Чи дійсно є незаконною торгівля біткойнами відносно інших валют? Ґрунтовне дослідження з правової та практичної точок зору

Як спосіб торгівлі криптовалютою часто чуємо термін «відносна торгівля». Це метод прямого купівлі-продажу біткоїнів або інших криптоактивів між фізичними особами або компаніями без посередників, але багато хто ставить питання: «Чи не є це незаконним?». У цій статті детально розглянемо правовий статус відносної торгівлі криптовалютами, реальні ризики та заходи безпеки.

Основи відносної торгівлі (OTC-трейдингу)

Що таке відносна торгівля

Відносна торгівля (Over The Counter, OTC) — це купівля-продаж безпосередньо між сторонами без використання криптовалютних бірж. Цей спосіб все частіше застосовується для великих обсягів або приватних передач.

У японській регуляторній системі послуги «продажу через торгову точку», які надають криптобіржі, мають схожі ознаки OTC, але під відносною торгівлею тут розуміється саме «прямий продаж між фізичними особами без посередників».

Як відбувається реальна відносна торгівля

Наприклад, особа А і особа В зв’язуються напряму, обговорюють ціну, кількість і спосіб оплати. Потім А переказує японські йени на вказаний рахунок, а В надсилає біткоїни на гаманець А. Це і є типовий сценарій.

Як японське законодавство регулює відносну торгівлю

Сучасний стан регулювання криптовалют

Японія — одна з найжорсткіших країн у світі щодо регулювання криптовалют. З 2017 року, після внесення змін до Закону про платіжні послуги, криптобіржі зобов’язані реєструватися в фінансовому агентстві (FSA). Купівля-продаж біткоїнів через зареєстровані біржі є законною і чітко дозволена законом.

Правовий статус відносної торгівлі

Саме по собі відносне торгівля не є «незаконною». Правовий статус залежить від характеру угоди:

Допустимі випадки відносної торгівлі

• Одноразова передача біткоїнів між знайомими (наприклад, купівля у друга) — закон не забороняє
• Особисті угоди без мети отримання прибутку, що не є повторюваними — зазвичай не викликають проблем

Неприпустимі або потенційно незаконні випадки

• Постійна, систематична торгівля з метою отримання прибутку, особливо з необмеженим колом осіб, — підпадає під Закон про платіжні послуги
• Проведення операцій без реєстрації, що підпадають під визначення криптобіржі, — є порушенням і карається законом

Отже, якщо це «один раз між особами», ризики мінімальні. Але якщо торгівля повторюється, беруться комісії або обслуговуються необмежені кола — потрібно реєструватися.

Плюси та мінуси відносної торгівлі

Переваги

Можливість великих угод
Без використання біржових ордерних книг можна здійснювати великі угоди, що мінімізує вплив на ринкову ціну.

Гнучкість у умовах
Обидві сторони можуть самостійно домовлятися про ціну, спосіб оплати, додаткові умови.

Недоліки та ризики

Можливість шахрайства або конфліктів
Якщо довіряєте партнеру — існує ризик, що після переказу грошей біткоїни не надійдуть або навпаки.

Юридичні ризики
Оскільки не використовуються офіційні біржі, важко відстежити походження коштів, що може викликати підозру у відмиванні грошей або ухиленні від сплати податків.

Ризик порушення закону через нелегальну діяльність
Якщо систематично і з метою отримання прибутку — це може кваліфікуватися як порушення закону.

Заходи безпеки для безпечної відносної торгівлі

Використання зареєстрованих бірж — найкращий варіант

Якщо немає особливої причини, рекомендується користуватися послугами криптобірж, зареєстрованих у FSA. Вони мають належну ідентифікацію клієнтів і дотримуються законодавства, що зменшує ризики втрати активів або правових проблем.

Вибір безпечного гаманця

Для відносної торгівлі важливо мати надійний криптогаманець для зберігання активів. Обирайте сервіс з хорошим інтерфейсом і високим рівнем безпеки.

Документальне оформлення угод

Якщо все ж таки проводите відносну торгівлю, зберігайте письмові або електронні записи — договори, підтвердження переказів, скріншоти. Це стане доказами у разі спору. У разі проблем — звертайтеся до правоохоронних органів або юристів.

Майбутнє ринку криптовалют і відносної торгівлі

З розширенням ринку зростає і попит на відносну торгівлю. Це стосується не лише великих інвесторів, а й звичайних користувачів. Водночас, уряди та регулятори можуть посилювати контроль.

Криптовалютна сфера швидко змінюється, тому важливо слідкувати за новинами і оновленнями законодавства, щоб забезпечити безпечну торгівлю.

Висновки

Відносна торгівля біткоїнами сама по собі не є незаконною, але при систематичності, меті отримання прибутку або управлінні чужими активами виникають правові ризики. Щоб безпечно і надійно торгувати, рекомендується користуватися зареєстрованими біржами, бути в курсі законодавства і діяти обережно. Знання, розумний підхід і дотримання правил — ключі до успішного криптоперехідного досвіду.