента з хорошою репутацією та історією. Оцінюйте прозорість аудитів резервів і практики зберігання. Вивчайте регуляторний статус. Перевіряйте заходи безпеки. Перед інвестуванням ознайомтеся з технічною документацією.

Чи можливо фізичне викуплення?
Так — більшість провідних проєктів, включаючи XAUT і PAXG, дозволяють отримати фізичне золото або грошовий розрахунок. Це — ключова відмінність токенів, підтриманих золотом, від спекулятивних цифрових активів без реального забезпечення.