Рекордне конфіскування Bitcoin: всередині справи Чжімін Цяня, яка сколихнула світ криптовалют

Коли у 2018 році британські органи влади провели обшук у лондонській резиденції, вони виявили те, що згодом стало найбільшим конфіскатом Bitcoin у історії. Усередині цифрових гаманців слідчі знайшли 61 000 BTC — приголомшливий обсяг, який згодом був оцінений у мільярди доларів. У центрі цієї глобальної операції з правопорушеннями був Чжімін Цянь, ім’я якого стало синонімом однієї з найбільших шахрайських схем, задокументованих коли-небудь.

Чжімін Цянь, також відомий під псевдонімом Яді Чжан, нещодавно визнав свою вину у звинуваченнях, що стосуються незаконного отримання та зберігання понад 61 000 Bitcoin. Це зізнання було зроблено після багаторічного розслідування британських правоохоронних органів, закриваючи главу у справі, яку влада описує як ключову у демонстрації того, що жодна кількість криптовалюти не може захистити злочинців від правосуддя.

Схема: Як Амбіції перетворилися на шахрайство

Між 2014 і 2017 роками Цянь діяла під прикриттям легітимності через компанію, зареєстровану у Тяньцзіні, яка обіцяла інвесторам надзвичайні доходи — до 300% на рік. Пропозиція була простою, але оманливою: депозити надходили у ретельно керовані фінансові інструменти. Реальність була кардинально іншою. Замість цього, кошти напряму переказувалися у накопичення криптовалюти.

Жертвами переважно були літні люди віком від 50 до 75 років, багато з яких вкладали свої заощадження, що сягали сотень тисяч і навіть десятків мільйонів юанів. Схема використовувала ключовий момент, коли цифрові активи набирали популярності у Китаї, і обіцянка гарантованого прибутку стала нездоланною спокусою для недосвідчених інвесторів. Більше 128 000 людей стали жертвами операції, перш ніж влада змогла втрутитися.

Загалом, Bitcoin-активи Цянь перевищили ті, що тримали інституційні гравці, такі як MARA Holdings і Metaplanet, закріплюючи її сумнозвісний статус у світі фінансових злочинів. Вона створила публічний образ «богині багатства», формуючи імідж недосяжного успіху, що приховував кримінальне підґрунтя.

Втеча та затримання

Зі зростанням розслідування у Китаї, Цянь ухвалила обдумане рішення: втекти. Використовуючи фальшиві документи, вона втекла до Сполученого Королівства у вересні 2017 року, намагаючись зникнути у відносній анонімності, зберігаючи контроль над своєю цифровою імперією.

Її співучасник, Цзян Вень, залишався активним у конвертації кримінальних доходів у реальні активи. Разом вони перетворювали незаконні прибутки у нерухомість — об’єкти у Північному Лондоні вартістю мільйони та додаткові активи у Дубаї, що перевищували £500 000. Зміна способу життя пари, від скромних обставин до розкішних нерухомостей, стала очевидним знаком, що привернув увагу регуляторів.

Прорив стався, коли британські органи отримали розвіддані про підозрілі перекази активів. Обшук 2018 року викрив всю операцію, слідчі виявили величезні запаси криптовалюти, які згодом стали центральною частиною справи обвинувачення.

Глобальний вплив: конфісковано активів на $6.9 мільярдів

Конфіскація 61 000 BTC означала набагато більше, ніж окрему кримінальну справу — це стала переломною точкою у міжнародній співпраці правоохоронних органів. На момент конфіскації, обсяг був оцінений приблизно у $6.9 мільярдів, хоча вартість коливається залежно від ринкових умов (BTC наразі торгується за $95.75K).

Ця конфіскація перевищила казначейські запаси Bitcoin великих публічно торгованих компаній, підкреслюючи масштаб відмивання грошей, що відбувалося. Для регуляторів у всьому світі цей випадок продемонстрував як вразливість злочинців, які намагаються зберігати незаконні доходи у цифровій формі, так і зростаючу складність методів відстеження та повернення цих активів.

Цзян Вень отримала покарання у вигляді шести років і восьми місяців за свою роль у відмиванні доходів і сприянні у придбанні нерухомості. Вирок щодо Цянь ще не винесено станом на 2024 рік, але Королівська прокуратура повідомила, що деякі жертви вже почали відшкодовувати частину своїх втрат через механізми компенсації, запроваджені китайською владою.

Що відкриває справа Чжімін Цянь

Ця справа виходить за межі звичайних повідомлень про шахрайство — вона ілюструє обмеження можливостей криптовалюти як інструменту для ухилення від фінансового контролю. Незважаючи на те, що вона зібрала одну з найбільших у світі особистих Bitcoin-активів, Цянь не змогла запобігти перехопленню правоохоронцями. Співпраця між британськими, китайськими та міжнародними органами виявила прогалини у анонімності, які багато хто у криптосфері вважав непроникними.

Для галузі послання є однозначним: масштаб і складність активів не гарантують захисту від правопорушень. Справа Чжімін Цянь, ймовірно, стане орієнтиром для регуляторних рамок, що регулюють транснаціональні фінансові злочини, на багато років уперед.